Thủ tục chấp thuận ngân hàng thương mại làm ngân hàng thanh toán mới nhất

1. Ngân hàng thanh toán là gì?

Theo khoản 1 Điều 69 Luật Chứng khoán 2019, ngân hàng thanh toán là Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hoặc ngân hàng thương mại thực hiện cung cấp dịch vụ thanh toán tiền cho các giao dịch chứng khoán trên hệ thống giao dịch chứng khoán.

Cụ thể:

- Ngân hàng Nhà nước Việt Nam là cơ quan ngang bộ của Chính phủ, là Ngân hàng trung ương của nước Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam.

- Ngân hàng thương mại là loại hình ngân hàng được thực hiện tất cả hoạt động ngân hàng và hoạt động kinh doanh khác theo quy định của Luật này nhằm mục tiêu lợi nhuận.

(Khoản 1 Điều 2 Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010 và khoản 23 Điều 4 Luật Các tổ chức tín dụng 2024)

2. Thủ tục chấp thuận ngân hàng thương mại làm ngân hàng thanh toán

Thủ tục chấp thuận ngân hàng thương mại làm ngân hàng thanh toán được ban hành kèm theo Quyết định 223/QĐ-TTg như sau:

2.1 Thành phần hồ sơ gồm những gì?

- Giấy đăng ký làm ngân hàng thanh toán theo mẫu ban hành kèm theo Nghị định 29/2026/NĐ-CP (có đính kèm theo Quyết định này). Giấy đăng ký làm ngân hàng thanh toán được thay thế bằng dữ liệu điện tử khi thực hiện dịch vụ công trực tuyến. 

- Bản cung cấp thông tin về ngân hàng, trong đó nêu rõ khả năng, kèm theo hồ sơ chứng minh đáp ứng các yêu cầu theo quy định tại 2.4. 

- Ý kiến bằng văn bản của Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam về việc ngân hàng thương mại đáp ứng được yêu cầu quy định tại điểm d, điểm e khoản 2 Điều 26 Nghị định 29/2026/NĐ-CP, cụ thể:

+ Có hệ thống cơ sở vật chất, kỹ thuật bảo đảm thực hiện thanh toán tiền cho các giao dịch hạn ngạch phát thải khí nhà kính, tín chỉ các-bon và kết nối với hệ thống của Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam theo quy định của Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam;

+ Có hệ thống cơ sở vật chất, kỹ thuật để lưu giữ số liệu thông tin thanh toán giao dịch trong thời hạn ít nhất 10 năm và cung cấp được cho Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam trong thời hạn 48 giờ khi có yêu cầu;

2.2 Cách thức thực hiện thủ tục

- Tực tiếp tại Bộ phận Một cửa;
- Thông qua dịch vụ bưu chính công ích theo quy định của Thủ tướng Chính phủ;
- Trực tuyến tại Cổng Dịch vụ công quốc gia. 

2.3 Thời hạn giải quyết thủ tục bao lâu?

Trong 15 ngày kể từ ngày nhận được hồ sơ hợp lệ. 

2.4 Điều kiện thực hiện thủ tục

Ngân hàng thương mại đáp ứng các yêu cầu sau đây: 

- Có vốn điều lệ trên 10.000 tỷ đồng; 

- Hoạt động kinh doanh có lãi trong 02 năm gần nhất;

- Đáp ứng tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu theo quy định của pháp luật về ngân hàng;

- Có hệ thống cơ sở vật chất, kỹ thuật bảo đảm thực hiện thanh toán tiền cho các giao dịch hạn ngạch phát thải khí nhà kính, tín chỉ các-bon và kết nối với hệ thống của Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam theo quy định của Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam; 

- Có hệ thống thanh toán, bù trừ kết nối với hệ thống thanh toán, bù trừ của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; 

- Có hệ thống cơ sở vật chất, kỹ thuật để lưu giữ số liệu thông tin thanh toán giao dịch trong thời hạn ít nhất 10 năm và cung cấp được cho Tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam trong thời hạn 48 giờ khi có yêu cầu; 

- Không bị kiểm soát đặc biệt theo quy định của pháp luật về tổ chức tín dụng. 

2.5 Trình tự các bước thực hiện thủ tục chấp thuận ngân hàng thương mại làm ngân hàng thanh toán

Bước 1: Ngân hàng thương mại nộp hồ sơ đến Ủy ban Chứng khoán Nhà nước.

Bước 2: Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (Bộ phận một cửa) tiếp nhận và kiểm tra danh mục hồ sơ. Trường hợp danh mục chưa đầy đủ, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước hướng dẫn bổ sung hồ sơ theo quy định. 

Nếu ngân hàng thương mại nộp hồ sơ qua Cổng Dịch vụ công quốc gia (Cổng DVCQG) thì Cổng DVCQG thông báo cho ngân hàng thương mại về tình trạng hồ sơ được tiếp nhận/không tiếp nhận qua tin nhắn tự động đến tài khoản của ngân hàng thương mại hoặc qua tin nhắn SMS gửi qua số điện thoại đăng ký. 

Bước 3: Ủy ban Chứng khoán Nhà nước tiếp nhận và kiểm tra hồ sơ. Trong thời hạn 10 ngày kể từ ngày nhận được hồ sơ chưa hợp lệ, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước có văn bản yêu cầu ngân hàng thương mại sửa đổi, bổ sung hồ sơ. 

Bước 4: Trong thời hạn 15 ngày kể khi nhận được hồ sơ hợp lệ, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước trả lời bằng văn bản về việc chấp thuận đăng ký làm ngân hàng thanh toán; trường hợp từ chối, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước trå lời bằng văn bản và nêu rõ lý do. 

Nếu ngân hàng thương mại nộp hồ sơ qua Cổng DVCQG thì Cổng DVCQG thông báo trả kết quả qua tài khoản của doanh nghiệp trên Cổng DVCQG.

Trên đây là nội dung bài viết "Thủ tục chấp thuận ngân hàng thương mại làm ngân hàng thanh toán mới nhất"