3 trường hợp không được mở tài khoản thanh toán online từ 01/10/2024

Khoản 3 Điều 16 Thông tư 17/2024/TT-NHNN, việc mở tài khoản thanh toán (khi quy định này có hiệu lực từ 1/10/2024) bằng phương tiện điện tử không áp dụng đối với các trường hợp

(1) Tài khoản thanh toán chung

(2) Tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ

(3) Khách hàng cá nhân là người từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi. Cụ thể:

• Người chưa đủ 15 tuổi, người bị hạn chế hoặc mất năng lực hành vi dân sự theo quy định của pháp luật Việt Nam mở tài khoản thanh toán thông qua người đại diện theo pháp luật.
• Người có khó khăn trong nhận thức.
• Khách hàng cá nhân từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi.

Đối với các khách hàng mở tài khoản thanh toán trước ngày 01/10/2024, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phối hợp với khách hàng thực hiện cập nhật, bổ sung tài liệu, thông tin, dữ liệu tại hồ sơ tài khoản thanh toán đảm bảo tuân thủ quy định tại Điều 12 Thông tư 17/2024/TT-NHNN và hoàn thành trước ngày 01/01/2026.

Hồ sơ mở tài khoản thanh toán bao gồm các tài liệu, thông tin, dữ liệu được quy định như sau sau:

- Thỏa thuận mở và sử dụng tài khoản thanh toán theo quy định tại Điều 13 Thông tư 17/2024/TT-NHNN

- Các tài liệu, thông tin, dữ liệu để xác minh thông tin nhận biết khách hàng theo quy định tại khoản 2, 3 Điều 12 Thông tư 17/2024/TT-NHNN

- Thỏa thuận việc quản lý và sử dụng tài khoản thanh toán chung giữa các chủ thể đứng tên mở tài khoản thanh toán (nếu có) đối với trường hợp mở tài khoản thanh toán chung.

Thông tư 17/2024/TT-NHNN được ban hành ngày 28/6/2024 cũng quy định về việc mở tài khoản ngân hàng online phải xác thực sinh trắc học.