Thủ tướng yêu cầu loại bỏ tài khoản ngân hàng có thông tin sai lệch

Nội dung này nêu tại Công điện 29/CĐ-TTg về đẩy mạnh công tác phòng ngừa, xử lý hoạt động sử dụng công nghệ cao trên không gian mạng để lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Theo đó, để khắc phục tình trạng lừa đảo trên không gian mạng diễn biến phức tạp, hoạt động có tổ chức, xuyên quốc gia với thủ đoạn ngày càng tinh vi, gây thiệt hại lớn cho người dân và doanh nghiệp, ảnh hưởng xấu tới an ninh, trật tự, Thủ tướng Chính phủ yêu cầu nhiệm vụ cụ thể đối với các Bộ, ngành.

Tại Công điện 29/CĐ-TTg, Thủ tướng yêu cầu Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) thực hiện các biện pháp cụ thể để kiểm tra và ngăn chặn các tài khoản ngân hàng không chính xác, đồng thời hỗ trợ công tác phòng chống tội phạm trong lĩnh vực tài chính.

(1) Kiểm tra và xác thực thông tin tài khoản doanh nghiệp

NHNN yêu cầu hệ thống ngân hàng thương mại và các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán khẩn trương kiểm tra và đối chiếu thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp của các doanh nghiệp đối với các giao dịch trực tuyến.

Các tài khoản không chính chủ hoặc có thông tin không chính xác sẽ bị loại bỏ, đồng thời NHNN chỉ đạo các tổ chức này triển khai các giải pháp kỹ thuật để phát hiện và phân loại các tài khoản có dấu hiệu đáng ngờ, như các tài khoản thực hiện giao dịch qua địa chỉ IP tại nước ngoài.

(2) Kết nối thông tin tài khoản với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư

NHNN yêu cầu kết nối thông tin tài khoản (cả cá nhân và doanh nghiệp) với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư để xác thực, phòng ngừa các hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến tài khoản ngân hàng. Việc này giúp các cơ quan chức năng xác minh thông tin và ngăn chặn các tài khoản không hợp lệ hoặc bị làm giả.

(3) Phối hợp với Bộ Công an trong công tác phòng ngừa tội phạm

Ngoài các nhiệm vụ trên, NHNN còn được yêu cầu phối hợp với Bộ Công an trong việc kết nối hệ thống của các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.

Bên cạnh đó, NHNN yêu cầu các tổ chức tín dụng kết nối hệ thống tiếp nhận và trả lời yêu cầu cung cấp thông tin bằng văn bản điện tử, qua đó tiết kiệm nguồn lực xã hội và nâng cao hiệu quả công tác phòng, chống tội phạm.