Đã có Bảng so sánh Nghị định 340/2025 và Nghị định 88/2019 về xử phạt VPHC lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng

Phạm vi điều chỉnh

Quy định hành vi vi phạm, hình thức xử phạt, mức phạt, biện pháp khắc phục hậu quả

Bổ sung nội dung về việc thi hành các biện pháp khắc phục hậu quả

Mở rộng và làm rõ phạm vi điều chỉnh, bảo đảm thống nhất với nội dung xử lý sau xử phạt

Nhóm hành vi vi phạm

Liệt kê các nhóm vi phạm truyền thống trong lĩnh vực tiền tệ - ngân hàng

Bổ sung nhiều nhóm vi phạm mới (hành vi bị nghiêm cấm, thông tin tín dụng, dịch vụ ngân quỹ, tư vấn TCTD, quỹ bảo đảm an toàn QTDND, cản trở kiểm tra…)

Mở rộng đáng kể phạm vi điều chỉnh, bao phủ các hoạt động phát sinh mới trong thực tiễn

Phân loại chi tiết hành vi

Một số nhóm hành vi còn gộp chung

Tách, mở rộng và bổ sung nội dung cho từng nhóm hành vi cụ thể

Cấu trúc hóa lại hệ thống hành vi vi phạm để dễ áp dụng, dễ tra cứu

Đối tượng bị xử phạt

Bao gồm cả chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng 100% vốn nước ngoài trong một số trường hợp

Loại bỏ một số chủ thể khỏi danh sách đối tượng bị xử phạt trực tiếp

Thu hẹp và làm rõ phạm vi chủ thể chịu trách nhiệm hành chính

Vi phạm hành chính nhiều lần

Quy định theo hướng xử phạt từng hành vi, kèm nhiều ngoại lệ rải rác

Thiết kế lại theo hướng: liệt kê rõ hành vi xử phạt từng lần, còn lại áp dụng tình tiết tăng nặng

Đơn giản hóa cách áp dụng, tăng tính minh bạch và dễ theo dõi

Thời điểm chấm dứt hành vi vi phạm

Quy định phân tán, nhiều dẫn chiếu, chưa thống nhất

Sắp xếp lại, điều chỉnh thời điểm chấm dứt vi phạm cho từng nhóm hành vi cụ thể

Chuẩn hóa cách tính thời hiệu xử phạt, hạn chế tranh cãi khi áp dụng

Hình thức xử phạt bổ sung

Chủ yếu là tước giấy phép, đình chỉ hoạt động với phạm vi hẹp

Điều chỉnh hình thức xử phạt, bổ sung đình chỉ đối với nhiều hoạt động mới

Phù hợp hơn với tính chất, mức độ vi phạm trong bối cảnh mới

Xử phạt trong lĩnh vực vàng, ngoại hối

Tước giấy phép mua bán vàng miếng trong một số trường hợp

Chuyển sang đình chỉ hoạt động, bổ sung xử phạt nhập khẩu vàng nguyên liệu, cho vay đầu tư ra nước ngoài

Thay đổi phương thức xử phạt theo hướng linh hoạt, sát thực tiễn

Mức phạt tiền cá nhân - tổ chức

Quy định cơ bản giữ nguyên

Giữ nguyên nguyên tắc, nhưng làm rõ phạm vi áp dụng với cá nhân, tổ chức và đơn vị phụ thuộc

Không tăng mức phạt nhưng làm rõ đối tượng và cách áp dụng

Thẩm quyền phạt tiền

Xác định theo chức danh, chưa làm rõ căn cứ mức tối đa

Làm rõ thẩm quyền dựa trên mức phạt tối đa áp dụng cho cá nhân

Chuẩn hóa thẩm quyền xử phạt, tránh chồng chéo

Biện pháp khắc phục hậu quả

Chủ yếu là thu hồi, hoàn trả, nộp lại lợi bất hợp pháp

Bổ sung nhiều biện pháp mới liên quan đến trái phiếu doanh nghiệp, chứng quyền, mua bán nợ

Tăng tính răn đe, xử lý triệt để hậu quả của hành vi vi phạm