Nội dung này được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định tại Thông tư 16/2020/TT-NHNN hướng dẫn việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.
Cụ thể, Thông tư 23/2014 được Bộ Tài chính bổ sung thêm Điều 14a về việc mở tài khoản thanh toán của cá nhân bằng phương thức điện tử.
Chính sách mới có hiệu lực 05/3/2021 (Ảnh minh họa)
Theo đó, khi có nhu cầu mở tài khoản thanh toán, khách hàng lập 01 bộ hồ sơ và nộp trực tiếp, qua đường bưu chính hoặc phương thức điện tử đến ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nơi đề nghị mở tài khoản thanh toán.
Đặc biệt, ngân hàng phải có giải pháp, công nghệ để thu thập, kiểm tra, đối chiếu, bảo đảm sự khớp đúng giữa thông tin nhận biết khách hàng, dữ liệu sinh trắc học của khách hàng với thông tin, yếu tố tương ứng trên giấy tờ tùy thân hoặc dữ liệu định danh cá nhân được xác thực.
Ngoài ra, căn cứ điều kiện công nghệ để ngân hàng đánh giá rủi ro, xác định phạm vi sử dụng và quyết định hạn mức giao dịch qua tài khoản thanh toán của khách hàng bằng phương thức online nhưng đảm bảo tổng hạn mức không vượt quá 100 triệu đồng/tháng/khách hàng.
Chỉ có các trường hợp sau đây, ngân hàng được mở tài khoản thanh toán bằng hình thức online với hạn mức cao hơn:
- Sử dụng cuộc gọi video call để thực hiện xác minh thông tin khách hàng trong quá trình mở thẻ thanh toán…
- Áp dụng công nghệ để kiểm tra, đối chiếu đặc điểm sinh trắc học của khách hàng với dữ liệu sinh trắc học thông qua cơ sở dữ liệu căn cước công dân;
- Thực hiện nhận biết, xác minh thông tin khách hàng thông qua gặp mặt trực tiếp chủ tài khoản…
Thông tư này có hiệu lực từ hôm nay, ngày 05/3/2021.
Nghị định 376/2026/NĐ-CP quy định Vụ Chính sách thuế, phí và lệ phí trong cơ cấu Bộ Tài chính. So với quy định cũ, danh sách đơn vị không còn Cục Quản lý, giám sát chính sách thuế, phí và lệ phí.
Nghị định 377/2026/NĐ-CP bổ sung quy định riêng về hợp đồng hỗn hợp đối với dự án PPP trong lĩnh vực khoa học, công nghệ, đổi mới sáng tạo và chuyển đổi số.
Đây là một trong những nội dung đáng chú ý được nêu tại Thông tư 81/2026/TT-BGDĐT về ban hành Điều lệ Ban đại diện cha mẹ học sinh, có hiệu lực từ ngày 15/11/2026.
03 dự thảo mới liên quan đến Luật Bảo vệ môi trường đề xuất nhiều thay đổi về thủ tục môi trường, kiểm soát ô nhiễm và ứng phó với biến đổi khí hậu, trong đó đáng chú ý là quản lý dự án theo mức độ rủi ro, thiết lập vùng phát thải thấp và phát triển thị trường các-bon.
Nội dung nêu tại Thông tư 17/2026/TT-TANDTC quy định về điều kiện của ngạch, việc nâng ngạch; cơ cấu tỷ lệ các ngạch Thẩm tra viên Tòa án, Thư ký Tòa án, ban hành ngày 01/10/2026.
Thông tư 33/2026/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động mua, bán nợ của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, ban hành ngày 30/6/2026.
Quy định nêu tại Thông tư 39/2026/TT-BTC của Bộ Tài chính quy định mức thu, chế độ thu, nộp phí, lệ phí áp dụng tại cảng, bến thủy nội địa, ban hành ngày 01/4/2026.
English
RSS
