English
- Tổng quan
- Nội dung
- Dự thảo PDF
- Hồ sơ dự án
- Lược đồ
- Tải về
Dự thảo Thông tư sửa đổi, bổ sung Thông tư 04/2025/TT-NHNN về lưu trữ hồ sơ ngành Ngân hàng
Ngày cập nhật: Thứ Sáu, 17/07/2026 09:29 (GMT+7)
| Lĩnh vực: | Tài chính-Ngân hàng Hành chính | Nhóm dự thảo: | Dự thảo văn bản Trung ương |
| Lần ban hành: | Lần 1 | Loại dự thảo: | Thông tư |
| Hạn gửi góp ý: | 19/07/2026 | Link góp ý: | Đang cập nhật... |
| Cơ quan chủ trì dự thảo: | Văn phòng Ngân hàng Nhà nước Việt Nam | Trạng thái: |
Chưa thông qua
|
| Ngày cập nhật: | 16/07/2026 |
Phạm vi điều chỉnh
Nội dung tóm tắt đang được cập nhật, Quý khách vui lòng quay lại sau!
Tải Dự thảo Thông tư PDF
Tình trạng hiệu lực:
Chưa thông qua
Tình trạng: Chưa thông qua
C
VIT NAM
Số: /2026/TT-NHNN
CNG HOÀ XÃ HI CH T NAM
c lp - T do - Hnh phúc
Hà Nội, ngày tháng năm 2025
Si, b sung mt s u c 04/2025/TT-NHNN
ngày 15/5/2025 ca NHNN qnh thi hn h u
ngành Ngân hàng
Căn cứ Luật Lưu trữ ngày 21 tháng 6 năm 2024;
Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 16 tháng 6 năm 2010;
Căn cứ Luật Các tổ chức tín dụng ngày 18 tháng 01 năm 2024;
Căn cứ Nghị định số 26/2025/NĐ-CP ngày 24 tháng 02 năm 2025 của
Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, được sửa đổi, bổ sung bởi Nghị định số
198/2026/NĐ-CP ngày 03 tháng 6 năm 2026;
Theo đề nghị của Chánh Văn phòng Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư sửa đổi, bổ
dung một số điều của Thông tư số 04/2025/TT-NHNN ngày 15 tháng 5 năm
2025 của Ngân hàng Nhà nước quy định thời hạn lưu trữ hồ sơ, tài liệu ngành
Ngân hàng.
u 1. B sung Khon 3 u 3
“c) Trong trường hợp tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
giải thể, phá sản hoặc chấm dứt hoạt động, hồ sơ, tài liệu về mở, sử dụng và
quản lý tài khoản thanh toán và hồ sơ, tài liệu nhận biết khách hàng theo quy
định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền phải được chuyển giao cho Lưu
trữ hiện hành của Ngân hàng Nhà nước dưới hình thức hồ sơ, tài liệu điện tử;
đảm bảo yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng cho cơ quan nhà nước, tổ chức
khác theo quy định của pháp luật về giữ bí mật, cung cấp thông tin khách hàng.
Việc chuyển giao phải hoàn thành trước khi quyết định của cơ quan có thẩm
quyền về việc giải thể, phá sản hoặc chấm dứt hoạt động của tổ chức tín dụng,
chi nhánh ngân hàng nước ngoài có hiệu lực. Thời hạn lưu trữ tại Lưu trữ hiện
hành của Ngân hàng Nhà nước tối thiểu 5 năm.”.
u 2. Si, b sung Bng thi h h c
Ngân hàng
D THO
2
1. Sửa đổi, bổ sung số thứ tự số 62 và bổ sung s th t 62.a "H
giao dch trên tài khon ca khách hàng" sau s th t 62 Mục III - Nhóm
hồ sơ, tài liệu lĩnh vực thanh toán ban hành kèm theo Thông tư số 04/2025/TT-
NHNN bằng nội dung quy định tại Phụ lục 01 ban hành kèm theo Thông tư
này.
2. Thay thế nội dung từ số thứ tự 255 đến số thứ tự 265 tại Mục XI -
Nhóm hồ sơ, tài liệu lĩnh vực phòng, chống rửa tiền ban hành kèm theo Thông
tư số 04/2025/TT-NHNN bằng nội dung quy định tại Phụ lục 02 ban hành kèm
theo Thông tư này.
u 3. u khon thi hành
Thông tư này có hiệu lực thi hành kể từ ngày tháng 7 năm 2026.
u 4. T chc thc hin
Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi
nhánh ngân hàng nước ngoài, Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam, tổ chức cung ứng
dịch vụ trung gian thanh toán, tổ chức hoạt động thông tin tín dụng và các tổ
chức, cá nhân có liên quan chịu trách nhiệm thi hành Thông tư này./.
Nơi nhận:
- Như Điều 5;
- Ban lãnh đạo NHNN;
- Văn phòng Chính phủ;
- Bộ Tư pháp (để kiểm tra);
- Công báo;
- Cổng thông tin điện tử của Chính phủ;
- Cổng thông tin điện tử của NHNN;
- Lưu: VP, PC, VP4 (3b).
THC
3
Ph lc 01
(Ban hành kèm theo Thông tư số /2026/TT-NHNN ngày tháng năm 2026
của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam)
STT
Tên nhóm h u
Thi hn
Ghi chú
III. c thanh toán
Bao gồm hồ sơ,
tài liệu giấy và
dữ liệu điện tử
62
Hồ sơ mở, đóng tài khoản thanh toán cho
khách hàng
10 năm
Kể từ năm đóng
tài khoản
62.a
Hồ sơ giao dịch trên tài khoản thanh toán của
khách hàng (Chứng từ giao dịch, lệnh thanh
toán, chứng từ thu chi, sao kê)
10 năm
Kể từ năm kết
thúc giao dịch
4
Ph lc 02
(Ban hành kèm theo Thông tư số /2026/TT-NHNN ngày tháng năm 2026
của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam)
STT
Tên nhóm h u
Thi h
Ghi chú
XI c
phòng, chng ra tin
255.
Hồ sơ, báo cáo giao dịch
đáng ngờ về phòng, chống
rửa tiền; phòng, chống tài trợ
khủng bố và phòng, chống tài
trợ phổ biến vũ khí hủy diệt
hàng loạt do NHNN phân
tích, chuyển giao, lưu trữ.
10 năm
256
257
Hồ sơ, tài liệu thiết kế hệ
thống công nghệ thông tin về
phòng, chống rửa tiền.
10 năm
Kể từ năm hệ
thống dừng hoạt
động/thay thế hoàn
toàn
258.
Quy trình, kỹ thuật bảo quản
dữ liệu điện tử về phòng,
chống rửa tiền.
10 năm
Kể từ năm hết hiệu
lực
259.
Báo cáo đánh giá rủi ro về
rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài
trợ phổ biến vũ khí hủy diệt
hàng loạt.
10 năm
260.
Báo cáo Kiểm soát, kiểm toán
nội bộ về phòng, chống rửa
tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ
phổ biến vũ khí hủy diệt hàng
loạt.
10 năm
261.
Quy định nội bộ về phòng,
chống rửa tiền, tài trợ khủng
bố, tài trợ phổ biến vũ khí
hủy diệt hàng loạt.
10 năm
Kể từ năm hết hiệu
lực
262.
Thông tin, hồ sơ, tài liệu nhận
biết khách hàng, giao dịch
05 năm
Kể từ năm kết thúc
giao dịch/đóng tài
khoản/chấm dứt
5
của khách hàng.
mối quan hệ kinh
doanh/chấm dứt
hoạt động
263.
Kết quả phân tích, đánh giá
của đối tượng báo cáo đối với
khách hàng, giao dịch phục
vụ mục đích phòng, chống
rửa tiền.
05 năm
Kể từ năm kết thúc
giao dịch/đóng tài
khoản/chấm dứt
mối quan hệ kinh
doanh
264.
Thông tin, hồ sơ, tài liệu khác
liên quan đến khách hàng,
giao dịch.
05 năm
Kể từ năm kết thúc
giao dịch/đóng tài
khoản/chấm dứt
mối quan hệ kinh
doanh
265.
Báo cáo giao dịch có giá trị
lớn phải báo cáo, Báo cáo
giao dịch đáng ngờ, Báo cáo
giao dịch chuyển tiền điện tử
và thông tin, hồ sơ, tài liệu
kèm theo giao dịch báo cáo.
05 năm
Kể từ năm kết
thúc giao
dịch/đóng tài
khoản/chấm dứt
mối quan hệ kinh
doanh
6
Bạn chưa Đăng nhập thành viên.
Đây là tiện ích dành cho tài khoản thành viên. Vui lòng Đăng nhập để xem chi tiết. Nếu chưa có tài khoản, vui lòng Đăng ký tại đây!
Hồ sơ dự án
Hồ sơ dự án tổng hợp toàn bộ tài liệu liên quan đến quá trình xây dựng Dự thảo đang xem.
Bạn chưa Đăng nhập thành viên.
Đây là tiện ích dành cho tài khoản Tiêu chuẩn hoặc Nâng cao. Vui lòng Đăng nhập để xem chi tiết Hồ sơ dự án
Nếu chưa có tài khoản, Đăng ký tại đây!
Dự thảo Thông tư sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư 04/2025/TT-NHNN ngày 15/5/2025 của Ngân hàng Nhà nước quy định thời hạn lưu trữ hồ sơ, tài liệu ngành Ngân hàng
Bạn chưa Đăng nhập thành viên.
Đây là tiện ích dành cho tài khoản thành viên. Vui lòng Đăng nhập để xem chi tiết. Nếu chưa có tài khoản, vui lòng Đăng ký tại đây!
* Lưu ý: Để đọc được văn bản tải trên Luatvietnam.vn, bạn cần cài
phần mềm đọc file DOC, DOCX và phần mềm đọc file PDF.
Yêu cầu hỗ trợ