Nghị định 70/2000/NĐ-CP của Chính phủ về việc giữ bí mật, lưu trữ và cung cấp thông tin liên quan đến tiền gửi và tài sản gửi của khách hàng

Nghị định 70/2000/NĐ-CP: Quy định về bảo mật thông tin tiền gửi và tài sản của khách hàng

Nghị định số 70/2000/NĐ-CP được Chính phủ ban hành ngày 21/11/2000 và có hiệu lực sau 15 ngày kể từ ngày ký. Nghị định này quy định về việc giữ bí mật, lưu trữ và cung cấp thông tin liên quan đến tiền gửi và tài sản gửi của khách hàng tại các tổ chức tín dụng và các tổ chức có hoạt động ngân hàng.

Theo Nghị định, thông tin liên quan đến tiền gửi và tài sản của khách hàng được coi là "mật" và phải được bảo vệ theo chế độ bí mật của Nhà nước. Các tổ chức nhận tiền gửi và tài sản có trách nhiệm không tiết lộ thông tin trừ các trường hợp được quy định tại Điều 5 và Điều 6 của Nghị định.

Khách hàng có quyền khiếu nại và khởi kiện nếu thông tin của họ bị cung cấp sai quy định, không chính xác hoặc không trung thực. Tổ chức nhận tiền gửi và tài sản phải bồi thường thiệt hại nếu gây ra tổn thất do việc cung cấp thông tin sai.

Nghị định cũng quy định rõ các trường hợp mà thông tin có thể được cung cấp, bao gồm theo yêu cầu của khách hàng, phục vụ hoạt động nội bộ, hoặc theo yêu cầu của các cơ quan Nhà nước có thẩm quyền trong quá trình thanh tra, điều tra, truy tố, xét xử, thi hành án.

Việc cung cấp thông tin giữa các tổ chức tín dụng phải tuân thủ quy định về bảo vệ bí mật Nhà nước và chỉ được sử dụng cho hoạt động nội bộ. Các tổ chức, cá nhân vi phạm quy định về bảo mật thông tin sẽ bị xử lý kỷ luật, hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự tùy theo mức độ vi phạm.

Xem chi tiết Nghị định 70/2000/NĐ-CP có hiệu lực kể từ ngày 06/12/2000