English
RSS
Đây là nội dung mới quy định tại Thông tư 41/2025/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, sửa đổi bổ sung Điều 21 Thông tư 40/2024/TT-NHNN.
Theo Điều 6 Thông tư 41/2025/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung Điều 21 Thông tư 40/2024/TT-NHNN, các tổ chức cung ứng ví điện tử phải thực hiện kiểm tra, xác minh thông tin nhận biết khách hàng (KYC) bằng cách:
1 - Đối với khách hàng cá nhân:
- Khi sử dụng thẻ căn cước công dân gắn chip hoặc căn cước điện tử, tổ chức ví điện tử phải gặp mặt trực tiếp hoặc thực hiện xác minh thông qua hình thức điện tử có đối chiếu thông tin sinh trắc học (khuôn mặt, vân tay…) của người mở ví.
- Nếu sử dụng căn cước công dân không gắn chip, giấy khai sinh hoặc hộ chiếu, việc xác minh sinh trắc học vẫn bắt buộc, phải đối chiếu trực tiếp thông tin hiển thị trên giấy tờ tùy thân.
2 - Đối với khách hàng tổ chức:
- Tổ chức cung ứng ví điện tử phải gặp mặt trực tiếp người đại diện hợp pháp của tổ chức để xác minh thông tin sinh trắc học;
- Trường hợp là pháp nhân nước ngoài, có thể thực hiện xác minh thông qua bên thứ ba, nhưng vẫn phải đảm bảo bên thứ ba thực hiện việc gặp mặt và đối chiếu sinh trắc học.
Thông tư cũng nêu rõ, việc xác minh sinh trắc học không bắt buộc với các tổ chức sau:
- Cơ quan nhà nước, đơn vị sự nghiệp công lập;
- Các tổ chức niêm yết trên sàn chứng khoán;
- Các tổ chức thuộc danh sách Fortune Global 500 do Tạp chí Fortune công bố.
Dù được miễn gặp mặt trực tiếp, tổ chức cung ứng ví điện tử vẫn chịu hoàn toàn trách nhiệm về tính chính xác của thông tin nhận biết khách hàng.
Cùng với việc bổ sung yêu cầu xác minh, Thông tư 41/2025 cũng quy định rõ về việc lưu trữ dữ liệu sinh trắc học và thông tin định danh của khách hàng trong quá trình mở, sử dụng ví điện tử.
Thông tư 41/2025/TT-NHNN có hiệu lực từ 05/11/2025 tuy nhiên một số quy định (bao gồm nội dung trên) hiệu lực từ 01/01/2026.
