English
RSS
LuatVietnam đã có Luật sửa đổi bổ sung Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng của Quốc hội, số 23/2026/QH16, có hiệu lực thi hành từ ngày 01/12/2026.
Theo đó, Luật sửa đổi, bổ sung Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng số 23/2026/QH16 (gọi tắt là Luật số 23/2026/QH16) gồm 04 Điều. Trong đó sửa đổi, bổ sung các Luật: Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Luật Phòng, chống rửa tiền; Luật Các tổ chức tín dụng.
Đáng chú ý, tại Điều 1 Luật sửa đổi, bổ sung số 23/2026/QH16 đã bổ sung nguyên tắc sử dụng ngoại hối trên lãnh thổ Việt Nam trong hoạt động ngân hàng tại sau Điều 31 Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010 như sau:
Trên lãnh thổ Việt Nam, mọi giao dịch, thanh toán, niêm yết, quảng cáo, báo giá, định giá, ghi giá trong hợp đồng, thỏa thuận và các hình thức tương tự khác không được thực hiện bằng ngoại hối, trừ trường hợp được phép theo quy định của luật, nghị quyết của Quốc hội hoặc theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.
Đồng thời, về trách nhiệm cung cấp thông tin cho Ngân hàng Nhà nước, Luật số 23/2026/QH16 đã sửa đổi, bổ sung theo hướng tổ chức, cá nhân có trách nhiệm cung cấp thông tin cho Ngân hàng Nhà nước để xây dựng Bảng cân đối tiền tệ, lập cán cân thanh toán quốc tế của Việt Nam...
Đối với việc sửa đổi, bổ sung Luật Phòng, chống rửa tiền 2022, khoản 2 Điều 2 Luật số 23/2026/QH16 đã bổ sung đối tượng báo cáo là tổ chức tài chính được cấp giấy phép thực hiện là dịch vụ tài sản mã hóa.
Đồng thời, bổ sung các dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực tài sản mã hóa như sau:
- Chia nhỏ giao dịch tài sản mã hóa thành nhiều khoản có giá trị thấp hơn mức quy định về nhận biết khách hàng hoặc về báo cáo theo quy định;
- Thực hiện nhiều giao dịch tài sản mã hóa giá trị lớn trong thời gian ngắn mà không có mục đích kinh doanh rõ ràng;
- Phát sinh một trong các trường hợp sau đây mà không phù hợp với hồ sơ và đặc điểm của khách hàng: nạp, giao dịch và rút tài sản mã hóa liên tiếp trong thời gian rất ngắn ngay sau khi thiết lập quan hệ khách hàng, nạp lần đầu với giá trị lớn ngay sau khi mở tài khoản tài sản mã hóa...
- Nhiều tài khoản hoặc nhiều địa chỉ ví không có mối liên hệ rõ ràng cùng chuyển tài sản mã hóa về cùng một địa chỉ ví hoặc một tài khoản chuyển tài sản mã hóa tới nhiều địa chỉ ví khác nhau với giá trị tương đương nhau liên tiếp trong thời gian ngắn...
Luật sửa đổi, bổ sung Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng của Quốc hội, số 23/2026/QH16 có hiệu lực từ ngày 01/12/2026.
