Thông tư 22/2009/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn thực hiện các biện pháp phòng, chống rửa tiền

Thông tư 22/2009/TT-NHNN: Hướng dẫn thực hiện các biện pháp phòng, chống rửa tiền

Thông tư số 22/2009/TT-NHNN được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành ngày 17/11/2009 và có hiệu lực sau 45 ngày kể từ ngày ký. Thông tư này hướng dẫn các tổ chức tín dụng và các tổ chức có hoạt động ngân hàng thực hiện các biện pháp phòng, chống rửa tiền theo quy định của Nghị định số 74/2005/NĐ-CP.

Thông tư áp dụng cho các tổ chức tín dụng nhà nước, cổ phần, hợp tác, liên doanh, 100% vốn nước ngoài, chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam, công ty dịch vụ tiết kiệm bưu điện, đại lý đổi ngoại tệ và tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán. Các tổ chức này phải xây dựng quy chế nội bộ về phòng, chống rửa tiền, bao gồm chính sách chấp nhận khách hàng, quy trình nhận biết và cập nhật thông tin khách hàng, và quy định về giao dịch đáng ngờ.

Các tổ chức báo cáo phải bố trí cán bộ chịu trách nhiệm về phòng, chống rửa tiền và thường xuyên cập nhật thông tin khách hàng. Đặc biệt, các giao dịch tiền mặt có giá trị từ 200.000.000 đồng trở lên và giao dịch gửi hoặc rút tiết kiệm từ 500.000.000 đồng trở lên phải được báo cáo. Các giao dịch đáng ngờ cũng phải được báo cáo trong vòng 48 giờ kể từ khi phát hiện.

Thông tư cũng quy định về bảo mật thông tin, yêu cầu các tổ chức báo cáo phải bảo vệ thông tin liên quan đến các giao dịch và chỉ cung cấp cho cơ quan có thẩm quyền khi cần thiết. Các tổ chức phải thực hiện kiểm soát và kiểm toán nội bộ hàng năm để đảm bảo tuân thủ quy định về phòng, chống rửa tiền.

Cuối cùng, thông tư yêu cầu các tổ chức báo cáo phải đào tạo nhân viên về các biện pháp phòng, chống rửa tiền, đảm bảo nhân viên có đủ kiến thức và kỹ năng để thực hiện nhiệm vụ của mình. Các tổ chức phải lưu giữ hồ sơ liên quan đến các giao dịch phải báo cáo ít nhất 5 năm kể từ ngày đóng tài khoản hoặc kết thúc giao dịch.

Xem chi tiết Thông tư 22/2009/TT-NHNN có hiệu lực kể từ ngày 01/01/2010