English
RSS
Trong đó, Điều 6 Nghị định 368/2025/NĐ-CP quy định rõ 06 nhóm hành vi bị nghiêm cấm nhằm bảo đảm an toàn hệ thống, phòng chống rủi ro và các hành vi vi phạm pháp luật.
Thứ nhất, cung ứng hoặc sử dụng tài khoản Tiền di động để thực hiện các nghiệp vụ ngoài phạm vi cho phép, không đúng các nghiệp vụ được quy định tại Điều 14 Nghị định 368/2025/NĐ-CP.
Thứ hai, tổ chức cung ứng dịch vụ Tiền di động không được cấp tín dụng, không được trả lãi trên số dư tài khoản Tiền di động, cũng như không được thực hiện bất kỳ hành vi nào làm tăng giá trị tiền tệ trên tài khoản so với số tiền khách hàng đã nạp.
Thứ ba, nghiêm cấm việc cung ứng hoặc sử dụng tài khoản Tiền di động cho các mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt, lừa đảo, gian lận.
Thứ tư, cấm tuyệt đối các hành vi thuê, cho thuê, mượn, cho mượn, trao đổi, tặng, cho, mua, bán tài khoản Tiền di động hoặc thông tin tài khoản Tiền di động dưới mọi hình thức.
Thứ năm, tổ chức cung ứng dịch vụ Tiền di động không được sử dụng nguồn tiền trên tài khoản Tiền di động của khách hàng cho các mục đích riêng của tổ chức cung ứng dịch vụ.
Thứ sáu, nghiêm cấm việc thực hiện, tổ chức thực hiện hoặc tạo điều kiện để sử dụng, lợi dụng tài khoản Tiền di động vào các hành vi đánh bạc, tổ chức đánh bạc, gian lận, lừa đảo, kinh doanh trái pháp luật hoặc các hành vi vi phạm pháp luật khác.
Theo Điều 14 Nghị định 368/2025/NĐ-CP, việc sử dụng tài khoản Tiền di động chỉ được thực hiện trong phạm vi nghiệp vụ được pháp luật cho phép, cụ thể:
- Nạp tiền và nhận tiền vào tài khoản Tiền di động
- Sử dụng tiền trên tài khoản Tiền di động
- Hoàn trả tiền cho khách hàng
