Thông tư 04/2023/TT-NHNN quy định hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới

Đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới được tồn quỹ tiền mặt tối đa 40 triệu VND/ngày

Ngày 16/6/2023, Ngân hàng Nhà nước đã ban hành Thông tư số 04/2023/TT-NHNN quy định về hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới. Sau đây là một số nội dung đáng chú ý của Thông tư này.

1. 02 trường hợp được bán tiền của nước có chung biên giới bằng tiền mặt cho cá nhân nước ngoài khi xuất cảnh, gồm:

- Trường hợp bán tiền của nước có chung biên giới có giá trị tương đương từ 20 triệu VND trở xuống, đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới yêu cầu cá nhân xuất trình các giấy tờ xuất cảnh theo quy định của pháp luật.

- Trường hợp bán lại tiền của nước có chung biên giới có giá trị tương đương trên 20 triệu VND cho cá nhân đã đổi tiền của nước có chung biên giới, đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới yêu cầu cá nhân xuất trình giấy tờ xuất cảnh theo quy định của pháp luật, hóa đơn (biên lai) đã đổi tiền tại các tổ chức tín dụng được phép hoặc các đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới.

Hóa đơn (biên lai) đã đổi tiền chỉ có giá trị cho cá nhân sử dụng để mua lại tiền của nước có chung biên giới trong thời hạn 90 ngày kể từ ngày ghi trên hóa đơn (biên lai). Đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới phải thu hồi hóa đơn (biên lai) đã đổi tiền của cá nhân.

Ngoài ra, số lượng tiền của nước có chung biên giới cá nhân được mua lại tối đa không quá số tiền đã đổi ghi trên hóa đơn (biên lai).

2. Đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới được tồn quỹ tiền mặt hằng ngày không quá 40 triệu VND, cụ thể:

- Đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới phải bán toàn bộ số tiền mặt đồng tiền của nước có chung biên giới mua được (ngoài số tiền tồn quỹ được để lại) cho tổ chức tín dụng ủy quyền vào cuối mỗi ngày làm việc. Trong trường hợp địa điểm đặt đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới cách xa tổ chức tín dụng ủy quyền, đi lại khó khăn thì tổ chức tín dụng ủy quyền căn cứ vào tình hình thực tế để thỏa thuận với tổ chức kinh tế về thời hạn bán số tiền mặt mua được nhưng tối đa không quá 07 ngày làm việc.

- Đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới được tồn quỹ hàng ngày một số lượng tiền mặt đồng tiền của nước có chung biên giới theo thỏa thuận giữa tổ chức tín dụng ủy quyền với tổ chức kinh tế nhưng tối đa tương đương không quá 40 triệu VND để phục vụ hoạt động đổi tiền của nước có chung biên giới. Trường hợp có nhu cầu tăng mức tồn quỹ (bao gồm cả trường hợp tăng vượt mức tồn quỹ tối đa), tổ chức kinh tế phải làm thủ tục điều chỉnh Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới theo quy định của pháp luật.

Thông tư có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/8/2023.

Xem chi tiết Thông tư 04/2023/TT-NHNN tại đây