Điều kiện bảo lãnh đối với tổ chức là người không cư trú

(LuatVietnam) Ngày 03/10/2012, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) đã ban hành Thông tư số 28/2012/TT-NHNN quy định về bảo lãnh ngân hàng, trong đó, đáng chú ý là quy định mới về bảo lãnh đối với tổ chức là người không cư trú.

Theo đó, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài bảo lãnh cho tổ chức là người không cư trú phải đáp ứng đầy đủ các điều kiện như: Được NHNN cho phép kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối trên thị trường quốc tế và thị trường trong nước, trong đó có hoạt động bảo lãnh bằng ngoại tệ; không bị xử phạt vi phạm hành chính các quy định về quản lý ngoại hối theo quy định của pháp luật trong thời hạn 06 tháng liền kề trước thời điểm xem xét thực hiện bảo lãnh cho tổ chức là người không cư trú; có quy định nội bộ, quản trị rủi ro và phương án kiểm soát, xử lý rủi ro trong hoạt động bảo lãnh đối với người không cư trú; không vi phạm quy định về việc báo cáo NHNN khoản bảo lãnh đối với người không cư trú.

Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đó có thể cam kết bảo lãnh một phần hoặc toàn bộ các nghĩa vụ trả nợ gốc, lãi vay và các chi phí khác có liên quan đến khoản vay; nghĩa vụ thanh toán tiền mua vật tư, hàng hóa, máy móc, thiết bị và các khoản chi phí thực hiện dự án hoặc phương án đầu tư, sản xuất, kinh doanh, dịch vụ đời sống; nghĩa vụ thanh toán các khoản thuế, phí… của bên được bảo lãnh.

Cũng theo Thông tư này, các văn bản liên quan đến giao dịch bảo lãnh được lập bằng tiếng Việt. Các bên liên quan cũng có thể thỏa thuận sử dụng thêm tiếng nước ngoài trong các văn bản liên quan đến giao dịch bảo lãnh. Trường hợp có sự khác nhau về cách hiểu giữa văn bản tiếng Việt và tiếng nước ngoài thì văn bản tiếng Việt là căn cứ pháp lý.

Thông tư này thay thế Quyết định số 26/2006/QĐ-NHNN ngày 26/06/2006 và có hiệu lực thi hành kể từ ngày 02/12/2012.