Dự thảo Nghị định xử phạt vi phạm hành chính lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng

Đề xuất xử phạt VPHC lĩnh vực tiền tệ - ngân hàng đối với cá nhân cao nhất 500 triệu đồng

Chính phủ đã ban hành Dự thảo Nghị định quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng (dự thảo 3) vào năm 2025. Nghị định này sẽ thay thế Nghị định số 88/2019/NĐ-CP và Nghị định số 143/2021/NĐ-CP.

Nghị định này áp dụng cho các tổ chức và cá nhân có hành vi vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, bao gồm các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, doanh nghiệp, hợp tác xã và các tổ chức khác hoạt động tại Việt Nam.

- Các hành vi vi phạm và mức xử phạt

Nghị định quy định các hành vi vi phạm hành chính như vi phạm quy định về quản lý, sử dụng giấy phép, tổ chức, quản trị, điều hành, cổ phần, cổ phiếu, huy động vốn, cấp tín dụng, hoạt động thông tin tín dụng, ngoại hối, kinh doanh vàng, thanh toán, quản lý tiền tệ, bảo hiểm tiền gửi, phòng chống rửa tiền, và an toàn công nghệ thông tin.

Mức phạt tiền đối với cá nhân có thể lên đến 500 triệu đồng, tổ chức có thể bị phạt gấp đôi mức phạt của cá nhân.

- Hình thức xử phạt bổ sung và biện pháp khắc phục hậu quả

Ngoài phạt tiền, các hình thức xử phạt bổ sung bao gồm:

• Tước quyền sử dụng giấy phép
• Đình chỉ hoạt động
• Tịch thu tang vật.

Biện pháp khắc phục hậu quả có thể bao gồm buộc nộp lại số lợi bất hợp pháp, hoàn trả phí đã thu sai, thu hồi nợ, và thực hiện đúng quy định pháp luật.

- Thẩm quyền xử phạt

Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính thuộc về Thanh tra ngành Ngân hàng, Chủ tịch Ủy ban nhân dân các cấp, Công an nhân dân, Bộ đội biên phòng, Cảnh sát biển, Quản lý thị trường, và các cơ quan khác có liên quan.

Mức phạt tối đa có thể lên đến 1 tỷ đồng tùy theo thẩm quyền của từng cơ quan.

Xem chi tiết Dự thảo Nghị định xử phạt vi phạm hành chính tiền tệ ngân hàng