Thông tư 04/2000/TT-NHNN3 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn thực hiện Nghị định số 91/1999/NĐ-CP ngày 4/9/1999 của Chính phủ về việc tổ chức và hoạt động của Thanh tra Ngân hàng

Hướng dẫn thực hiện tổ chức và hoạt động của Thanh tra Ngân hàng

Ngày 28/03/2000, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã ban hành Thông tư 04/2000/TT-NHNN3 hướng dẫn thực hiện Nghị định số 91/1999/NĐ-CP ngày 04/09/1999 của Chính phủ về tổ chức và hoạt động của Thanh tra Ngân hàng. Thông tư này có hiệu lực từ ngày 12/04/2000.

Thông tư này áp dụng cho Thanh tra Ngân hàng, một cơ quan thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có nhiệm vụ giám sát và kiểm tra các tổ chức tín dụng và hoạt động ngân hàng tại Việt Nam.

Đối tượng và phạm vi giám sát của Thanh tra Ngân hàng

Thanh tra Ngân hàng giám sát các tổ chức tín dụng nhà nước, tổ chức tín dụng cổ phần, tổ chức tín dụng nước ngoài hoạt động tại Việt Nam, và các tổ chức không phải là tổ chức tín dụng nhưng có hoạt động ngân hàng được Ngân hàng Nhà nước cấp phép. Ngoài ra, Thanh tra Ngân hàng cũng giám sát các cơ quan nhà nước, tổ chức kinh tế xã hội và cá nhân trong việc tuân thủ pháp luật về tiền tệ và tín dụng.

Nhiệm vụ và quyền hạn của Thanh tra Ngân hàng

Thanh tra Ngân hàng có nhiệm vụ giám sát thường xuyên và tiến hành thanh tra, kiểm tra việc tuân thủ pháp luật về tiền tệ và hoạt động ngân hàng. Họ có quyền yêu cầu cung cấp tài liệu, lập biên bản thanh tra, áp dụng biện pháp ngăn chặn và xử lý vi phạm hành chính. Thanh tra Ngân hàng cũng có trách nhiệm thẩm tra, xác minh, giải quyết khiếu nại, tố cáo và tham mưu cho Thống đốc Ngân hàng Nhà nước trong công tác phòng ngừa và đấu tranh chống tham nhũng.

Nguyên tắc hoạt động của Thanh tra Ngân hàng

Hoạt động của Thanh tra Ngân hàng phải tuân thủ pháp luật, đảm bảo chính xác, khách quan, công khai và kịp thời. Không ai được phép can thiệp trái pháp luật vào hoạt động của Thanh tra Ngân hàng.

Tổ chức của Thanh tra Ngân hàng

Thanh tra Ngân hàng được tổ chức thành hai cấp: Thanh tra Ngân hàng Nhà nước tại trụ sở chính và Thanh tra Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tại các tỉnh, thành phố. Mỗi cấp có Chánh Thanh tra và các Phó Chánh Thanh tra, được bổ nhiệm theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.

Quan hệ với các cơ quan liên quan

Thanh tra Ngân hàng chịu sự chỉ đạo và hướng dẫn của Thanh tra Nhà nước và phối hợp với các cơ quan bảo vệ pháp luật khác trong hoạt động thanh tra. Họ cũng có thể sử dụng cộng tác viên theo quy định của pháp luật.

Thông tư này thay thế các quy định trước đó về tổ chức và hoạt động của Thanh tra Ngân hàng và có thể được sửa đổi, bổ sung theo quyết định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.

Xem chi tiết Thông tư 04/2000/TT-NHNN3 có hiệu lực kể từ ngày 12/04/2000