English
RSS
Chỉ thị 05/CT-NHNN nhằm thực hiện Nghị quyết 71/NQ-CP ngày 15/5/2024 ban hành Kế hoạch thực hiện sau đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền giai đoạn 2018-2022; kế hoạch của NHNN triển khai Nghị quyết số 71/NQ-CP.
Theo đó, nhằm kiểm soát, quản lý rủi ro rửa tiền (RRRT), góp phần triển khai hiệu quả cơ chế phòng, chống rửa tiền (PCRT), Thống đốc yêu cầu Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng và NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, tiếp tục tổ chức thực hiện và tăng cường công tác thanh tra, kiểm tra, giám sát về PCRT.
Trong đó, tập trung vào việc thanh tra, kiểm tra, giám sát trên cơ sở rủi ro đối với các đối tượng báo cáo thuộc thẩm quyền dựa trên mức độ RRRT của đối tượng và kết quả đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền của Việt Nam giai đoạn 2018 - 2022.
Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng có trách nhiệm theo dõi, tổng hợp kết quả thực hiện và báo cáo Thống đốc theo quy định pháp luật về PCRT.
Đối với các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, công ty trung gian thanh toán:
Cần tăng cường kiểm tra, rà soát chứng từ, giao dịch khi cung ứng các sản phẩm tiềm ẩn RRRT; tăng cường rà soát các giao dịch với khách hàng liên quan đến lĩnh vực có RRRT cao, trung bình cao theo kết quả đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền của Việt Nam giai đoạn 2018-2022.
Trong quá trình thực hiện rà soát các giao dịch, nếu có nghi ngờ hoặc có cơ sở pháp lý để nghi ngờ tiền, tài sản trong giao dịch có liên quan đến các loại tội phạm nguồn có nguy cơ rửa tiền cao, hoặc trung bình cao theo kết quả đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền phải lập và gửi báo cáo giao dịch đáng ngờ cho Cục PCRT như:
- Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản
- Mua bán trái phép chất ma túy
- Tham ô tài sản, nhận hối lộ
- Buôn lậu, trốn thuế, mua bán người, đánh bạc,…
Bên cạnh đó, tăng cường công tác đào tạo, bồi dưỡng nghiệp vụ nhằm đảm bảo việc tuân thủ các quy định pháp luật về PCRT và triển khai các biện pháp quản lý rủi ro phù hợp.
Chỉ thị 05/CT-NHNN được ban hành ngày 06/11/2024.
