English
- Tổng quan
- Nội dung
- VB gốc
- Tiếng Anh
- Hiệu lực
- VB liên quan
- Lược đồ
-
Nội dung hợp nhất
Tính năng này chỉ có tại LuatVietnam.vn. Nội dung hợp nhất tổng hợp lại tất cả các quy định còn hiệu lực của văn bản gốc và các văn bản sửa đổi, bổ sung, đính chính... trên một trang. Việc hợp nhất văn bản gốc và những văn bản, Thông tư, Nghị định hướng dẫn khác không làm thay đổi thứ tự điều khoản, nội dung.
Khách hàng chỉ cần xem Nội dung hợp nhất là có thể nắm bắt toàn bộ quy định hiện hành đang áp dụng, cho dù văn bản gốc đã qua nhiều lần chỉnh sửa, bổ sung.
- Tải về
Thông tư 37/2026/TT-NHNN sửa đổi Thông tư 04/2025 về lưu trữ hồ sơ Ngân hàng
| Cơ quan ban hành: | Ngân hàng Nhà nước Việt Nam |
Số công báo:
Số công báo là mã số ấn phẩm được đăng chính thức trên ấn phẩm thông tin của Nhà nước. Mã số này do Chính phủ thống nhất quản lý.
|
Đã biết
|
| Số hiệu: | 37/2026/TT-NHNN | Ngày đăng công báo: |
Đã biết
|
| Loại văn bản: | Thông tư | Người ký: | Nguyễn Ngọc Cảnh |
| Trích yếu: | Sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư 04/2025/TT-NHNN ngày 15/5/2025 quy định thời hạn lưu trữ hồ sơ, tài liệu ngành Ngân hàng | ||
|
Ngày ban hành:
Ngày ban hành là ngày, tháng, năm văn bản được thông qua hoặc ký ban hành.
|
19/07/2026 |
Ngày hết hiệu lực:
Ngày hết hiệu lực là ngày, tháng, năm văn bản chính thức không còn hiệu lực (áp dụng).
|
Đang cập nhật |
|
Áp dụng:
Ngày áp dụng là ngày, tháng, năm văn bản chính thức có hiệu lực (áp dụng).
|
Đã biết
|
Tình trạng hiệu lực:
Cho biết trạng thái hiệu lực của văn bản đang tra cứu: Chưa áp dụng, Còn hiệu lực, Hết hiệu lực, Hết hiệu lực 1 phần; Đã sửa đổi, Đính chính hay Không còn phù hợp,...
|
Đã biết
|
| Lĩnh vực: | Tài chính-Ngân hàng Hành chính | ||
TÓM TẮT THÔNG TƯ 37/2026/TT-NHNN
Sửa đổi quy định về thời hạn lưu trữ hồ sơ, tài liệu ngành Ngân hàng
Ngày 19/07/2026, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã ban hành Thông tư 37/2026/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư 04/2025/TT-NHNN ngày 15/5/2025, quy định về thời hạn lưu trữ hồ sơ, tài liệu ngành Ngân hàng. Thông tư này có hiệu lực từ ngày 19/07/2026.
- Quy định về chuyển giao hồ sơ khi tổ chức tín dụng chấm dứt hoạt động
Thông tư bổ sung quy định về việc chuyển giao hồ sơ, tài liệu khi tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, hoặc tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán giải thể, phá sản hoặc chấm dứt hoạt động. Các hồ sơ liên quan đến tài khoản thanh toán, ví điện tử và phòng, chống rửa tiền phải được chuyển giao cho Ngân hàng Nhà nước dưới dạng điện tử. Thời hạn lưu trữ tại Ngân hàng Nhà nước là tối thiểu 5 năm kể từ khi nhận chuyển giao.
- Bổ sung và sửa đổi thời hạn lưu trữ hồ sơ thanh toán
Thông tư sửa đổi và bổ sung thời hạn lưu trữ cho một số loại hồ sơ trong lĩnh vực thanh toán. Cụ thể, hồ sơ mở, đóng tài khoản thanh toán và ví điện tử cho khách hàng, cũng như hồ sơ giao dịch trên tài khoản thanh toán, ví điện tử của khách hàng, sẽ được lưu trữ trong 10 năm. Thời hạn này áp dụng cho cả hồ sơ giấy và dữ liệu điện tử.
- Thay đổi thời hạn lưu trữ hồ sơ phòng, chống rửa tiền
Thông tư cũng thay thế nội dung về thời hạn lưu trữ cho các hồ sơ liên quan đến phòng, chống rửa tiền. Các hồ sơ như báo cáo giao dịch đáng ngờ, thiết kế hệ thống công nghệ thông tin, và quy trình bảo quản dữ liệu điện tử sẽ có thời hạn lưu trữ 10 năm. Trong khi đó, thông tin, hồ sơ nhận biết khách hàng và các báo cáo giao dịch có giá trị lớn sẽ được lưu trữ trong 5 năm kể từ khi kết thúc giao dịch hoặc chấm dứt mối quan hệ kinh doanh.
Thông tư này áp dụng cho các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán và các tổ chức, cá nhân có liên quan trong ngành Ngân hàng.
Xem chi tiết Thông tư 37/2026/TT-NHNN có hiệu lực kể từ ngày 19/07/2026
Tải Thông tư 37/2026/TT-NHNN
Thông tư 37/2026/TT-NHNN PDF (Bản có dấu đỏ)
Thông tư 37/2026/TT-NHNN DOC (Bản Word)| NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC Số: 37/2026/TT-NHNN | CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Hà Nội, ngày 19 tháng 7 năm 2026 |
THÔNG TƯ
Sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 04/2025/TT-NHNN
ngày 15 tháng 5 năm 2025 quy định thời hạn lưu trữ hồ sơ, tài liệu
ngành Ngân hàng
Căn cứ Luật Lưu trữ số 33/2024/QH15;
Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12;
Căn cứ Luật Các tổ chức tín dụng số 32/2024/QH15, được sửa đổi, bổ sung bởi Luật số 96/2025/QH15;
Căn cứ Nghị định số 26/2025/NĐ-CP của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, được sửa đổi, bổ sung bởi Nghị định số 198/2026/NĐ-CP của Chính phủ;
Theo đề nghị của Chánh Văn phòng Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 04/2025/TT-NHNN ngày 15 tháng 5 năm 2025 của Ngân hàng Nhà nước quy định thời hạn lưu trữ hồ sơ, tài liệu ngành Ngân hàng.
Điều 1. Bổ sung điểm c, d vào sau điểm b khoản 3 Điều 3 như sau:
“c) Trường hợp tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán giải thể, phá sản hoặc chấm dứt hoạt động, hồ sơ, tài liệu về mở và sử dụng tài khoản thanh toán, ví điện tử và thông tin, hồ sơ, tài liệu, báo cáo theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền phải được chuyển giao cho Ngân hàng Nhà nước dưới hình thức hồ sơ, tài liệu, dữ liệu điện tử.
Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán có trách nhiệm hoàn thành việc chuyển giao trước thời điểm hết thời hạn hoạt động theo Giấy phép hoặc trước khi quyết định của Ngân hàng Nhà nước về việc thu hồi Giấy phép có hiệu lực.
Thời hạn lưu trữ các hồ sơ, tài liệu, dữ liệu nêu trên tại Ngân hàng Nhà nước tối thiểu 5 năm kể từ thời điểm Ngân hàng Nhà nước nhận chuyển giao từ tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.
d) Việc cung cấp thông tin quy định tại điểm c khoản này cho các cơ quan nhà nước, tổ chức khác phải đảm bảo phù hợp với pháp luật về bảo mật thông tin, bảo vệ dữ liệu cá nhân.”.
Điều 2. Sửa đổi, bổ sung Bảng thời hạn lưu trữ hồ sơ, tài liệu lĩnh vực Ngân hàng
1. Sửa đổi, bổ sung số thứ tự số 62 và bổ sung số thứ tự 62.a "Hồ sơ giao dịch trên tài khoản của khách hàng" sau số thứ tự 62 Mục III - Nhóm hồ sơ, tài liệu lĩnh vực thanh toán ban hành kèm theo Thông tư số 04/2025/TT-NHNN bằng nội dung quy định tại Phụ lục I ban hành kèm theo Thông tư này.
2. Thay thế nội dung từ số thứ tự 255 đến số thứ tự 265 tại Mục XI - Nhóm hồ sơ, tài liệu lĩnh vực phòng, chống rửa tiền ban hành kèm theo Thông tư số 04/2025/TT-NHNN bằng nội dung quy định tại Phụ lục II ban hành kèm theo Thông tư này.
Điều 3. Điều khoản thi hành
Thông tư này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 19 tháng 7 năm 2026.
Điều 4. Tổ chức thực hiện
Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán, tổ chức hoạt động thông tin tín dụng và các tổ chức, cá nhân có liên quan chịu trách nhiệm thi hành Thông tư này.
| Nơi nhận: - Ban lãnh đạo NHNN; - Văn phòng Chính phủ; - Bộ Tư pháp (để kiểm tra); - Công báo; - Cục Thông tin và Truyền thông Chính phủ; - Cổng thông tin điện tử của NHNN; - Lưu: VP, PC, VP4 (3b). | KT. THỐNG ĐỐC
Nguyễn Ngọc Cảnh |
Phụ lục I
(Ban hành kèm theo Thông tư số 37/2026/TT-NHNN ngày 19 tháng 7 năm 2026
của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung một số điều của
Thông tư số 04/2025/TT-NHNN quy định thời hạn lưu trữ hồ sơ, tài liệu
ngành Ngân hàng)
| STT | Tên nhóm hồ sơ, tài liệu | Thời hạn lưu trữ | Ghi chú |
|
| III. Hồ sơ, tài liệu lĩnh vực thanh toán |
|
|
| 62 | Hồ sơ mở, đóng tài khoản thanh toán, ví điện tử cho khách hàng | 10 năm | - Bao gồm hồ sơ, tài liệu giấy và dữ liệu điện tử. - Thời hạn lưu trữ kể từ năm đóng tài khoản thanh toán, ví điện tử |
| 62.a | Hồ sơ giao dịch trên tài khoản thanh toán, ví điện tử của khách hàng (Chứng từ giao dịch, lệnh thanh toán, chứng từ thu chi) | 10 năm | - Bao gồm hồ sơ, tài liệu giấy và dữ liệu điện tử; - Thời hạn lưu trữ được tính từ ngày kết thúc kỳ kế toán năm. |
Phụ lục II
(Ban hành kèm theo Thông tư số 37/2026/TT-NHNN ngày 19 tháng 7 năm 2026
của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung một số điều của
Thông tư số 04/2025/TT-NHNN quy định thời hạn lưu trữ hồ sơ, tài liệu
ngành Ngân hàng)
| STT | Tên nhóm hồ sơ, tài liệu | Thời hạn lưu trữ | Ghi chú |
|
| XI. Hồ sơ, tài liệu lĩnh vực phòng, chống rửa tiền |
|
|
| 255. | Hồ sơ, báo cáo giao dịch đáng ngờ về phòng, chống rửa tiền; phòng, chống tài trợ khủng bố và phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt do NHNN phân tích, chuyển giao, lưu trữ. | 10 năm |
|
| 256 |
|
|
|
| 257 | Hồ sơ, tài liệu thiết kế hệ thống công nghệ thông tin về phòng, chống rửa tiền. | 10 năm | Kể từ năm hệ thống dừng hoạt động/thay thế hoàn toàn |
| 258. | Quy trình, kỹ thuật bảo quản dữ liệu điện tử về phòng, chống rửa tiền. | 10 năm | Kể từ năm hết hiệu lực |
| 259. | Báo cáo đánh giá rủi ro về rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt. | 10 năm |
|
| 260. | Báo cáo Kiểm soát, kiểm toán nội bộ về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt. | 10 năm |
|
| 261. | Quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt. | 10 năm | Kể từ năm hết hiệu lực |
| 262. | Thông tin, hồ sơ, tài liệu nhận biết khách hàng, giao dịch của khách hàng. | 05 năm | Kể từ năm kết thúc giao dịch/đóng tài khoản/chấm dứt mối quan hệ kinh doanh |
| 263. | Kết quả phân tích, đánh giá của đối tượng báo cáo đối với khách hàng, giao dịch phục vụ mục đích phòng, chống rửa tiền. | 05 năm | Kể từ năm kết thúc giao dịch/đóng tài khoản/chấm dứt mối quan hệ kinh doanh |
| 264. | Thông tin, hồ sơ, tài liệu khác liên quan đến khách hàng, giao dịch. | 05 năm | Kể từ năm kết thúc giao dịch/đóng tài khoản/chấm dứt mối quan hệ kinh doanh |
| 265. | Báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo, Báo cáo giao dịch đáng ngờ, Báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử và thông tin, hồ sơ, tài liệu kèm theo giao dịch báo cáo tại đối tượng báo cáo. | 05 năm | Kể từ năm kết thúc giao dịch/đóng tài khoản/chấm dứt mối quan hệ kinh doanh |
Bạn chưa Đăng nhập thành viên.
Đây là tiện ích dành cho tài khoản thành viên. Vui lòng Đăng nhập để xem chi tiết. Nếu chưa có tài khoản, vui lòng Đăng ký tại đây!
Bạn chưa Đăng nhập thành viên.
Đây là tiện ích dành cho tài khoản thành viên. Vui lòng Đăng nhập để xem chi tiết. Nếu chưa có tài khoản, vui lòng Đăng ký tại đây!
Yêu cầu hỗ trợ