English
RSS
Nội dung này được nêu tại Thông tư 25/2025/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi Thông tư 17/2024/TT-NHNN, ban hành và có hiệu lực ngày 31/8/2025.
Theo đó, Thông tư 25/2025/TT-NHNN sửa đổi hồ sơ mở tài khoản thanh toán
- Sửa đổi, bổ sung điểm a khoản 2 Điều 12 Thông tư 17/2024/TT-NHNN như sau:
Trường hợp cá nhân là công dân Việt Nam: Thẻ căn cước công dân, thẻ căn cước hoặc căn cước điện tử hoặc giấy khai sinh đối với người dưới 14 tuổi chưa có thẻ căn cước (bỏ Chứng minh nhân dân so với quy định cũ)
- Sửa đổi, bổ sung điểm c(i) khoản 2 Điều 12 đối với trường hợp cá nhân là người nước ngoài như sau:
Hộ chiếu hoặc giấy tờ khác chứng minh được nhân thân do cơ quan có thẩm quyền nước ngoài cấp, đối với người nước ngoài cư trú tại Việt Nam phải có thêm thị thực nhập cảnh hoặc giấy tờ có giá trị thay thị thực hoặc giấy tờ chứng minh được miễn thị thực nhập cảnh (bổ sung thêm giấy tờ khác chứng minh được nhân thân do cơ quan có thẩm quyền nước ngoài cấp)
Bên cạnh đó, còn bổ sung điểm c1 vào sau điểm c khoản 1 Điều 13 về thông tin về khách hàng mở tài khoản thanh toán khi thỏa thuận mở và sử dụng tài khoản thanh toán giữa ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và khách hàng gồm:
Số hiệu tài khoản thanh toán, tên tài khoản thanh toán. Trong đó tên tài khoản thanh toán được đặt như sau:
- Đối với tài khoản thanh toán cá nhân, tên tài khoản thanh toán được đặt theo thông tin và tên trên giấy tờ tùy thân của khách hàng;
- Đối với tài khoản thanh toán tổ chức, tên tài khoản thanh toán phải bao gồm tên của tổ chức trên giấy phép thành lập, quyết định thành lập hoặc giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp của tổ chức cùng với tên gọi khác (nếu có) được thành lập hợp pháp;
- Đối với tài khoản thanh toán chung, tên tài khoản thanh toán do ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đặt trên cơ sở thỏa thuận giữa các chủ tài khoản và không trùng với tên tài khoản thanh toán của các cá nhân, tổ chức khác.
