Từ 01/11/2025, chuyển tiền từ 500 triệu đồng trở lên phải báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền

Theo đó, Điều 9 Thông tư 27/2025/TT-NHNN (hiệu lực từ 01/11/2025) quy định các trường hợp phải báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền​:

- Giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước: Các giao dịch có giá trị từ 500.000.000 đồng trở lên hoặc tương đương bằng ngoại tệ, khi tất cả các tổ chức tài chính tham gia đều ở Việt Nam, phải được báo cáo.

- Giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế: Các giao dịch có giá trị từ 1.000 đô la Mỹ trở lên hoặc tương đương bằng ngoại tệ khác, khi có ít nhất một tổ chức tài chính tham gia ở ngoài Việt Nam, cũng phải được báo cáo.

- Nội dung báo cáo tối thiểu bao gồm:

• Thông tin về tổ chức tài chính: Tên giao dịch, địa chỉ trụ sở chính, mã ngân hàng hoặc mã SWIFT, quốc gia nhận và chuyển tiền.
• Thông tin về khách hàng cá nhân: Họ tên, ngày tháng năm sinh, số Chứng minh nhân dân hoặc Căn cước công dân, địa chỉ đăng ký thường trú, quốc tịch.
• Thông tin về khách hàng tổ chức: Tên giao dịch đầy đủ, địa chỉ trụ sở chính, số giấy phép thành lập hoặc mã số doanh nghiệp, quốc gia nơi đặt trụ sở chính.
• Thông tin về giao dịch: Số tài khoản, số tiền, loại tiền, lý do và mục đích giao dịch, ngày giao dịch, mã giao dịch hoặc số tham chiếu duy nhất.
• Thông tin khác: Theo yêu cầu của Cục Phòng, chống rửa tiền để phục vụ công tác quản lý.

- Các trường hợp không bắt buộc báo cáo:

• Người thụ hưởng trong giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế từ Việt Nam ra nước ngoài.
• Người khởi tạo trong giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế từ nước ngoài về Việt Nam.

- Các giao dịch không phải báo cáo bao gồm:

• Giao dịch sử dụng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng hoặc thẻ trả trước để thanh toán hàng hóa dịch vụ.
• Giao dịch giữa các tổ chức tài chính mà người khởi tạo và người thụ hưởng đều là các tổ chức tài chính thực hiện hoạt động nhân danh tổ chức mình.