Thông tư 02/2001/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước về việc hướng dẫn thực hiện Nghị định số 70/2000/NĐ-CP ngày 21/11/2000 của Chính phủ về việc giữ bí mật, lưu trữ và cung cấp thông tin liên quan đến tiền gửi và tài sản gửi của khách hàng

Thông tư 02/2001/TT-NHNN: Hướng dẫn thực hiện Nghị định 70/2000/NĐ-CP về bảo mật thông tin tiền gửi

Thông tư số 02/2001/TT-NHNN được Ngân hàng Nhà nước ban hành ngày 04/04/2001 và có hiệu lực sau 15 ngày kể từ ngày ký. Thông tư này hướng dẫn thực hiện Nghị định số 70/2000/NĐ-CP ngày 21/11/2000 của Chính phủ về việc giữ bí mật, lưu trữ và cung cấp thông tin liên quan đến tiền gửi và tài sản gửi của khách hàng.

Thông tư áp dụng cho các tổ chức tín dụng và các tổ chức không phải là tổ chức tín dụng có hoạt động ngân hàng. Các tổ chức này phải tuân thủ quy định về bảo mật thông tin tiền gửi và tài sản gửi của khách hàng, chỉ được cung cấp thông tin cho các đối tượng được quy định tại Nghị định 70/2000/NĐ-CP.

Việc cung cấp thông tin phải được thực hiện bằng văn bản và tuân theo quy trình nghiêm ngặt, bao gồm việc lập "Biên bản cung cấp thông tin" với đầy đủ nội dung như thời gian, địa điểm, nội dung chi tiết và phạm vi sử dụng thông tin. Hồ sơ về việc cung cấp thông tin phải được lưu trữ và bảo quản theo chế độ hiện hành của Nhà nước.

Thông tư cũng quy định rõ các biện pháp xử lý vi phạm, bao gồm xử lý kỷ luật, hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự đối với các hành vi tiết lộ thông tin không đúng quy định, sử dụng thông tin sai mục đích hoặc che giấu các khoản tiền gửi bất hợp pháp. Các tổ chức và cá nhân liên quan phải thực hiện đúng các quy định về bảo mật thông tin theo Thông tư này và các quy định pháp luật khác có liên quan.

Xem chi tiết Thông tư 02/2001/TT-NHNN có hiệu lực kể từ ngày 19/04/2001