Phong tỏa tài khoản thanh toán không chỉ nhằm đảm bảo an toàn tài chính mà còn là công cụ để xử lý các vấn đề pháp lý hiệu quả. Dưới đây là 04 trường hợp tài khoản thanh toán của bị phong tỏa.
4 trường hợp phong tỏa tài khoản thanh toán
Theo Nghị định 52/2024/NĐ-CP của Chính phủ quy định về thanh toán không dùng tiền mặt quy định 04 trường hợp phong tỏa tài khoản thanh toán.
Theo quy định tại Điều 11 Nghị định 52/2024/NĐ-CP, tài khoản thanh toán bị phong tỏa một phần hoặc toàn bộ số dư trên tài khoản thanh toán trong các trường hợp sau:
Trường hợp 1: Theo thỏa thuận
Tài khoản thanh toán bị phong tỏa khi có sự thỏa thuận giữa chủ tài khoản thanh toán và tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán hoặc chủ tài khoản yêu cầu phong tỏa tài khoản.
Trường hợp 2: Theo quyết định của cơ quan nhà nước
Tài khoản thanh toán bị phong tỏa một phần hoặc toàn bộ số dư trên tài khoản thanh toán trong trường hợp có quyết định hoặc yêu cầu bằng văn bản của cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật về việc phong tỏa tài khoản.
Trường hợp 3: Có nhầm lẫn, sai sót của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán
Tài khoản thanh toán bị phong tỏa khi tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phát hiện có nhầm lẫn, sai sót trong 02 trường hợp sau:
Ghi “Có” nhầm vào tài khoản thanh toán của khách hàng
Thực hiện theo yêu cầu hoàn trả lại tiền của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán chuyển tiền do có nhầm lẫn, sai sót so với lệnh thanh toán của bên chuyển tiền sau khi ghi “Có” vào tài khoản thanh toán của khách hàng.
Lưu ý: Số tiền bị phong tỏa trên tài khoản thanh toán không được vượt quá số tiền bị nhầm lẫn, sai sót.
Trường hợp 4: Theo yêu cầu của một trong các chủ tài khoản thanh toán chung
Khi tài khoản thanh toán có nhiều chủ sở hữu, trừ khả năng có sự thỏa thuận trước bằng văn bản giữa tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và các chủ tài khoản thanh toán chung, thì tài khoản thanh toán bị phong tỏa khi có yêu cầu phong tỏa của một trong các chủ tài khoản thanh toán chung.
Như vậy, có 04 trường hợp tài khoản thanh toán sẽ bị phong tỏa một phần hoặc toàn bộ số dư trên tài khoản thanh toán. Quy định này nhằm mục đích đảm bảo quyền lợi của chủ tài khoản thanh toán cũng như an toàn tiền gửi khách hàng.
Ngoài ra, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, chủ tài khoản thanh toán và cơ quan có thẩm quyền phải chịu trách nhiệm bồi thường cho chủ tài khoản thanh toán khi việc phong tỏa trái pháp luật gây thiệt hại.
Trường hợp chấm dứt phong tỏa tài khoản thanh toán
Cũng theo Điều 11, Nghị định 52/2024/NĐ-CP quy định tài khoản thanh toán bị phong tỏa được chấm dứt tài khoản thanh toán trong các trường hợp sau:
Theo thỏa thuận bằng văn bản giữa chủ tài khoản thanh toán và tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.
Khi có quyết định chấm dứt phong tỏa của cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật.
Đã xử lý xong sai sót, nhầm lẫn trong thanh toán chuyển tiền của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán theo quy định tại điểm c khoản 1 Điều 11 Nghị định 52/2024/NĐ-CP
Khi có yêu cầu chấm dứt phong tỏa của tất cả các chủ tài khoản thanh toán chung hoặc theo thỏa thuận trước bằng văn bản giữa tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và các chủ tài khoản thanh toán chung.
Nghị định số 52/2024/NĐ-CP là văn bản pháp lý quan trọng về lĩnh vực thanh toán không dùng tiền mặt, có ảnh hưởng rộng đến nhiều lĩnh vực, đối tượng, tổ chức, cá nhân liên quan.
Ngoài ra, Nghị định 52 đã góp phần tạo lập khuôn khổ pháp lý cơ bản, vững chắc cho hoạt thanh toán không dùng tiền mặt, thúc đẩy thanh toán không dùng tiền mặt, tạo thuận lợi cho chuyển đổi số ngành Ngân hàng.
Trên đây là nội dung tham khảo về 04 trường hợp phong tỏa tài khoản thanh toán.
Cài Windows, Office không có bản quyền để thu lợi không chỉ bị xử phạt hành chính mà còn bị truy cứu trách nhiệm hình sự. Vậy hành vi này có thể bị xử lý về tội gì và mức phạt tù cao nhất là bao nhiêu năm?
Khi nhiều thủ tục hành chính ngày càng được số hóa, nhu cầu làm căn cước cho trẻ em cũng tăng lên đáng kể. Vậy trẻ dưới 14 tuổi có bắt buộc phải được cấp thẻ căn cước? Dưới đây là thông tin chi tiết.
Để bình khí chữa cháy đảm bảo hoạt động hiệu quả thì cần phải thực hiện kiểm tra bảo dưỡng bình khí chữa cháy định kỳ theo quy định của các tiêu chuẩn hiện hành. Vậy Kiểm tra bảo dưỡng bình khí chữa cháy như thế nào?
Sai thông tin người phụ thuộc trên eTax Mobile là tình huống không ít người nộp thuế gặp phải trong quá trình đăng ký giảm trừ gia cảnh. Vậy làm thế nào để sửa thông tin người phụ thuộc bị sai trên eTax Mobile?
Không phải mọi tranh chấp phát sinh từ giao dịch, hợp đồng liên quan đến bất động sản đều mặc nhiên thuộc thẩm quyền giải quyết của trọng tài thương mại. Vậy thẩm quyền giải quyết tranh chấp về bất động sản của trọng tài thương mại được pháp luật quy định như thế nào?
Kiểm tra an toàn về phòng cháy chữa cháy là hoạt động được thực hiện bởi cơ quan công an để đánh giá tính khả thi, hiệu quả và tuân thủ theo các tiêu chuẩn, quy định về phòng cháy chữa cháy của cơ sở. Dưới đây là những thông tin cần biết về kiểm tra an toàn phòng cháy chữa cháy.
Từ ngày 01/7/2026, quy định mới về thi hành án tử hình bắt đầu được áp dụng, trong đó có nội dung liên quan đến chế độ, chính sách đối với những người trực tiếp tham gia thực hiện nhiệm vụ đặc thù này. Vậy nhóm đối tượng này được bảo đảm những chế độ gì khi thực hiện nhiệm vụ?
Luật Quảng cáo 2012 đã được sửa đổi, bổ sung từ ngày 01/01/2026. Vậy Luật Quảng cáo sửa đổi 2025 sẽ mang đến tác động thế nào tới doanh nghiệp? Doanh nghiệp cần biết những thông tin nào về quảng cáo từ ngày 01/01/2026?
Cài đặt phần mềm không có bản quyền là hành vi vẫn diễn ra khá phổ biến trên thực tế. Tuy nhiên, không phải ai cũng nhận thức đầy đủ về những rủi ro pháp lý có thể phát sinh từ hành vi này. Vậy năm 2026, cài phần mềm lậu bị phạt bao nhiêu tiền?
Thông tư 22/2026/TT-BXD quy định về tiêu chuẩn, tập huấn đăng kiểm viên, cấp mới, cấp lại, tạm đình chỉ và thu hồi chứng chỉ đăng kiểm viên phương tiện giao thông đường bộ, có hiệu lực từ ngày 01/7/2026. Vậy để trở thành Đăng kiểm viên cần đáp ứng những điều kiện, tiêu chuẩn nào?
English
RSS
![Điều kiện làm Đăng kiểm viên từ 01/7/2026 [theo Thông tư 22/2026/TT-BXD]](https://image3.luatvietnam.vn/uploaded/230x130twebp/images/original/2026/06/15/dieu-kien-de-lam-dang-kiem-vien-tu-ngay-01-7-2026-theo-thong-tu-22-2026-tt-bxd_1506085904.jpg)