8 trường hợp tài khoản thanh toán có thể bị tạm dừng giao dịch từ 19/8/2026

Một trong những nội dung đáng chú ý của Nghị định 327 2026 NĐ-CP là quy định về các trường hợp tài khoản thanh toán có thể bị tạm ngừng giao dịch từ ngày 19/8/2026.

Cụ thể, theo khoản 7 Điều 7 Nghị định 327 2026 của Chính phủ, việc tạm dừng giao dịch tài khoản thanh toán liên quan theo quy định của pháp luật được áp dụng trong 08 trường hợp sau:

1. Tài khoản thanh toán, ví điện tử hoặc phương thức hỗ trợ thanh toán được xác định là phương tiện nhận tiền, chi trả, luân chuyển dòng tiền có nguồn gốc từ các hoạt động vi phạm pháp luật;
2. Chủ tài khoản thanh toán sử dụng thông tin giả mạo, giấy tờ giả hoặc thuê, mượn tài khoản của người khác để thực hiện các giao dịch đáng ngờ trên không gian mạng;
3. Phát hiện hoạt động sử dụng tài khoản số để mua bán, giao dịch, quy đổi trái phép ngoại tệ, tài sản số;
4. Phát hiện hoạt động sử dụng không gian mạng can thiệp vào hoạt động giao dịch, thay đổi tài khoản nhận tiền để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản;
5. Phát hiện hoạt động sử dụng không gian mạng huy động vốn theo phương thức lừa đảo, chiếm đoạt tài sản;
6. Phát hiện hoạt động mở tài khoản số không đúng trình tự, thủ tục hoặc duy trì tài khoản bằng thông tin định danh giả mạo;
7. Nhà cung cấp dịch vụ không tạm dừng giao dịch hoặc phong tỏa tài khoản số khi phát hiện có sai sót, nhầm lẫn, bị lộ lọt thông tin hoặc khi có yêu cầu của lực lượng chuyên trách bảo vệ an ninh mạng;
8. Trường hợp khác theo quyết định của lực lượng chuyên trách bảo vệ an ninh mạng.

Bên cạnh đó, ngoài việc bị tạm dừng giao dịch tài khoản thanh toán, nhà cung cấp dịch vụ, tổ chức, cá nhân vi phạm có thể bị xử lý vi phạm hành chính, truy cứu trách nhiệm hình sự. Đồng thời, tổ chức, cá nhân vi phạm phải khắc phục hậu quả do hành vi vi phạm gây ra

Nghị định 327/2026/NĐ-CP có hiệu lực từ ngày 19/8/2026.