Quyết định 21/2008/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước về việc ban hành Quy chế đại lý đổi ngoại tệ

Quy định mới về hoạt động đại lý đổi ngoại tệ

Ngày 11/07/2008, Ngân hàng Nhà nước đã ban hành Quyết định 21/2008/QĐ-NHNN về việc ban hành Quy chế đại lý đổi ngoại tệ, có hiệu lực sau 15 ngày kể từ ngày đăng công báo.

Quy chế này điều chỉnh hoạt động đổi ngoại tệ của các tổ chức làm đại lý cho các tổ chức tín dụng được phép cung ứng dịch vụ ngoại hối trên lãnh thổ Việt Nam. Hoạt động đổi ngoại tệ của các tổ chức tín dụng được phép thực hiện theo quy định của Tổng Giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng.

- Điều kiện và địa điểm đặt đại lý đổi ngoại tệ

Các tổ chức kinh tế có thể làm đại lý đổi ngoại tệ nếu đáp ứng đủ các điều kiện như: được thành lập và hoạt động theo luật pháp Việt Nam, có địa điểm đặt đại lý theo quy định, có cơ sở vật chất đáp ứng yêu cầu hoạt động, và nhân viên có kỹ năng cần thiết.

Địa điểm đặt đại lý có thể là các cơ sở lưu trú du lịch từ 3 sao trở lên, cửa khẩu quốc tế, khu vui chơi giải trí cho người nước ngoài, văn phòng bán vé quốc tế, và các khu du lịch, trung tâm thương mại có nhiều khách nước ngoài.

- Hoạt động của đại lý đổi ngoại tệ

Đại lý đổi ngoại tệ chỉ được dùng Đồng Việt Nam mua ngoại tệ tiền mặt của cá nhân và không được bán ngoại tệ tiền mặt cho cá nhân, trừ các đại lý tại khu cách ly ở cửa khẩu quốc tế.

Các đại lý này có thể bán ngoại tệ cho cá nhân mang hộ chiếu nước ngoài khi xuất cảnh, với mức tối đa không quá số ngoại tệ đã đổi trước đó.

- Thủ tục và hồ sơ cấp giấy chứng nhận

Tổ chức sau khi ký hợp đồng làm đại lý đổi ngoại tệ với tổ chức tín dụng được phép phải gửi hồ sơ đăng ký cho Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh, thành phố để được cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ.

Hồ sơ bao gồm đơn đăng ký, hợp đồng đại lý và giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh.

- Trách nhiệm của đại lý và tổ chức tín dụng ủy nhiệm

Đại lý đổi ngoại tệ phải niêm yết công khai tỷ giá mua ngoại tệ, thực hiện chế độ ghi chép hóa đơn, và chấp hành đúng các quy định trong hợp đồng và quy chế.

Tổ chức tín dụng ủy nhiệm có trách nhiệm đào tạo nhân viên đại lý, cung cấp phần mềm quản lý, và kiểm tra hoạt động của đại lý. Nếu phát hiện vi phạm, tổ chức tín dụng có thể xử lý theo quy định.

- Kiểm tra và xử lý vi phạm

Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh, thành phố có trách nhiệm kiểm tra, giám sát hoạt động đổi ngoại tệ của các đại lý và xử lý vi phạm nếu có. Tổ chức tín dụng ủy nhiệm liên đới chịu trách nhiệm về hành vi vi phạm của đại lý cũng có thể bị xử phạt hành chính.

Xem chi tiết Quyết định 21/2008/QĐ-NHNN có hiệu lực kể từ ngày 03/08/2008