English
RSS
Dự thảo Thông tư của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về trình tự, thủ tục giám sát hoạt động phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực tiền tệ, hoạt động ngân hàng, bản dự thảo ngày 11/9/2026.
Theo khoản 2 Điều 10 dự thảo Thông tư của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, việc giám sát trên cơ sở rủi ro được thực hiện dựa trên các nhóm thông tin, chỉ tiêu để đánh giá, chấm điểm rủi ro rửa tiền của đối tượng giám sát.
Trong đó, điểm a khoản 2 Điều 10 quy định đánh giá rủi ro cấu trúc thông qua:
-
Các thông tin về cơ cấu tổ chức, mô hình quản trị và hệ thống kiểm soát nội bộ về phòng, chống rửa tiền;
-
Mạng lưới hoạt động;
-
Tổng tài sản, số lượng khách hàng, doanh số giao dịch;
-
Thông tin về công ty mẹ, công ty con, đối tác liên kết nước ngoài.
Đáng chú ý, tại Phụ lục 01 kèm theo dự thảo, ngân hàng và các đối tượng giám sát phải cung cấp thông tin về danh sách Hội đồng quản trị/Hội đồng thành viên, Ban Giám đốc từ Giám đốc khối đến Tổng Giám đốc và Ban kiểm soát, gồm tên, quốc tịch, tỷ lệ sở hữu/vốn điều lệ. Thông tin này dự kiến được gửi vào ngày 15/10 hằng năm hoặc khi có yêu cầu, với thời kỳ lấy thông tin từ ngày 01/10 năm trước đến ngày 30/9 năm sau hoặc khi có yêu cầu.
Đối với khách hàng, điểm b khoản 2 Điều 10 dự thảo quy định đánh giá rủi ro khách hàng căn cứ vào tổng số khách hàng đang hoạt động, số lượng khách hàng có rủi ro cao, khách hàng là cá nhân có ảnh hưởng chính trị, nơi cư trú và ngành nghề.
Cụ thể hơn, Phụ lục 01 yêu cầu cung cấp thông tin về khách hàng cá nhân và tổ chức theo mức độ rủi ro. Trong đó, đối với khách hàng cá nhân phải thống kê số lượng khách hàng VIP, khách hàng ưu tiên và tỷ lệ tương ứng; đối với khách hàng tổ chức cũng phải thống kê số lượng khách hàng VIP, khách hàng ưu tiên và tỷ lệ tương ứng. Các thông tin này dự kiến gửi ngày 15/10 hằng năm hoặc khi có yêu cầu.
Như vậy, dự thảo đề xuất đưa thông tin về khách hàng VIP, khách hàng ưu tiên và đội ngũ lãnh đạo, quản lý ngân hàng vào hệ thống thông tin, dữ liệu phục vụ hoạt động giám sát phòng, chống rửa tiền.
