HOT: Đã có LỊCH PHÁP LÝ 2025 dành cho Kế toán, HR => MUA NGAY!

Quyết định 51/2007/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về việc ban hành Quy chế hoạt động thông tin tín dụng

Thuộc tính
Nội dung
VB gốc
Tiếng Anh
Hiệu lực
VB liên quan
Lược đồ
Nội dung MIX
- Tổng hợp lại tất cả các quy định pháp luật còn hiệu lực áp dụng từ văn bản gốc và các văn bản sửa đổi, bổ sung, đính chính…
- Khách hàng chỉ cần xem Nội dung MIX, có thể nắm bắt toàn bộ quy định pháp luật hiện hành còn áp dụng, cho dù văn bản gốc đã qua nhiều lần chỉnh sửa, bổ sung.
Tải về

Mục lục

Tìm từ trong trang

Tải VB

Văn bản tiếng việt

Quyết định 51/2007/QĐ-NHNN DOC (Word)

Quyết định 51/2007/QĐ-NHNN ZIP (Bản Word)

Văn bản tiếng Anh

Bản dịch tham khảo

Decision 51/2007/QD-NHNN DOC (Word)

Lưu

Báo lỗi

thuộc tính Quyết định 51/2007/QĐ-NHNN

Quyết định 51/2007/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về việc ban hành Quy chế hoạt động thông tin tín dụng

Cơ quan ban hành:	Ngân hàng Nhà nước Việt Nam	Số công báo: Số công báo là mã số ấn phẩm được đăng chính thức trên ấn phẩm thông tin của Nhà nước. Mã số này do Chính phủ thống nhất quản lý.	Đã biết Vui lòng đăng nhập tài khoản gói Tiêu chuẩn hoặc Nâng cao để xem Số công báo. Nếu chưa có tài khoản Quý khách đăng ký tại đây!
Số hiệu:	51/2007/QĐ-NHNN	Ngày đăng công báo:	Đã biết Vui lòng đăng nhập tài khoản gói Tiêu chuẩn hoặc Nâng cao để xem Ngày đăng công báo. Nếu chưa có tài khoản Quý khách đăng ký tại đây!
Loại văn bản:	Quyết định	Người ký:
Ngày ban hành: Ngày ban hành là ngày, tháng, năm văn bản được thông qua hoặc ký ban hành.	31/12/2007	Ngày hết hiệu lực: Ngày hết hiệu lực là ngày, tháng, năm văn bản chính thức không còn hiệu lực (áp dụng).	Đã biết Vui lòng đăng nhập tài khoản gói Tiêu chuẩn hoặc Nâng cao để xem Ngày hết hiệu lực. Nếu chưa có tài khoản Quý khách đăng ký tại đây!
Áp dụng: Ngày áp dụng là ngày, tháng, năm văn bản chính thức có hiệu lực (áp dụng).	Đã biết Vui lòng đăng nhập tài khoản để xem Ngày áp dụng. Nếu chưa có tài khoản Quý khách đăng ký tại đây!	Tình trạng hiệu lực: Cho biết trạng thái hiệu lực của văn bản đang tra cứu: Chưa áp dụng, Còn hiệu lực, Hết hiệu lực, Hết hiệu lực 1 phần; Đã sửa đổi, Đính chính hay Không còn phù hợp,...	Đã biết Vui lòng đăng nhập tài khoản gói Tiêu chuẩn hoặc Nâng cao để xem Tình trạng hiệu lực. Nếu chưa có tài khoản Quý khách đăng ký tại đây!
Lĩnh vực:	Tài chính-Ngân hàng, Thông tin-Truyền thông

TÓM TẮT VĂN BẢN

Nội dung tóm tắt đang được cập nhật, Quý khách vui lòng quay lại sau!

tải Quyết định 51/2007/QĐ-NHNN

LuatVietnam.vn độc quyền cung cấp bản dịch chính thống Công báo tiếng Anh của Thông Tấn Xã Việt Nam.

Tình trạng hiệu lực: Đã biết

Ghi chú: Thêm ghi chú cá nhân cho văn bản bạn đang xem.

Tiếp

Hiệu lực: Đã biết

Tình trạng: Đã biết

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC

VIỆT NAM

Số: 51/2007/QĐ-NHNN

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

Hà Nội, ngày 31 tháng 12 năm 2007

QUYẾT ĐỊNH

Về việc ban hành Quy chế hoạt động thông tin tín dụng

Căn cứ Luật ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 1997 và Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2003;

Căn cứ Luật các tổ chức tín dụng năm 1997 và Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật các tổ chức tín dụng năm 2004;

Căn cứ Nghị định số 52/2003/NĐ-CP ngày 19/5/2003 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;

Theo đề nghị của Giám đốc Trung tâm Thông tin tín dụng,

QUYẾT ĐỊNH:

Điều 1. Ban hành kèm theo Quyết định này Quy chế hoạt động thông tin tín dụng.

Điều 2. Quyết định này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/7/2008 và thay thế các Quyết định:
- Quyết định số 1117/2004/QĐ-NHNN ngày 08/9/2004 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về việc ban hành Quy chế hoạt động thông tin tín dụng;
- Quyết định số 1003/2005/QĐ-NHNN ngày 08/7/2005 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về việc sửa đổi, bổ sung Phụ lục phân loại dư nợ (kèm theo biểu K3 - Báo cáo dư nợ của khách hàng) trong Quy chế hoạt động thông tin tín dụng ban hành kèm theo Quyết định số 1117/2004/QĐ-NHNN ngày 08/9/2004 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước;
- Quyết định số 50/2006/QĐ-NHNN ngày 02/10/2006 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về việc bổ sung, thay thế Biểu thu thập thông tin và Phụ lục phân loại dư nợ trong Quy chế hoạt động thông tin tín dụng ban hành kèm theo Quyết định số 1117/2004/QĐ-NHNN ngày 08/9/2004 và Quyết định số 1003/2005/QĐ-NHNN ngày 08/7/2005 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước;
- Quyết định số 987/2001/QĐ-NHNN ngày 02/8/2001 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về việc ban hành Quy chế quản lý, cung cấp và khai thác sử dụng thông tin tín dụng điện tử.

Điều 3. Chánh Văn phòng, Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Trung tâm Thông tin tín dụng, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương; Trưởng Văn phòng Đại diện Ngân hàng Nhà nước tại Thành phố Hồ Chí Minh, Chủ tịch hội đồng quản trị, Tổng giám đốc (Giám đốc) các tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng và các tổ chức, cá nhân có liên quan chịu trách nhiệm thi hành Quyết định này.

KT. THỐNG ĐỐC

PHÓ THỐNG ĐỐC

Nguyễn Toàn Thắng

QUY CHẾ

Hoạt động thông tin tín dụng

(ban hành kèm theo Quyết định số 51/2007/QĐ-NHNN

ngày 31 tháng 12 năm 2007 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước)

Chương 1.
NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG

Điều 1. Phạm vi điều chỉnh
Quy chế này điều chỉnh hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước, các tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng tổ chức và cá nhân có sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng, nhằm phục vụ công tác quản lý của Ngân hàng Nhà nước, phòng ngừa, hạn chế rủi ro tín dụng góp phần bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng và phát triển kinh tế - xã hội.

Điều 2. Đối tượng áp dụng

1. Các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước:

a) Trung tâm Thông tin tín dụng;

b) Các Vụ, Cục, đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước;

c) Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương.

2. Các tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng.

3. Các tổ chức và cá nhân có sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng.

Điều 3. Giải thích từ ngữ
Trong Quy chế này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:

1. Thông tin tín dụng là những thông tin về khách hàng có quan hệ tín dụng với tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng và các thông tin khác liên quan đến khách hàng trong quan hệ tín dụng với tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng.

2. Hoạt động thông tin tín dụng là việc thu thập, xử lý, lưu trữ và cung cấp, khai thác sử dụng thông tin tín dụng.

3. Sản phẩm thông tin tín dụng là các báo cáo thông tin tín dụng định kỳ, đột xuất và các ấn phẩm do Trung tâm Thông tin tín dụng xây dựng trên cơ sở phân tích, tổng hợp, đánh giá thông tin về khách hàng có quan hệ tín dụng với tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng.

4. Dịch vụ thông tin tín dụng là việc cung cấp các sản phẩm thông tin tín dụng; hỗ trợ giải pháp quản trị thông tin tín dụng và quản trị rủi ro tín dụng: hỗ trợ, tư vấn, chuyển giao công nghệ về phần mềm quản trị thông tin tín dụng; tư vấn, hỗ trợ tìm kiếm thông tin tín dụng.

5. Khách hàng có quan hệ tín dụng với tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng bao gồm:

a) Khách hàng là tổ chức; doanh nghiệp nhà nước, hợp tác xã, công ty trách nhiệm hữu hạn, công ty cổ phần, doanh nghiệp tư nhân, công ty hợp danh, doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài và các tổ chức khác (trừ các đối tượng quy định tại khoản 2, Điều 2 Quy chế này);
Tập đoàn, tổng công ty, công ty mẹ và mỗi đơn vị thành viên hạch toán độc lập đều được xác định là một khách hàng.

b) Khách hàng là cá nhân, hộ gia đình, tổ hợp tác;

c) Khách hàng là chủ thẻ tín dụng (cá nhân hoặc tổ chức được tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng cấp thẻ tín dụng) bao gồm chủ thẻ chính và chủ thẻ phụ.

Điều 4. Báo cáo các chỉ tiêu thông tin tín dụng

1. Tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng phải báo cáo cho Trung tâm Thông tin tín dụng - Ngân hàng Nhà nước các chỉ tiêu thông tin tín dụng theo Phụ lục Hệ thống các chỉ tiêu báo cáo thông tin tín dụng đính kèm Quy chế này.

2. Nội dung, thời gian báo cáo

2.1. Thông tin về hồ sơ pháp lý của khách hàng có quan hệ tín dụng với tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng, thời hạn báo cáo chậm nhất sau 3 ngày làm việc kể từ ngày phát sinh quan hệ tín dụng lần đầu hoặc khi có biến động, thay đổi thông tin về hồ sơ pháp lý. Cụ thể như sau:

a) Đối với khách hàng là tổ chức: gồm các chỉ tiêu thông tin chung của khách hàng vay (có số thứ tự từ 01 đến 18) và thông tin riêng đối với khách hàng là tổ chức (có số thứ tự từ 19 đến 33);

b) Đối với khách hàng là cá nhân, hộ gia đình, tổ hợp tác: gồm các chỉ tiêu thông tin chung của khách hàng vay (có số thứ tự từ 01 đến 18) và thông tin riêng đối với khách hàng là cá nhân, hộ gia đình, tổ hợp tác (có số thứ tự 26 và từ 34 đến 39);

c) Đối với khách hàng là chủ thẻ tín dụng: gồm các chỉ tiêu thông tin chung của khách hàng vay (có số thứ tự từ 01 đến 18) và thông tin riêng đối với khách hàng là chủ thẻ tín dụng, bao gồm cả thông tin về tài sản bảo đảm tiền vay, hạn mức tín dụng của thẻ tín dụng (có số thứ tự từ 34 đến 47 và từ 233 đến 236, 246, 247, 267, 296);

2.2. Thông tin về tài chính của khách hàng là tổ chức bao gồm: bảng cân đối kế toán, bảng kết quả hoạt động kinh doanh và báo cáo lưu chuyển tiền tệ (nếu có) theo mẫu do Bộ Tài chính quy định. Thời hạn gửi các báo cáo trên về Trung tâm Thông tin tín dụng chậm nhất là sau 03 ngày làm việc kể từ ngày khách hàng có quan hệ tín dụng lần đầu hoặc chậm nhất là ngày 15/4 của năm tiếp theo năm phải báo cáo đối với khách hàng đang có quan hệ tín dụng.

2.3. Thông tin về dư nợ của khách hàng (báo cáo khi có thay đổi dư nợ), định kỳ báo cáo 3 ngày làm việc một lần và ngày làm việc cuối cùng của tháng, gồm các chỉ tiêu: mã khách hàng, tên khách hàng, thông tin về dư nợ của khách hàng và chi tiết từng khoản vay đã được phân loại nợ theo quy định (có số thứ tự 01, 02, từ 48 đến 232). Khách hàng là cá nhân, hộ gia đình, tổ hợp tác báo cáo thêm thông tin về cho vay tiêu dùng (có số thứ tự từ 290 đến 295).

2.4. Thông tin về bảo đảm tiền vay của khách hàng, thời hạn báo cáo chậm nhất 3 ngày làm việc kể từ khi khách hàng có quan hệ vay vốn lần đầu hoặc khi thay đổi thông tin.

a) Trường hợp cho vay tín chấp, báo cáo các chỉ tiêu: mã khách hàng, tên khách hàng, địa chỉ khách hàng và thông tin về bảo đảm tiền vay (có số thứ tự 01, 02, 06 và từ 233 đến 237).

b) Trường hợp cho vay có tài sản bảo đảm, báo cáo các chỉ tiêu: mã khách hàng, tên khách hàng, địa chỉ khách hàng và thông tin về bảo đảm tiền vay (có số thứ tự 01, 02, 06 và từ 238 đến 269). Khách hàng vay dùng tài sản bảo đảm của bên thứ ba, báo cáo thêm chỉ tiêu chủ sở hữu tài sản (số thứ tự 270) bao gồm cả tên, địa chỉ, chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu của chủ tài sản (có số thứ tự 02, 06 và từ 35 đến 38).

2.5. Thông tin về bảo lãnh cho khách hàng, thời hạn báo cáo chậm nhất là ngày 10 tháng kế tiếp của thông tin cuối tháng trước (khi có thay đổi), gồm các chỉ tiêu: mã khách hàng, tên khách hàng, địa chỉ khách hàng và thông tin về bảo lãnh cho khách hàng (có số thứ tự 01, 02, 06 và từ 271 đến 289).

2.6. Thông tin về dư nợ thẻ tín dụng (báo cáo khi có thay đổi), thời hạn báo cáo hàng tháng, vào ngày làm việc cuối cùng của tháng, gồm các chỉ tiêu: mã khách hàng, tên khách hàng và thông tin về dư nợ của thẻ tín dụng (có số thứ tự 01, 02 và từ 48 đến 59).

2.7. Thông tin về khách hàng có tổng dư nợ bằng hoặc hơn 15% vốn tự có của tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng, định kỳ báo cáo 5 ngày làm việc một lần và ngày làm việc cuối cùng của tháng, gồm các chỉ tiêu: mã khách hàng, tên khách hàng, địa chỉ khách hàng và thông tin về khách hàng có tổng dư nợ bằng hoặc lớn hơn 15% vốn tự có của tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng (có số thứ tự 01, 02, 06 và từ 299 đến 307).

2.8. Thông tin về vi phạm quy định đối với thẻ tín dụng, thời hạn báo cáo hàng tháng, vào ngày làm việc cuối cùng của tháng, gồm các chỉ tiêu: mã khách hàng, tên khách hàng và thông tin về thẻ tín dụng (có số thứ tự 01, 02, 297 và 298).

3. Phương thức báo cáo được thực hiện dưới dạng file điện tử theo hướng dẫn chi tiết của Trung tâm Thông tin tín dụng. Riêng thông tin về tài chính của khách hàng, báo cáo bằng văn bản.

Điều 5. Xử lý, lưu trữ và cung cấp, khai thác sử dụng thông tin

1. Xử lý thông tin tín dụng được thực hiện tại Trung tâm Thông tin tín dụng thông qua việc kiểm tra, sàng lọc, đảm bảo tính tin cậy của thông tin đầu vào và phân tích, tổng hợp thông tin, bao gồm cả việc phân tích xếp hạng tín dụng doanh nghiệp, cho điểm tín dụng đối với cá nhân tiêu dùng, để tạo lập các sản phẩm thông tin tín dụng.

2. Lưu trữ thông tin tín dụng

a) Thông tin tín dụng được lưu trữ, quản lý đảm bảo an toàn, bí mật và thuận tiện cho việc khai thác sử dụng tại Trung tâm Thông tin tín dụng và cơ sở dự phòng.

b) Thời gian lưu trữ thông tin tín dụng đối với một khách hàng là 5 năm kể từ ngày bổ sung, cập nhật thông tin tín dụng lần cuối cùng.

3. Trung tâm Thông tin tín dụng cung cấp các sản phẩm thông tin tín dụng và được thu tiền dịch vụ theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.

4. Khai thác sử dụng thông tin tín dụng

4.1. Trung tâm Thông tin tín dụng tạo điều kiện thuận lợi cho việc khai thác sử dụng sản phẩm thông tin tín dụng.

4.2. Tổ chức, cá nhân khai thác sử dụng sản phẩm thông tin tín dụng phải tuân thủ quy định sau:

a) Sử dụng sản phẩm thông tin tín dụng đúng mục đích quy định tại Điều 1 Quy chế này.

b) Không sử dụng sản phẩm thông tin tín dụng của Trung tâm Thông tin tín dụng để cung cấp lại cho tổ chức, cá nhân khác.

Chương 2.
TRÁCH NHIỆM VÀ QUYỀN HẠN CỦA CÁC TỔ CHỨC, CÁ NHÂN
THAM GIA HOẠT ĐỘNG THÔNG TIN TÍN DỤNG

Điều 6. Trung tâm Thông tin tín dụng

1. Trách nhiệm

a) Làm đầu mối quản lý, hướng dẫn, đôn đốc thực hiện hoạt động thông tin tín dụng theo thẩm quyền;

b) Xây dựng và hướng dẫn hệ thống mã số, chỉ tiêu thông tin, mẫu file điện tử và các chuẩn chung liên quan đến hoạt động thông tin tín dụng cho các tổ chức, cá nhân tham gia hoạt động thông tin tín dụng;

c) Thu nhận, xử lý thông tin tín dụng và tổ chức, xây dựng, quản lý kho dữ liệu thông tin tín dụng quốc gia;

d) Cung cấp thông tin tín dụng cho Ban lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước và các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước theo quy định.

e) Cung cấp các dịch vụ thông tin tín dụng cho các đối tượng quy định tại khoản 2 và 3 Điều 2 Quy chế này;

g) Hỗ trợ đào tạo cán bộ nghiệp vụ thông tin tín dụng cho các tổ chức tham gia hoạt động thông tin tín dụng khi có yêu cầu.

2. Quyền hạn

a) Yêu cầu các tổ chức tham gia hoạt động thông tin tín dụng cung cấp đầy đủ, chính xác, kịp thời các chỉ tiêu báo cáo thông tin tín dụng theo quy định tại Điều 4 Quy chế này;

b) Chủ trì và phối hợp với các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, các tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng trong việc thực hiện hoạt động thông tin tín dụng.

c) Kiểm tra việc báo cáo và chất lượng thông tin tín dụng của tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng theo Quy chế này;

d) Được từ chối cung cấp dịch vụ thông tin tín dụng đối với những đối tượng không chấp hành đúng các quy định của Quy chế này.

Điều 7. Các Vụ, Cục, đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước

1. Có trách nhiệm phối hợp, cung cấp thông tin liên quan trong phạm vi quản lý của mình cho Trung tâm Thông tin tín dụng để triển khai thực hiện hoạt động và xây dựng kho dữ liệu thông tin tín dụng quốc gia theo quy định.

2. Có quyền khai thác sử dụng sản phẩm thông tin tín dụng để phục vụ nhiệm vụ quản lý nhà nước.

3. Thanh tra Ngân hàng Nhà nước có trách nhiệm tổ chức thanh tra các tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng trong việc chấp hành Quy chế này.

Điều 8. Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương

1. Trách nhiệm

a) Bố trí tổ chức, nhân sự và các điều kiện liên quan để thực hiện nghiệp vụ thông tin tín dụng tại đơn vị;

b) Đôn đốc, kiểm tra các tổ chức tín dụng, chi nhánh tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng trên địa bàn thực hiện Quy chế này.

2. Quyền hạn

a) Được khai thác sử dụng các sản phẩm thông tin tín dụng để phục vụ nhiệm vụ quản lý của Ngân hàng Nhà nước trên địa bàn;

b) Được tổ chức khai thác và cung cấp các sản phẩm thông tin tín dụng theo hướng dẫn của Trung tâm Thông tin tín dụng cho các tổ chức tín dụng, chi nhánh tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng trên địa bàn;

c) Được Trung tâm Thông tin tín dụng hỗ trợ đào tạo cán bộ làm nghiệp vụ thông tin tín dụng.

Điều 9. Tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng

1. Trách nhiệm

a) Chịu trách nhiệm về tính đầy đủ, trung thực, chính xác và đúng hạn của các chỉ tiêu thông tin tín dụng báo cáo cho Trung tâm Thông tin tín dụng;

b) Xây dựng quy trình kỹ thuật, bảo mật, mã số khách hàng, tuân thủ các chuẩn chung liên quan đến hoạt động thông tin tín dụng do Trung tâm Thông tin tín dụng hướng dẫn để thực hiện thống nhất, an toàn;

c) Khai thác sử dụng các sản phẩm thông tin tín dụng nhằm ngăn ngừa, hạn chế rủi ro, nâng cao chất lượng tín dụng.

2. Quyền hạn:

a) Được khai thác sử dụng sản phẩm thông tin tín dụng;

b) Được đề nghị Trung tâm Thông tin tín dụng kiểm tra tính chính xác, tính cập nhật của thông tin tín dụng do Trung tâm Thông tin tín dụng cung cấp;

c) Được Trung tâm Thông tin tín dụng hỗ trợ về đào tạo, hướng dẫn cán bộ làm nghiệp vụ thông tin tín dụng.

Điều 10. Tổ chức và cá nhân có sử dụng thông tin tín dụng
Tổ chức và cá nhân có nhu cầu khai thác sử dụng sản phẩm thông tin tín dụng phải gửi yêu cầu khai thác sử dụng thông tin tín dụng đến Trung tâm Thông tin tín dụng và phải tuân thủ các quy định về sử dụng thông tin tín dụng theo quy định tại Quy chế này.

Chương 3.
KHEN THƯỞNG VÀ XỬ LÝ VI PHẠM

Điều 11. Khen thưởng
Hàng năm, Trung tâm Thông tin tín dụng báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về kết quả hoạt động thông tin tín dụng để xem xét khen thưởng đối với những tổ chức, cá nhân có thành tích trong hoạt động thông tin tín dụng.

Điều 12. Xử lý vi phạm
Tổ chức, cá nhân vi phạm các quy định tại Quy chế này, tùy theo tính chất, mức độ vi phạm có thể bị xử lý phạt vi phạm hành chính theo quy định hiện hành.

Chương 4.
ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH

Điều 13. Giám đốc Trung tâm Thông tin tín dụng có trách nhiệm hướng dẫn thực hiện Quy chế này.

PHỤ LỤC

Hệ thống các chỉ tiêu báo cáo thông tin tín dụng

áp dụng cho Trung tâm Thông tin tín dụng và các tổ chức tín dụng,

tổ chức khác có hoạt động ngân hàng

STT	Mã chi tiêu		Tên chỉ tiêu	Ghi chú
I. THÔNG TIN VỀ HỒ SƠ PHÁP LÝ KHÁCH HÀNG
1. Thông tin chung của khách hàng vay
1	K101	Mã khách hàng
2	K102	Tên khách hàng
3	K103	Tên đối ngoại
4	K104	Tên viết tắt
5	K105	Thông tin liên lạc/giao dịch
6	K1051	Địa chỉ trụ sở
7	K1052	Mã trụ sở		Theo QĐ số 23/2007/QĐ-NHNN
8	K1053	Số điện thoại
9	K1054	Số fax
10	K1055	Địa chỉ trang web
11	K1056	Địa chỉ Email
12	K106	Quốc tịch và cư trú
13	K1061	Quốc tịch
14	K1062	Cư trú
15	K107	Mã số thuế
16	K108	Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh
17	K1081	Số giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh
18	K1082	Ngày cấp
2. Thông tin riêng đối với khách hàng là tổ chức
19	K130		Quyết định thành lập	Doanh nghiệp nhà nước
20	K1301		Số quyết định thành lập
21	K1302		Ngày cấp quyết định thành lập
22	K1303		Cơ quan cấp quyết định thành lập
23	K131		Cơ quan quản lý trực tiếp
24	K132		Loại hình kinh tế
25	K133		Ngành kinh tế
26	K134		Ngành nghề kinh doanh	Ghi theo giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh
27	K135		Tên, chức danh của thành viên HĐQT
28	K136		Tổng giám đốc (Giám đốc)
29	K137		Tổng số lao động hiện có
30	K138		Vốn điều lệ
31	K1381		VND
32	K1382		Ngoại tệ quy đổi ra USD
33	K139		Chi nhánh, công ty con, đơn vị thành viên
3. Thông tin riêng đối với khách hàng là cá nhân, hộ gia đình, tổ hợp tác và chủ thẻ tín dụng
34	K160		Ngày, tháng, năm sinh
35	K161		Chứng minh nhân dân/Hộ chiếu
36	K1611		Số chứng minh nhân dân/Hộ chiếu
37	K1612		Ngày cấp
38	K1613		Nơi cấp
39	K162		Họ tên vợ hoặc chồng
40	K163		Thời hạn còn lại ở VN	Đối với chủ thẻ là người nước ngoài (tháng)
41	K164		Thẻ tín dụng
42	K1641		Loại thẻ
43	K1642		Ngày phát hành thẻ
44	K1643		Ngày hết hạn thẻ
45	K1644		Thẻ phụ
46	K16441		Họ tên chủ thẻ
47	K16442		Quan hệ với chủ thẻ chính
II. THÔNG TIN VỀ DƯ NỢ CỦA KHÁCH HÀNG
48	K3		Dư nợ của khách hàng
49	K301		Dư nợ cho vay ngắn hạn
50	K30101		Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng VND đủ tiêu chuẩn
51	K30102		Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
52	K30103		Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng VND cần chú ý
53	K30104		Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng ngoại tệ cần chú ý
54	K30105		Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng VND dưới tiêu chuẩn
55	K30106		Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
56	K30107		Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng VND có nghi ngờ
57	K30108		Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng ngoại tệ có nghi ngờ
58	K30109		Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng VND có khả năng mất vốn
59	K30110		Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
60	K302		Dư nợ cho vay trung hạn
61	K30201		Dư nợ cho vay trung hạn bằng VND đủ tiêu chuẩn
62	K30202		Dư nợ cho vay trung hạn bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
63	K30203		Dư nợ cho vay trung hạn bằng VND cần chú ý
64	K30204		Dư nợ cho vay trung hạn bằng ngoại tệ cần chú ý
65	K30205		Dư nợ cho vay trung hạn bằng VND dưới tiêu chuẩn
66	K30206		Dư nợ cho vay trung hạn bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
67	K30207		Dư nợ cho vay trung hạn bằng VND có nghi ngờ
68	K30208		Dư nợ cho vay trung hạn bằng ngoại tệ có nghi ngờ
69	K30209		Dư nợ cho vay trung hạn bằng VND có khả năng mất vốn
70	K30210		Dư nợ cho vay trung hạn bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
71	K303		Dư nợ cho vay dài hạn
72	K30301		Dư nợ cho vay dài hạn bằng VND đủ tiêu chuẩn
73	K30302		Dư nợ cho vay dài hạn bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
74	K30303		Dư nợ cho vay dài hạn bằng VND cần chú ý
75	K30304		Dư nợ cho vay dài hạn bằng ngoại tệ cần chú ý
76	K30305		Dư nợ cho vay dài hạn bằng VND dưới tiêu chuẩn
77	K30306		Dư nợ cho vay dài hạn bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
78	K30307		Dư nợ cho vay dài hạn bằng VND có nghi ngờ
79	K30308		Dư nợ cho vay dài hạn bằng ngoại tệ có nghi ngờ
80	K30309		Dư nợ cho vay dài hạn bằng VND có khả năng mất vốn
81	K30310		Dư nợ cho vay dài hạn bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
82	K304		Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá
83	K30401		Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá bằng VND đủ tiêu chuẩn
84	K30402		Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
85	K30403		Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá bằng VND cần chú ý
86	K30404		Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá bằng ngoại tệ cần chú ý
87	K30405		Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá bằng VND dưới tiêu chuẩn
88	K30406		Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
89	K30407		Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá bằng VND có nghi ngờ
90	K30408		Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá bằng ngoại tệ có nghi ngờ
91	K30409		Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá bằng VND có khả năng mất vốn
92	K30410		Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
93	K305		Dư nợ cho thuê tài chính
94	K30501		Dư nợ cho thuê tài chính bằng VND đủ tiêu chuẩn
95	K30502		Dư nợ cho thuê tài chính bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
96	K30503		Dư nợ cho thuê tài chính bằng VND cần chú ý
97	K30504		Dư nợ cho thuê tài chính bằng ngoại tệ cần chú ý
98	K30505		Dư nợ cho thuê tài chính bằng VND dưới tiêu chuẩn
99	K30506		Dư nợ cho thuê tài chính bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
100	K30507		Dư nợ cho thuê tài chính bằng VND có nghi ngờ
101	K30508		Dư nợ cho thuê tài chính bằng ngoại tệ có nghi ngờ
102	K30509		Dư nợ cho thuê tài chính bằng VND có khả năng mất vốn
103	K30510		Dư nợ cho thuê tài chính bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
104	K306		Dư nợ các khoản phải trả thay khách hàng
105	K30603		Dư nợ các khoản phải trả thay khách hàng bằng VND cần chú ý
106	K30604		Dư nợ các khoản phải trả thay khách hàng bằng ngoại tệ cần chú ý
107	K30605		Dư nợ các khoản phải trả thay khách hàng bằng VND dưới tiêu chuẩn
108	K30606		Dư nợ các khoản phải trả thay khách hàng bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
109	K30607		Dư nợ các khoản phải trả thay khách hàng bằng VND có nghi ngờ
110	K30608		Dư nợ các khoản phải trả thay khách hàng bằng ngoại tệ có nghi ngờ
111	K30609		Dư nợ các khoản phải trả thay khách hàng bằng VND có khả năng mất vốn
112	K30610		Dư nợ các khoản phải trả thay khách hàng bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
113	K307		Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế
114	K30701		Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế bằng VND đủ tiêu chuẩn
115	K30702		Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
116	K30703		Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế bằng VND cần chú ý
117	K30704		Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế bằng ngoại tệ cần chú ý
118	K30705		Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế bằng VND dưới tiêu chuẩn
119	K30706		Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
120	K30707		Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế bằng VND có nghi ngờ
121	K30708		Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế bằng ngoại tệ có nghi ngờ
122	K30709		Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế bằng VND có khả năng mất vốn
123	K30710		Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
124	K308		Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ
125	K30801		Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ bằng VND đủ tiêu chuẩn
126	K30802		Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
127	K30803		Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ bằng VND cần chú ý
128	K30804		Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ bằng ngoại tệ cần chú ý
129	K30805		Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ bằng VND dưới tiêu chuẩn
130	K30806		Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
131	K30807		Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ bằng VND có nghi ngờ
132	K30808		Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ bằng ngoại tệ có nghi ngờ
133	K30809		Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ bằng VND có khả năng mất vốn
134	K30810		Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
135	K309		Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức, cá nhân khác
136	K30901		Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức cá nhân khác bằng VND đủ tiêu chuẩn
137	K30902		Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức cá nhân khác bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
138	K30903		Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức cá nhân khác bằng VND cần chú ý
139	K30904		Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức cá nhân khác bằng ngoại tệ cần chú ý
140	K30905		Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức, cá nhân khác bằng VND dưới tiêu chuẩn.
141	K30906		Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức cá nhân khác bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
142	K30907		Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức cá nhân khác bằng VND có nghi ngờ
143	K30908		Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức cá nhân khác bằng ngoại tệ có nghi ngờ
144	K30909		Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức cá nhân khác bằng VND có khả năng mất vốn
145	K30910		Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức cá nhân khác bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
146	K310		Dư nợ cho vay vốn đặc biệt
147	K31001		Dư nợ cho vay vốn đặc biệt bằng VND đủ tiêu chuẩn
148	K31002		Dư nợ cho vay vốn đặc biệt bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
149	K31003		Dư nợ cho vay vốn đặc biệt bằng VND cần chú ý
150	K31004		Dư nợ cho vay vốn đặc biệt bằng ngoại tệ cần chú ý
151	K31005		Dư nợ cho vay vốn đặc biệt bằng VND dưới tiêu chuẩn
152	K31006		Dư nợ cho vay vốn đặc biệt bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
153	K31007		Dư nợ cho vay vốn đặc biệt bằng VND có nghi ngờ
154	K31008		Dư nợ cho vay vốn đặc biệt bằng ngoại tệ có nghi ngờ
155	K31009		Dư nợ cho vay vốn đặc biệt bằng VND có khả năng mất vốn
156	K31010		Dư nợ cho vay vốn đặc biệt bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
157	K311		Dư nợ cho vay thanh toán công nợ
158	K31101		Dư nợ cho vay thanh toán công nợ bằng VND đủ tiêu chuẩn
159	K31102		Dư nợ cho vay thanh toán công nợ bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
160	K31103		Dư nợ cho vay thanh toán công nợ bằng VND cần chú ý
161	K31104		Dư nợ cho vay thanh toán công nợ bằng ngoại tệ cần chú ý
162	K31105		Dư nợ cho vay thanh toán công nợ bằng VND dưới tiêu chuẩn
163	K31106		Dư nợ cho vay thanh toán công nợ bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
164	K31107		Dư nợ cho vay thanh toán công nợ bằng VND có nghi ngờ
165	K31108		Dư nợ cho vay thanh toán công nợ bằng ngoại tệ có nghi ngờ
166	K31109		Dư nợ cho vay thanh toán công nợ bằng VND có khả năng mất vốn
167	K31110		Dư nợ cho vay thanh toán công nợ bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
168	K312		Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước
169	K31201		Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước bằng VND đủ tiêu chuẩn
170	K31202		Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
171	K31203		Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước bằng VND cần chú ý
172	K31204		Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước bằng ngoại tệ cần chú ý
173	K31205		Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước bằng VND dưới tiêu chuẩn
174	K31206		Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
175	K31207		Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước bằng VND có nghi ngờ
176	K31208		Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước bằng ngoại tệ có nghi ngờ
177	K31209		Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước bằng VND có khả năng mất vốn
178	K31210		Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
179	K313		Dư nợ cho vay khác
180	K31301		Dư nợ cho vay khác bằng VND đủ tiêu chuẩn
181	K31302		Dư nợ cho vay khác bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
182	K31303		Dư nợ cho vay khác bằng VND cần chú ý
183	K31304		Dư nợ cho vay khác bằng ngoại tệ cần chú ý
184	K31305		Dư nợ cho vay khác bằng VND dưới tiêu chuẩn
185	K31306		Dư nợ cho vay khác bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
186	K31307		Dư nợ cho vay khác bằng VND có nghi ngờ
187	K31308		Dư nợ cho vay khác bằng ngoại tệ có nghi ngờ
188	K31309		Dư nợ cho vay khác bằng VND có khả năng mất vốn
189	K31310		Dư nợ cho vay khác bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
190	K314		Dư nợ chờ xử lý
191	K31401		Dư nợ chờ xử lý bằng VND có tài sản xiết nợ, gán nợ
192	K31402		Dư nợ chờ xử lý bằng ngoại tệ có tài sản xiết nợ, gán nợ
193	K31403		Dư nợ chờ xử lý bằng VND có tài sản thế chấp liên quan đến vụ án chờ xét xử
194	K31404		Dư nợ chờ xử lý bằng ngoại tệ có tài sản thế chấp liên quan đến vụ án chờ xét xử
195	K31405		Dư nợ chờ xử lý bằng VND tồn đọng có tài sản đảm bảo
196	K31406		Dư nợ chờ xử lý bằng ngoại tệ tồn đọng có tài sản đảm bảo
197	K31407		Dư nợ chờ xử lý bằng VND tồn đọng không có tài sản bảo đảm và không còn đối tượng để thu hồi
198	K31408		Dư nợ chờ xử lý bằng ngoại tệ tồn đọng không có tài sản bảo đảm và không còn đối tượng để thu hồi
199	K31409		Dư nợ chờ xử lý bằng VND tồn đọng không có tài sản bảo đảm nhưng con nợ đang tồn tại và hoạt động
200	K31410		Dư nợ chờ xử lý bằng ngoại tệ tồn đọng không có tài sản bảo đảm nhưng con nợ đang tồn tại và hoạt động
201	K315		Dư nợ được khoanh
202	K31501		Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng VND được khoanh
203	K31502		Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng ngoại tệ được khoanh
204	K31503		Dư nợ cho vay trung hạn bằng VND được khoanh
205	K31504		Dư nợ cho vay trung hạn bằng ngoại tệ được khoanh
206	K31505		Dư nợ cho vay dài hạn bằng VND được khoanh
207	K31506		Dư nợ cho vay dài hạn bằng ngoại tệ được khoanh
208	K316		Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác
209	K31601		Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác bằng VND đủ tiêu chuẩn
210	K31602		Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
211	K31603		Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác bằng VND cần chú ý
212	K31604		Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác bằng ngoại tệ cần chú ý
213	K31605		Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác bằng VND dưới tiêu chuẩn
214	K31606		Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
215	K31607		Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác bằng VND có nghi ngờ
216	K31608		Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác bằng ngoại tệ có nghi ngờ
217	K31609		Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác bằng VND có khả năng mất vốn
218	K31610		Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
219	K317		Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ
220	K31701		Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ bằng VND đủ tiêu chuẩn
221	K31702		Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
222	K31703		Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ bằng VND cần chú ý
223	K31704		Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ bằng ngoại tệ cần chú ý
224	K31705		Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ bằng VND dưới tiêu chuẩn
225	K31706		Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
226	K31707		Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ bằng VND có nghi ngờ
227	K31708		Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ bằng ngoại tệ có nghi ngờ
228	K31709		Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ bằng VND có khả năng mất vốn
229	K31710		Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
230	K318		Dư nợ của khách hàng đã xử lý
231	K31801		Nợ tổn thất bằng VND đang trong thời gian theo dõi
232	K31802		Nợ tổn thất bằng ngoại tệ đang trong thời gian theo dõi
III. THÔNG TIN VỀ BẢO ĐẢM TIỀN VAY
233	K41		Tín chấp
234	K411		Thời gian công tác/số năm làm việc
235	K412		Vị trí làm việc
236	K413		Thu nhập bình quân hàng tháng
237	K414		Hạn mức tín dụng
238	K42		Có tài sản bảo đảm
239	K421		Mã tài sản	Là duy nhất, không trùng lắp
240	K422		Quyền sử dụng đất và tài sản gắn liền với đất
241	K423		Phương tiện giao thông
242	K424		Giấy tờ có giá
243	K4241		Trái phiếu
244	K4242		Cổ phiếu
245	K4243		Tín phiếu
246	K4244		Kỳ phiếu
247	K4245		Chứng chỉ tiền gửi
248	K4246		Thương phiếu
249	K4249		Giấy tờ khác trị giá được bằng tiền
250	K425		Kim khí đá quý
251	K426		Máy móc thiết bị, nguyên nhiên vật liệu, hàng hóa
252	K4261		Máy móc thiết bị
253	K4262		Dây chuyền sản xuất
254	K4263		Nguyên nhiên vật liệu
255	K4264		Hàng tiêu dùng
256	K4269		Hàng hóa khác
257	K427		Tài sản đăng ký quyền sở hữu và quyền sử dụng khác
258	K4271		Quyền tài sản phát sinh từ quyền tác giả
259	K4272		Quyền sở hữu công nghiệp
260	K4273		Quyền đòi nợ
261	K4274		Quyền được nhận bảo hiểm
262	K4275		Quyền góp vốn doanh nghiệp
263	K4276		Quyền khai thác tài nguyên thiên nhiên
264	K4277		Lợi tức và các quyền phát sinh từ tài sản cầm cố
265	K4279		Quyền tài sản khác
266	K428		Tài sản khác
267	K429		Mô tả tài sản
268	K43		Ngày thế chấp, cầm cố
269	K44		Ngày giải chấp thực tế	Báo cáo sau khi giải chấp
270	K45		Chủ sở hữu tài sản	Trường hợp dùng tài sản của bên thứ ba để thế chấp, cầm cố
IV. THÔNG TIN VỀ BẢO LÃNH CHO KHÁCH HÀNG
271	K601		Mã bảo lãnh
272	K602		Khách hàng trong nước	Doanh nghiệp
273	K6021		Ngày phát sinh bảo lãnh
274	K6022		Ngày đến hạn bảo lãnh
275	K6023		Số tiền bảo lãnh
276	K60231		VND
277	K60232		Ngoại tệ quy đổi USD
278	K603		Khách hàng ngoài nước	Doanh nghiệp
279	K6031		Ngày phát sinh bảo lãnh
280	K6032		Ngày đến hạn bảo lãnh
281	K6033		Số tiền bảo lãnh
282	K60331		VND
283	K60332		Ngoại tệ quy đổi USD
284	K604		Các khoản phải trả thay khách hàng khi vi phạm bảo lãnh
285	K6041		Ngày phát sinh nợ
286	K6042		Dư nợ
287	K60421		VND
288	K60422		Ngoại tệ quy đổi USD
289	K6043		Lý do
V. THÔNG TIN VỀ CHO VAY TIÊU DÙNG
290	K801		Mục đích sử dụng vốn vay
291	K80101		Mua, sửa chữa, xây mới nhà
292	K80102		Mua, sửa chữa phương tiện phục vụ đi lại
293	K80103		Học tập, du lịch, chữa bệnh…
294	K80104		Mua sắm vật dụng sinh hoạt
295	K80199		Các nhu cầu tiêu dùng khác không vi phạm pháp luật
VI. THÔNG TIN VỀ THẺ TÍN DỤNG
296	K802		Hạn mức tín dụng của thẻ tín dụng
297	K803		Vi phạm quy định về thẻ tín dụng
298	K804		Biện pháp xử lý vi phạm
VII. THÔNG TIN VỀ KHÁCH HÀNG CÓ TỔNG DƯ NỢ BẰNG HOẶC LỚN HƠN 15% VỐN TỰ CÓ CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG, TỔ CHỨC KHÁC CÓ HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG
299	K901		Vốn tự có của TCTD	Theo QĐ 457/2005/QĐ-NHNN
300	K902		Tổng dư nợ (quy ngoại tệ ra VND)
301	K903		Ngày biến động dư nợ gần nhất
302	K904		Lý do cho vay vượt
303	K9041		Đồng tài trợ	Báo cáo phần TCTD tham gia
304	K9042		Chính phủ chỉ định
305	K9043		Thống đốc NHNN cho phép
306	K9044		Ủy thác đầu tư
307	K9099		Khác	Ghi rõ lý do

LuatVietnam.vn độc quyền cung cấp bản dịch chính thống Công báo tiếng Anh của Thông Tấn Xã Việt Nam.

Tình trạng hiệu lực: Đã biết

LuatVietnam

Để được giải đáp thắc mắc, vui lòng gọi

19006192

Theo dõi LuatVietnam trên

TẠI ĐÂY

văn bản cùng lĩnh vực

Quyết định 483/QĐ-TANDTC-KHTC của Tòa án nhân dân tối cao về việc giao kế hoạch đầu tư công trung hạn giai đoạn 2021-2025 từ nguồn tăng thu ngân sách trung ương năm 2023

Đầu tư, Tài chính-Ngân hàng

Thông tư 55/2024/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi khoản 4 Điều 2 Thông tư 19/2018/TT-NHNN ngày 28/8/2018 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn về quản lý ngoại hối đối với hoạt động thương mại biên giới Việt Nam - Trung Quốc

Tài chính-Ngân hàng

Quyết định 2690/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về mức lãi suất của các ngân hàng thương mại áp dụng trong năm 2025 đối với dư nợ của các khoản cho vay hỗ trợ nhà ở theo quy định tại Thông tư 11/2013/TT-NHNN ngày 15/5/2013, Thông tư 32/2014/TT-NHNN ngày 18/11/2014 và Thông tư 25/2016/TT-NHNN ngày 29/7/2016

Tài chính-Ngân hàng, Đất đai-Nhà ở

Thông tư 54/2024/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư 26/2021/TT-NHNN ngày 31/12/2021 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn giao dịch ngoại tệ giữa Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và tổ chức tín dụng được phép hoạt động ngoại hối

Tài chính-Ngân hàng

Quyết định 2969/QĐ-BTC của Bộ Tài chính cơ quan chỉ định tổ chức đánh giá sự phù hợp đối với hàng dự trữ quốc gia do Tổng cục Dự trữ Nhà nước trực tiếp quản lý

Tài chính-Ngân hàng

Quyết định 2965/QĐ-BTC của Bộ Tài chính công bố Danh mục báo cáo định kỳ trong lĩnh vực tài chính ngân hàng thuộc phạm vi quản lý Nhà nước của Bộ Tài chính

Tài chính-Ngân hàng

Quyết định 4039/QĐ-BTC của Bộ Tài chính về việc bãi bỏ Quyết định 3836/QĐ-BTC ngày 17/12/2003 của Bộ trưởng Bộ Tài chính ban hành quy chế thông báo mức vốn đầu tư thuộc ngân sách nhà nước

Tài chính-Ngân hàng

Quyết định 50/2007/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước về việc ban hành mức thu phí dịch vụ thanh toán qua tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán

Tài chính-Ngân hàng, Thuế-Phí-Lệ phí

Quyết định 49/2007/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước về việc sửa đổi Điểm 3 Phụ lục số 3 Quy định về hệ thống mã ngân hàng dùng trong giao dịch thanh toán qua Ngân hàng Nhà nước ban hành kèm theo Quyết định số 02/2006/QĐ-NHNN ngày 18/01/2006 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước

Tài chính-Ngân hàng

Quyết định 48/2007/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước ban hành Quy định về việc thu phí dịch vụ thanh toán qua tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán

Tài chính-Ngân hàng, Thuế-Phí-Lệ phí

văn bản mới nhất

Quyết định 854/QĐ-QLD của Cục Quản lý Dược về việc ban hành danh mục 242 thuốc sản xuất trong nước được cấp giấy đăng ký lưu hành tại Việt Nam - Đợt 215

Y tế-Sức khỏe, Thực phẩm-Dược phẩm

Quyết định 1620/QĐ-TTg của Thủ tướng Chính phủ ban hành Kế hoạch triển khai xây dựng Lào Cai trở thành Trung tâm kết nối giao thương kinh tế giữa Việt Nam và các nước ASEAN với vùng Tây Nam - Trung Quốc

Ngoại giao

Quyết định 1618/QĐ-TTg của Thủ tướng Chính phủ phê duyệt Nhiệm vụ Quy hoạch chung xây dựng khu kinh tế cửa khẩu Bắc Phong Sinh, tỉnh Quảng Ninh đến năm 2045

Xuất nhập khẩu, Xây dựng

Quyết định 2229/QĐ-BTTTT của Bộ Thông tin và Truyền thông ban hành khung tiêu chí, thành lập hội đồng và quy trình xác định thí điểm nền tảng số phục vụ người dân năm 2024, năm 2025

Thông tin-Truyền thông

Quyết định 4053/QĐ-BGDĐT của Bộ Giáo dục và Đào tạo về việc phê duyệt Tài liệu hướng dẫn dạy học Tiếng dân tộc thiểu số lớp 4 sử dụng trong cơ sở giáo dục phổ thông

Giáo dục-Đào tạo-Dạy nghề

Số hiệu:	TCVN 12828:2019
Tiêu đề:	Tiêu chuẩn Quốc gia TCVN 12828:2019 Nước giải khát
Ngày/năm ban hành:	31/12/2019
Số trang:	9
TC bị thay thế:	Chưa có
TC thay thế:	Chưa có
TC tương đương:	Chưa có
Trạng thái:	Còn hiệu lực
Chỉ số phân loại:	Chưa biết

Quyết định 51/2007/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về việc ban hành Quy chế hoạt động thông tin tín dụng

thuộc tính Quyết định 51/2007/QĐ-NHNN

TÓM TẮT VĂN BẢN

tải Quyết định 51/2007/QĐ-NHNN

văn bản tiếng việt

văn bản TIẾNG ANH

văn bản cùng lĩnh vực

văn bản mới nhất

thuộc tính Quyết định 51/2007/QĐ-NHNN

TÓM TẮT VĂN BẢN

tải Quyết định 51/2007/QĐ-NHNN

văn bản tiếng việt

văn bản TIẾNG ANH

Mục lục văn bản

Mục lục văn bản