Tổ chức tín dụng có thể bị tạm ngừng giao dịch ngoại tệ 3 tháng nếu nhiều lần chậm báo cáo

Quy định nêu tại Thông tư 48/2026/TT-NHNN sửa đổi giao dịch ngoại tệ giữa NHNN và tổ chức tín dụng, ban hành ngày 25/9/2026.

Theo khoản 1 Điều 14 Thông tư 26/2021/TT-NHNN được sửa đổi, bổ sung bởi Điều 4 Thông tư 48/2026/TT-NHNN quy định:

“1. Ngân hàng Nhà nước tạm ngừng giao dịch ngoại tệ với tổ chức tín dụng được phép trong thời hạn 03 (ba) tháng trong trường hợp không gửi báo cáo hoặc gửi báo cáo không đúng thời hạn theo quy định tại khoản 1 Điều 15 Thông tư này từ 03 (ba) lần trở lên trong 03 (ba) tháng liên tiếp trừ trường hợp quy định tại khoản 3 Điều 15 Thông tư này.”.

Như vậy, từ 09/11/2026, tổ chức tín dụng được phép có thể bị Ngân hàng Nhà nước tạm ngừng giao dịch ngoại tệ trong thời hạn 3 tháng nếu không gửi báo cáo hoặc gửi báo cáo không đúng thời hạn từ 3 lần trở lên trong 3 tháng liên tiếp.

Việc xác định số lần vi phạm được căn cứ vào nghĩa vụ báo cáo quy định tại khoản 1 Điều 15 Thông tư 26/2021/TT-NHNN. Đồng thời, quy định về tạm ngừng giao dịch ngoại tệ nêu trên không áp dụng đối với trường hợp thuộc khoản 3 Điều 15 Thông tư 26/2021/TT-NHNN.

Ngoài ra, theo khoản 5 Điều 17 Thông tư 26/2021/TT-NHNN được sửa đổi, bổ sung bởi khoản 2 Điều 6 Thông tư 48/2026/TT-NHNN, Cục Quản lý ngoại hối có trách nhiệm thông báo cho Thanh tra Ngân hàng Nhà nước, Cục Quản lý, giám sát tổ chức tín dụng và Ngân hàng Nhà nước chi nhánh khu vực về danh sách tổ chức tín dụng được phép trong phạm vi quản lý được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận thiết lập quan hệ giao dịch ngoại tệ, tạm ngừng và hủy quan hệ giao dịch ngoại tệ.