Phong tỏa tài khoản thanh toán không chỉ nhằm đảm bảo an toàn tài chính mà còn là công cụ để xử lý các vấn đề pháp lý hiệu quả. Dưới đây là 04 trường hợp tài khoản thanh toán của bị phong tỏa.
4 trường hợp phong tỏa tài khoản thanh toán
Theo Nghị định 52/2024/NĐ-CP của Chính phủ quy định về thanh toán không dùng tiền mặt quy định 04 trường hợp phong tỏa tài khoản thanh toán.
Theo quy định tại Điều 11 Nghị định 52/2024/NĐ-CP, tài khoản thanh toán bị phong tỏa một phần hoặc toàn bộ số dư trên tài khoản thanh toán trong các trường hợp sau:
Trường hợp 1: Theo thỏa thuận
Tài khoản thanh toán bị phong tỏa khi có sự thỏa thuận giữa chủ tài khoản thanh toán và tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán hoặc chủ tài khoản yêu cầu phong tỏa tài khoản.
Trường hợp 2: Theo quyết định của cơ quan nhà nước
Tài khoản thanh toán bị phong tỏa một phần hoặc toàn bộ số dư trên tài khoản thanh toán trong trường hợp có quyết định hoặc yêu cầu bằng văn bản của cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật về việc phong tỏa tài khoản.
Trường hợp 3: Có nhầm lẫn, sai sót của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán
Tài khoản thanh toán bị phong tỏa khi tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phát hiện có nhầm lẫn, sai sót trong 02 trường hợp sau:
Ghi “Có” nhầm vào tài khoản thanh toán của khách hàng
Thực hiện theo yêu cầu hoàn trả lại tiền của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán chuyển tiền do có nhầm lẫn, sai sót so với lệnh thanh toán của bên chuyển tiền sau khi ghi “Có” vào tài khoản thanh toán của khách hàng.
Lưu ý: Số tiền bị phong tỏa trên tài khoản thanh toán không được vượt quá số tiền bị nhầm lẫn, sai sót.
Trường hợp 4: Theo yêu cầu của một trong các chủ tài khoản thanh toán chung
Khi tài khoản thanh toán có nhiều chủ sở hữu, trừ khả năng có sự thỏa thuận trước bằng văn bản giữa tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và các chủ tài khoản thanh toán chung, thì tài khoản thanh toán bị phong tỏa khi có yêu cầu phong tỏa của một trong các chủ tài khoản thanh toán chung.
Như vậy, có 04 trường hợp tài khoản thanh toán sẽ bị phong tỏa một phần hoặc toàn bộ số dư trên tài khoản thanh toán. Quy định này nhằm mục đích đảm bảo quyền lợi của chủ tài khoản thanh toán cũng như an toàn tiền gửi khách hàng.
Ngoài ra, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, chủ tài khoản thanh toán và cơ quan có thẩm quyền phải chịu trách nhiệm bồi thường cho chủ tài khoản thanh toán khi việc phong tỏa trái pháp luật gây thiệt hại.
Trường hợp chấm dứt phong tỏa tài khoản thanh toán
Cũng theo Điều 11, Nghị định 52/2024/NĐ-CP quy định tài khoản thanh toán bị phong tỏa được chấm dứt tài khoản thanh toán trong các trường hợp sau:
Theo thỏa thuận bằng văn bản giữa chủ tài khoản thanh toán và tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.
Khi có quyết định chấm dứt phong tỏa của cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật.
Đã xử lý xong sai sót, nhầm lẫn trong thanh toán chuyển tiền của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán theo quy định tại điểm c khoản 1 Điều 11 Nghị định 52/2024/NĐ-CP
Khi có yêu cầu chấm dứt phong tỏa của tất cả các chủ tài khoản thanh toán chung hoặc theo thỏa thuận trước bằng văn bản giữa tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và các chủ tài khoản thanh toán chung.
Nghị định số 52/2024/NĐ-CP là văn bản pháp lý quan trọng về lĩnh vực thanh toán không dùng tiền mặt, có ảnh hưởng rộng đến nhiều lĩnh vực, đối tượng, tổ chức, cá nhân liên quan.
Ngoài ra, Nghị định 52 đã góp phần tạo lập khuôn khổ pháp lý cơ bản, vững chắc cho hoạt thanh toán không dùng tiền mặt, thúc đẩy thanh toán không dùng tiền mặt, tạo thuận lợi cho chuyển đổi số ngành Ngân hàng.
Trên đây là nội dung tham khảo về 04 trường hợp phong tỏa tài khoản thanh toán.
Biến động của giá xăng dầu thế giới là một trong những yếu tố quan trọng tác động đến việc điều chỉnh giá xăng dầu tại Việt Nam. Tuy nhiên, mức tăng hoặc giảm trong nước còn phụ thuộc các yếu tố thuế, phí liên quan. Dưới đây là thông tin chi tiết.
Cánh tài xế và các chủ doanh nghiệp vận tải đang đứng trước những thay đổi lớn về quy chuẩn giám sát hành trình nhằm nâng cao tính an toàn và minh bạch. Việc lắp đặt camera hiện nay không còn là lựa chọn mang tính tự nguyện để quản lý nội bộ mà đã trở thành yêu cầu pháp lý bắt buộc đối với nhiều loại hình phương tiện. Đây là nỗ lực của cơ quan quản lý nhà nước nhằm chuyên nghiệp hóa hạ tầng giao thông và bảo vệ quyền lợi tối đa cho hành khách trên mọi cung đường.
Tại dự thảo Thông tư quy định chi tiết Nghị định về kinh doanh xăng dầu, Bộ Công Thương đã đề xuất cơ chế theo dõi và bình ổn giá xăng dầu, đáng chú ý là trường hợp giá bán lẻ xăng dầu tăng liên tiếp trong 01 tháng với mức tăng cộng dồn từ 20% trở lên có thể được xem xét áp dụng biện pháp bình ổn giá.
Diện tích quảng cáo trên báo, tạp chí không được phép chiếm toàn bộ nội dung của ấn phẩm mà phải tuân theo tỷ lệ nhất định theo quy định pháp luật. Vậy hiện nay, pháp luật quy định diện tích quảng cáo tối đa trên báo in và tạp chí là bao nhiêu?
Nhằm hoàn thiện khuôn khổ pháp lý và tạo điều kiện cho việc quản lý, giám sát hoạt động xử lý dữ liệu cá nhân, Bộ Công an đã ban hành Quyết định 778/QĐ-BCA-A05 công bố danh mục thủ tục hành chính mới trong lĩnh vực bảo vệ dữ liệu cá nhân thuộc phạm vi quản lý nhà nước của Bộ Công an.
Việc ghi phiếu bầu cử đại biểu Hội đồng nhân dân phải tuân thủ đúng quy định của Luật Bầu cử đại biểu Quốc hội và đại biểu Hội đồng nhân dân. Luật quy định cụ thể về cách ghi phiếu, các trường hợp phiếu không hợp lệ cũng như những hành vi bị nghiêm cấm trong bầu cử.
Ngày bầu cử đại biểu Hội đồng nhân dân các cấp diễn ra cùng ngày bầu cử đại biểu Quốc hội khóa XVI và nhiệm kỳ 2026-2031, vào Chủ nhật, ngày 15/3/2026. Dưới đây là tổng hợp văn bản về bầu cử đại biểu Hội đồng nhân dân.
Hành vi xúi giục hoặc giúp đỡ người khác tự sát vi phạm nghiêm trọng pháp luật và có thể bị xử lý hình sự với mức án tù. Bài viết dưới đây sẽ phân tích các quy định pháp lý và hình thức xử phạt đối với hành vi này.
Theo quy định tại Luật Bầu cử đại biểu Quốc hội và đại biểu Hội đồng nhân dân 2015, việc tổ chức bầu cử thêm, bầu cử lại hoặc hủy bỏ kết quả bầu cử để bầu cử lại được thực hiện trong những trường hợp cụ thể, bảo đảm đúng nguyên tắc, thẩm quyền và thời hạn luật định.
Theo quy định của pháp luật, trường hợp cửa hàng xăng dầu cố ý găm hàng, chờ lên giá để trục lợi thì tùy theo tính chất, mức độ vi phạm có thể bị xử phạt vi phạm hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự.
English
RSS
