Thông tư 41/2011/TT-NHNN hướng dẫn cập nhật thông tin khách hàng phục vụ công tác phòng, chống rửa tiền

Hướng dẫn nhận biết thông tin khách hàng để phòng, chống rửa tiền

Ngân hàng Nhà nước vừa ban hành Thông tư số 41/2011/TT-NHNN ngày 15/12/2011 hướng dẫn nhận biết và cập nhật thông tin khách hàng trên cơ sở rủi ro, phục vụ công tác phòng, chống rửa tiền. 
Thông tư quy định các tổ chức báo cáo có thể xác định mức độ rủi ro rửa tiền dựa vào những cơ sở loại khách hàng; loại sản phẩm, dịch vụ khách hàng thường sử dụng; vị trí địa lý nơi khách hàng cư trú hoặc có trụ sở chính; nhưng phải chú ý tới các giao dịch và mối quan hệ kinh doanh của khách hàng với tổ chức, cá nhân từ những nước nằm trong danh sách công khai. 
Tổ chức báo cáo cũng có trách nhiệm nhận biết khách hàng là cá nhân có ảnh hưởng chính trị; áp dụng các biện pháp tăng cường có sự chấp nhận của Giám đốc hoặc Phó Giám đốc được ủy quyền trước khi thiết lập mối quan hệ hoặc ngay sau khi khách hàng hiện tại được nhận biết là cá nhân có ảnh hưởng đến chính trị và thực hiện các biện pháp nhằm tìm hiểu nguồn gốc tiền và tài sản của khách hàng. 
Khi tiến hành hoạt động kinh doanh được giới thiệu, tổ chức báo cáo có thể nhận biết khách hàng thông qua bên trung gian nhưng phải đảm bảo rằng bên trung gian phải thu thập, lưu trữ và cung cấp kịp thời đầy đủ các thông tin nhận biết khách hàng cho tổ chức báo cáo khi được yêu cầu; bên trung gian có biện pháp tuân thủ các yêu cầu về nhận biết và cập nhật thông tin khách hàng theo các khuyến nghị của Lực lượng đặc nhiệm tài chính và là đối tượng chịu sự quản lý, giám sát của cơ quan nhà nước có thẩm quyền... 
Thông tư này có hiệu lực thi hành từ ngày 01/02/2012. 

Xem chi tiết Thông tư 41/2011/TT-NHNN tại đây