Quyết định 51/2007/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về việc ban hành Quy chế hoạt động thông tin tín dụng

Thuộc tính

Nội dung

Tiếng Anh

Lược đồ

Tải về

thuộc tính Quyết định 51/2007/QĐ-NHNN

Quyết định 51/2007/QĐ-NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về việc ban hành Quy chế hoạt động thông tin tín dụng

Cơ quan ban hành:	Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
Số công báo:	Đã biết Vui lòng đăng nhập tài khoản gói Tiêu chuẩn hoặc Nâng cao để xem Số công báo. Nếu chưa có tài khoản Quý khách đăng ký tại đây!
Số hiệu:	51/2007/QĐ-NHNN
Ngày đăng công báo:	Đã biết Vui lòng đăng nhập tài khoản gói Tiêu chuẩn hoặc Nâng cao để xem Ngày đăng công báo. Nếu chưa có tài khoản Quý khách đăng ký tại đây!
Loại văn bản:	Quyết định
Người ký:
Ngày ban hành:	31/12/2007
Ngày hết hiệu lực:	Đã biết Vui lòng đăng nhập tài khoản gói Tiêu chuẩn hoặc Nâng cao để xem Ngày hết hiệu lực. Nếu chưa có tài khoản Quý khách đăng ký tại đây!
Áp dụng:	Đã biết Vui lòng đăng nhập tài khoản để xem Ngày áp dụng. Nếu chưa có tài khoản Quý khách đăng ký tại đây!
Tình trạng hiệu lực:	Đã biết Vui lòng đăng nhập tài khoản gói Tiêu chuẩn hoặc Nâng cao để xem Tình trạng hiệu lực. Nếu chưa có tài khoản Quý khách đăng ký tại đây!
Lĩnh vực:	Tài chính-Ngân hàng, Thông tin-Truyền thông

TÓM TẮT VĂN BẢN

Nội dung tóm tắt đang được cập nhật, Quý khách vui lòng quay lại sau!

tải Quyết định 51/2007/QĐ-NHNN

Quyết định 51/2007/QĐ-NHNN DOC (Bản Word)

Quyết định 51/2007/QĐ-NHNN ZIP (Bản Word)

LuatVietnam.vn độc quyền cung cấp bản dịch chính thống Công báo tiếng Anh của Thông Tấn Xã Việt Nam.

Tình trạng hiệu lực: Đã biết

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC

VIỆT NAM

Số: 51/2007/QĐ-NHNN

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

Hà Nội, ngày 31 tháng 12 năm 2007

QUYẾT ĐỊNH

Về việc ban hành Quy chế hoạt động thông tin tín dụng

Căn cứ Luật ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 1997 và Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2003;

Căn cứ Luật các tổ chức tín dụng năm 1997 và Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật các tổ chức tín dụng năm 2004;

Căn cứ Nghị định số 52/2003/NĐ-CP ngày 19/5/2003 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;

Theo đề nghị của Giám đốc Trung tâm Thông tin tín dụng,

QUYẾT ĐỊNH:

Điều 1. Ban hành kèm theo Quyết định này Quy chế hoạt động thông tin tín dụng.

Điều 2. Quyết định này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/7/2008 và thay thế các Quyết định:
- Quyết định số 1117/2004/QĐ-NHNN ngày 08/9/2004 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về việc ban hành Quy chế hoạt động thông tin tín dụng;
- Quyết định số 1003/2005/QĐ-NHNN ngày 08/7/2005 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về việc sửa đổi, bổ sung Phụ lục phân loại dư nợ (kèm theo biểu K3 - Báo cáo dư nợ của khách hàng) trong Quy chế hoạt động thông tin tín dụng ban hành kèm theo Quyết định số 1117/2004/QĐ-NHNN ngày 08/9/2004 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước;
- Quyết định số 50/2006/QĐ-NHNN ngày 02/10/2006 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về việc bổ sung, thay thế Biểu thu thập thông tin và Phụ lục phân loại dư nợ trong Quy chế hoạt động thông tin tín dụng ban hành kèm theo Quyết định số 1117/2004/QĐ-NHNN ngày 08/9/2004 và Quyết định số 1003/2005/QĐ-NHNN ngày 08/7/2005 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước;
- Quyết định số 987/2001/QĐ-NHNN ngày 02/8/2001 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về việc ban hành Quy chế quản lý, cung cấp và khai thác sử dụng thông tin tín dụng điện tử.

Điều 3. Chánh Văn phòng, Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Trung tâm Thông tin tín dụng, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương; Trưởng Văn phòng Đại diện Ngân hàng Nhà nước tại Thành phố Hồ Chí Minh, Chủ tịch hội đồng quản trị, Tổng giám đốc (Giám đốc) các tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng và các tổ chức, cá nhân có liên quan chịu trách nhiệm thi hành Quyết định này.

KT. THỐNG ĐỐC

PHÓ THỐNG ĐỐC

Nguyễn Toàn Thắng

QUY CHẾ

Hoạt động thông tin tín dụng

(ban hành kèm theo Quyết định số 51/2007/QĐ-NHNN

ngày 31 tháng 12 năm 2007 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước)

Chương 1.
NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG

Điều 1. Phạm vi điều chỉnh
Quy chế này điều chỉnh hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước, các tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng tổ chức và cá nhân có sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng, nhằm phục vụ công tác quản lý của Ngân hàng Nhà nước, phòng ngừa, hạn chế rủi ro tín dụng góp phần bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng và phát triển kinh tế - xã hội.

Điều 2. Đối tượng áp dụng

1. Các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước:

a) Trung tâm Thông tin tín dụng;

b) Các Vụ, Cục, đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước;

c) Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương.

2. Các tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng.

3. Các tổ chức và cá nhân có sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng.

Điều 3. Giải thích từ ngữ
Trong Quy chế này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:

1. Thông tin tín dụng là những thông tin về khách hàng có quan hệ tín dụng với tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng và các thông tin khác liên quan đến khách hàng trong quan hệ tín dụng với tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng.

2. Hoạt động thông tin tín dụng là việc thu thập, xử lý, lưu trữ và cung cấp, khai thác sử dụng thông tin tín dụng.

3. Sản phẩm thông tin tín dụng là các báo cáo thông tin tín dụng định kỳ, đột xuất và các ấn phẩm do Trung tâm Thông tin tín dụng xây dựng trên cơ sở phân tích, tổng hợp, đánh giá thông tin về khách hàng có quan hệ tín dụng với tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng.

4. Dịch vụ thông tin tín dụng là việc cung cấp các sản phẩm thông tin tín dụng; hỗ trợ giải pháp quản trị thông tin tín dụng và quản trị rủi ro tín dụng: hỗ trợ, tư vấn, chuyển giao công nghệ về phần mềm quản trị thông tin tín dụng; tư vấn, hỗ trợ tìm kiếm thông tin tín dụng.

5. Khách hàng có quan hệ tín dụng với tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng bao gồm:

a) Khách hàng là tổ chức; doanh nghiệp nhà nước, hợp tác xã, công ty trách nhiệm hữu hạn, công ty cổ phần, doanh nghiệp tư nhân, công ty hợp danh, doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài và các tổ chức khác (trừ các đối tượng quy định tại khoản 2, Điều 2 Quy chế này);
Tập đoàn, tổng công ty, công ty mẹ và mỗi đơn vị thành viên hạch toán độc lập đều được xác định là một khách hàng.

b) Khách hàng là cá nhân, hộ gia đình, tổ hợp tác;

c) Khách hàng là chủ thẻ tín dụng (cá nhân hoặc tổ chức được tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng cấp thẻ tín dụng) bao gồm chủ thẻ chính và chủ thẻ phụ.

Điều 4. Báo cáo các chỉ tiêu thông tin tín dụng

1. Tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng phải báo cáo cho Trung tâm Thông tin tín dụng - Ngân hàng Nhà nước các chỉ tiêu thông tin tín dụng theo Phụ lục Hệ thống các chỉ tiêu báo cáo thông tin tín dụng đính kèm Quy chế này.

2. Nội dung, thời gian báo cáo

2.1. Thông tin về hồ sơ pháp lý của khách hàng có quan hệ tín dụng với tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng, thời hạn báo cáo chậm nhất sau 3 ngày làm việc kể từ ngày phát sinh quan hệ tín dụng lần đầu hoặc khi có biến động, thay đổi thông tin về hồ sơ pháp lý. Cụ thể như sau:

a) Đối với khách hàng là tổ chức: gồm các chỉ tiêu thông tin chung của khách hàng vay (có số thứ tự từ 01 đến 18) và thông tin riêng đối với khách hàng là tổ chức (có số thứ tự từ 19 đến 33);

b) Đối với khách hàng là cá nhân, hộ gia đình, tổ hợp tác: gồm các chỉ tiêu thông tin chung của khách hàng vay (có số thứ tự từ 01 đến 18) và thông tin riêng đối với khách hàng là cá nhân, hộ gia đình, tổ hợp tác (có số thứ tự 26 và từ 34 đến 39);

c) Đối với khách hàng là chủ thẻ tín dụng: gồm các chỉ tiêu thông tin chung của khách hàng vay (có số thứ tự từ 01 đến 18) và thông tin riêng đối với khách hàng là chủ thẻ tín dụng, bao gồm cả thông tin về tài sản bảo đảm tiền vay, hạn mức tín dụng của thẻ tín dụng (có số thứ tự từ 34 đến 47 và từ 233 đến 236, 246, 247, 267, 296);

2.2. Thông tin về tài chính của khách hàng là tổ chức bao gồm: bảng cân đối kế toán, bảng kết quả hoạt động kinh doanh và báo cáo lưu chuyển tiền tệ (nếu có) theo mẫu do Bộ Tài chính quy định. Thời hạn gửi các báo cáo trên về Trung tâm Thông tin tín dụng chậm nhất là sau 03 ngày làm việc kể từ ngày khách hàng có quan hệ tín dụng lần đầu hoặc chậm nhất là ngày 15/4 của năm tiếp theo năm phải báo cáo đối với khách hàng đang có quan hệ tín dụng.

2.3. Thông tin về dư nợ của khách hàng (báo cáo khi có thay đổi dư nợ), định kỳ báo cáo 3 ngày làm việc một lần và ngày làm việc cuối cùng của tháng, gồm các chỉ tiêu: mã khách hàng, tên khách hàng, thông tin về dư nợ của khách hàng và chi tiết từng khoản vay đã được phân loại nợ theo quy định (có số thứ tự 01, 02, từ 48 đến 232). Khách hàng là cá nhân, hộ gia đình, tổ hợp tác báo cáo thêm thông tin về cho vay tiêu dùng (có số thứ tự từ 290 đến 295).

2.4. Thông tin về bảo đảm tiền vay của khách hàng, thời hạn báo cáo chậm nhất 3 ngày làm việc kể từ khi khách hàng có quan hệ vay vốn lần đầu hoặc khi thay đổi thông tin.

a) Trường hợp cho vay tín chấp, báo cáo các chỉ tiêu: mã khách hàng, tên khách hàng, địa chỉ khách hàng và thông tin về bảo đảm tiền vay (có số thứ tự 01, 02, 06 và từ 233 đến 237).

b) Trường hợp cho vay có tài sản bảo đảm, báo cáo các chỉ tiêu: mã khách hàng, tên khách hàng, địa chỉ khách hàng và thông tin về bảo đảm tiền vay (có số thứ tự 01, 02, 06 và từ 238 đến 269). Khách hàng vay dùng tài sản bảo đảm của bên thứ ba, báo cáo thêm chỉ tiêu chủ sở hữu tài sản (số thứ tự 270) bao gồm cả tên, địa chỉ, chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu của chủ tài sản (có số thứ tự 02, 06 và từ 35 đến 38).

2.5. Thông tin về bảo lãnh cho khách hàng, thời hạn báo cáo chậm nhất là ngày 10 tháng kế tiếp của thông tin cuối tháng trước (khi có thay đổi), gồm các chỉ tiêu: mã khách hàng, tên khách hàng, địa chỉ khách hàng và thông tin về bảo lãnh cho khách hàng (có số thứ tự 01, 02, 06 và từ 271 đến 289).

2.6. Thông tin về dư nợ thẻ tín dụng (báo cáo khi có thay đổi), thời hạn báo cáo hàng tháng, vào ngày làm việc cuối cùng của tháng, gồm các chỉ tiêu: mã khách hàng, tên khách hàng và thông tin về dư nợ của thẻ tín dụng (có số thứ tự 01, 02 và từ 48 đến 59).

2.7. Thông tin về khách hàng có tổng dư nợ bằng hoặc hơn 15% vốn tự có của tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng, định kỳ báo cáo 5 ngày làm việc một lần và ngày làm việc cuối cùng của tháng, gồm các chỉ tiêu: mã khách hàng, tên khách hàng, địa chỉ khách hàng và thông tin về khách hàng có tổng dư nợ bằng hoặc lớn hơn 15% vốn tự có của tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng (có số thứ tự 01, 02, 06 và từ 299 đến 307).

2.8. Thông tin về vi phạm quy định đối với thẻ tín dụng, thời hạn báo cáo hàng tháng, vào ngày làm việc cuối cùng của tháng, gồm các chỉ tiêu: mã khách hàng, tên khách hàng và thông tin về thẻ tín dụng (có số thứ tự 01, 02, 297 và 298).

3. Phương thức báo cáo được thực hiện dưới dạng file điện tử theo hướng dẫn chi tiết của Trung tâm Thông tin tín dụng. Riêng thông tin về tài chính của khách hàng, báo cáo bằng văn bản.

Điều 5. Xử lý, lưu trữ và cung cấp, khai thác sử dụng thông tin

1. Xử lý thông tin tín dụng được thực hiện tại Trung tâm Thông tin tín dụng thông qua việc kiểm tra, sàng lọc, đảm bảo tính tin cậy của thông tin đầu vào và phân tích, tổng hợp thông tin, bao gồm cả việc phân tích xếp hạng tín dụng doanh nghiệp, cho điểm tín dụng đối với cá nhân tiêu dùng, để tạo lập các sản phẩm thông tin tín dụng.

2. Lưu trữ thông tin tín dụng

a) Thông tin tín dụng được lưu trữ, quản lý đảm bảo an toàn, bí mật và thuận tiện cho việc khai thác sử dụng tại Trung tâm Thông tin tín dụng và cơ sở dự phòng.

b) Thời gian lưu trữ thông tin tín dụng đối với một khách hàng là 5 năm kể từ ngày bổ sung, cập nhật thông tin tín dụng lần cuối cùng.

3. Trung tâm Thông tin tín dụng cung cấp các sản phẩm thông tin tín dụng và được thu tiền dịch vụ theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.

4. Khai thác sử dụng thông tin tín dụng

4.1. Trung tâm Thông tin tín dụng tạo điều kiện thuận lợi cho việc khai thác sử dụng sản phẩm thông tin tín dụng.

4.2. Tổ chức, cá nhân khai thác sử dụng sản phẩm thông tin tín dụng phải tuân thủ quy định sau:

a) Sử dụng sản phẩm thông tin tín dụng đúng mục đích quy định tại Điều 1 Quy chế này.

b) Không sử dụng sản phẩm thông tin tín dụng của Trung tâm Thông tin tín dụng để cung cấp lại cho tổ chức, cá nhân khác.

Chương 2.
TRÁCH NHIỆM VÀ QUYỀN HẠN CỦA CÁC TỔ CHỨC, CÁ NHÂN
THAM GIA HOẠT ĐỘNG THÔNG TIN TÍN DỤNG

Điều 6. Trung tâm Thông tin tín dụng

1. Trách nhiệm

a) Làm đầu mối quản lý, hướng dẫn, đôn đốc thực hiện hoạt động thông tin tín dụng theo thẩm quyền;

b) Xây dựng và hướng dẫn hệ thống mã số, chỉ tiêu thông tin, mẫu file điện tử và các chuẩn chung liên quan đến hoạt động thông tin tín dụng cho các tổ chức, cá nhân tham gia hoạt động thông tin tín dụng;

c) Thu nhận, xử lý thông tin tín dụng và tổ chức, xây dựng, quản lý kho dữ liệu thông tin tín dụng quốc gia;

d) Cung cấp thông tin tín dụng cho Ban lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước và các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước theo quy định.

e) Cung cấp các dịch vụ thông tin tín dụng cho các đối tượng quy định tại khoản 2 và 3 Điều 2 Quy chế này;

g) Hỗ trợ đào tạo cán bộ nghiệp vụ thông tin tín dụng cho các tổ chức tham gia hoạt động thông tin tín dụng khi có yêu cầu.

2. Quyền hạn

a) Yêu cầu các tổ chức tham gia hoạt động thông tin tín dụng cung cấp đầy đủ, chính xác, kịp thời các chỉ tiêu báo cáo thông tin tín dụng theo quy định tại Điều 4 Quy chế này;

b) Chủ trì và phối hợp với các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, các tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng trong việc thực hiện hoạt động thông tin tín dụng.

c) Kiểm tra việc báo cáo và chất lượng thông tin tín dụng của tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng theo Quy chế này;

d) Được từ chối cung cấp dịch vụ thông tin tín dụng đối với những đối tượng không chấp hành đúng các quy định của Quy chế này.

Điều 7. Các Vụ, Cục, đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước

1. Có trách nhiệm phối hợp, cung cấp thông tin liên quan trong phạm vi quản lý của mình cho Trung tâm Thông tin tín dụng để triển khai thực hiện hoạt động và xây dựng kho dữ liệu thông tin tín dụng quốc gia theo quy định.

2. Có quyền khai thác sử dụng sản phẩm thông tin tín dụng để phục vụ nhiệm vụ quản lý nhà nước.

3. Thanh tra Ngân hàng Nhà nước có trách nhiệm tổ chức thanh tra các tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng trong việc chấp hành Quy chế này.

Điều 8. Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương

1. Trách nhiệm

a) Bố trí tổ chức, nhân sự và các điều kiện liên quan để thực hiện nghiệp vụ thông tin tín dụng tại đơn vị;

b) Đôn đốc, kiểm tra các tổ chức tín dụng, chi nhánh tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng trên địa bàn thực hiện Quy chế này.

2. Quyền hạn

a) Được khai thác sử dụng các sản phẩm thông tin tín dụng để phục vụ nhiệm vụ quản lý của Ngân hàng Nhà nước trên địa bàn;

b) Được tổ chức khai thác và cung cấp các sản phẩm thông tin tín dụng theo hướng dẫn của Trung tâm Thông tin tín dụng cho các tổ chức tín dụng, chi nhánh tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng trên địa bàn;

c) Được Trung tâm Thông tin tín dụng hỗ trợ đào tạo cán bộ làm nghiệp vụ thông tin tín dụng.

Điều 9. Tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng

1. Trách nhiệm

a) Chịu trách nhiệm về tính đầy đủ, trung thực, chính xác và đúng hạn của các chỉ tiêu thông tin tín dụng báo cáo cho Trung tâm Thông tin tín dụng;

b) Xây dựng quy trình kỹ thuật, bảo mật, mã số khách hàng, tuân thủ các chuẩn chung liên quan đến hoạt động thông tin tín dụng do Trung tâm Thông tin tín dụng hướng dẫn để thực hiện thống nhất, an toàn;

c) Khai thác sử dụng các sản phẩm thông tin tín dụng nhằm ngăn ngừa, hạn chế rủi ro, nâng cao chất lượng tín dụng.

2. Quyền hạn:

a) Được khai thác sử dụng sản phẩm thông tin tín dụng;

b) Được đề nghị Trung tâm Thông tin tín dụng kiểm tra tính chính xác, tính cập nhật của thông tin tín dụng do Trung tâm Thông tin tín dụng cung cấp;

c) Được Trung tâm Thông tin tín dụng hỗ trợ về đào tạo, hướng dẫn cán bộ làm nghiệp vụ thông tin tín dụng.

Điều 10. Tổ chức và cá nhân có sử dụng thông tin tín dụng
Tổ chức và cá nhân có nhu cầu khai thác sử dụng sản phẩm thông tin tín dụng phải gửi yêu cầu khai thác sử dụng thông tin tín dụng đến Trung tâm Thông tin tín dụng và phải tuân thủ các quy định về sử dụng thông tin tín dụng theo quy định tại Quy chế này.

Chương 3.
KHEN THƯỞNG VÀ XỬ LÝ VI PHẠM

Điều 11. Khen thưởng
Hàng năm, Trung tâm Thông tin tín dụng báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về kết quả hoạt động thông tin tín dụng để xem xét khen thưởng đối với những tổ chức, cá nhân có thành tích trong hoạt động thông tin tín dụng.

Điều 12. Xử lý vi phạm
Tổ chức, cá nhân vi phạm các quy định tại Quy chế này, tùy theo tính chất, mức độ vi phạm có thể bị xử lý phạt vi phạm hành chính theo quy định hiện hành.

Chương 4.
ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH

Điều 13. Giám đốc Trung tâm Thông tin tín dụng có trách nhiệm hướng dẫn thực hiện Quy chế này.

PHỤ LỤC

Hệ thống các chỉ tiêu báo cáo thông tin tín dụng

áp dụng cho Trung tâm Thông tin tín dụng và các tổ chức tín dụng,

tổ chức khác có hoạt động ngân hàng

STT	Mã chi tiêu		Tên chỉ tiêu	Ghi chú
I. THÔNG TIN VỀ HỒ SƠ PHÁP LÝ KHÁCH HÀNG
1. Thông tin chung của khách hàng vay
1	K101	Mã khách hàng
2	K102	Tên khách hàng
3	K103	Tên đối ngoại
4	K104	Tên viết tắt
5	K105	Thông tin liên lạc/giao dịch
6	K1051	Địa chỉ trụ sở
7	K1052	Mã trụ sở		Theo QĐ số 23/2007/QĐ-NHNN
8	K1053	Số điện thoại
9	K1054	Số fax
10	K1055	Địa chỉ trang web
11	K1056	Địa chỉ Email
12	K106	Quốc tịch và cư trú
13	K1061	Quốc tịch
14	K1062	Cư trú
15	K107	Mã số thuế
16	K108	Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh
17	K1081	Số giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh
18	K1082	Ngày cấp
2. Thông tin riêng đối với khách hàng là tổ chức
19	K130		Quyết định thành lập	Doanh nghiệp nhà nước
20	K1301		Số quyết định thành lập
21	K1302		Ngày cấp quyết định thành lập
22	K1303		Cơ quan cấp quyết định thành lập
23	K131		Cơ quan quản lý trực tiếp
24	K132		Loại hình kinh tế
25	K133		Ngành kinh tế
26	K134		Ngành nghề kinh doanh	Ghi theo giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh
27	K135		Tên, chức danh của thành viên HĐQT
28	K136		Tổng giám đốc (Giám đốc)
29	K137		Tổng số lao động hiện có
30	K138		Vốn điều lệ
31	K1381		VND
32	K1382		Ngoại tệ quy đổi ra USD
33	K139		Chi nhánh, công ty con, đơn vị thành viên
3. Thông tin riêng đối với khách hàng là cá nhân, hộ gia đình, tổ hợp tác và chủ thẻ tín dụng
34	K160		Ngày, tháng, năm sinh
35	K161		Chứng minh nhân dân/Hộ chiếu
36	K1611		Số chứng minh nhân dân/Hộ chiếu
37	K1612		Ngày cấp
38	K1613		Nơi cấp
39	K162		Họ tên vợ hoặc chồng
40	K163		Thời hạn còn lại ở VN	Đối với chủ thẻ là người nước ngoài (tháng)
41	K164		Thẻ tín dụng
42	K1641		Loại thẻ
43	K1642		Ngày phát hành thẻ
44	K1643		Ngày hết hạn thẻ
45	K1644		Thẻ phụ
46	K16441		Họ tên chủ thẻ
47	K16442		Quan hệ với chủ thẻ chính
II. THÔNG TIN VỀ DƯ NỢ CỦA KHÁCH HÀNG
48	K3		Dư nợ của khách hàng
49	K301		Dư nợ cho vay ngắn hạn
50	K30101		Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng VND đủ tiêu chuẩn
51	K30102		Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
52	K30103		Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng VND cần chú ý
53	K30104		Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng ngoại tệ cần chú ý
54	K30105		Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng VND dưới tiêu chuẩn
55	K30106		Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
56	K30107		Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng VND có nghi ngờ
57	K30108		Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng ngoại tệ có nghi ngờ
58	K30109		Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng VND có khả năng mất vốn
59	K30110		Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
60	K302		Dư nợ cho vay trung hạn
61	K30201		Dư nợ cho vay trung hạn bằng VND đủ tiêu chuẩn
62	K30202		Dư nợ cho vay trung hạn bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
63	K30203		Dư nợ cho vay trung hạn bằng VND cần chú ý
64	K30204		Dư nợ cho vay trung hạn bằng ngoại tệ cần chú ý
65	K30205		Dư nợ cho vay trung hạn bằng VND dưới tiêu chuẩn
66	K30206		Dư nợ cho vay trung hạn bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
67	K30207		Dư nợ cho vay trung hạn bằng VND có nghi ngờ
68	K30208		Dư nợ cho vay trung hạn bằng ngoại tệ có nghi ngờ
69	K30209		Dư nợ cho vay trung hạn bằng VND có khả năng mất vốn
70	K30210		Dư nợ cho vay trung hạn bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
71	K303		Dư nợ cho vay dài hạn
72	K30301		Dư nợ cho vay dài hạn bằng VND đủ tiêu chuẩn
73	K30302		Dư nợ cho vay dài hạn bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
74	K30303		Dư nợ cho vay dài hạn bằng VND cần chú ý
75	K30304		Dư nợ cho vay dài hạn bằng ngoại tệ cần chú ý
76	K30305		Dư nợ cho vay dài hạn bằng VND dưới tiêu chuẩn
77	K30306		Dư nợ cho vay dài hạn bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
78	K30307		Dư nợ cho vay dài hạn bằng VND có nghi ngờ
79	K30308		Dư nợ cho vay dài hạn bằng ngoại tệ có nghi ngờ
80	K30309		Dư nợ cho vay dài hạn bằng VND có khả năng mất vốn
81	K30310		Dư nợ cho vay dài hạn bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
82	K304		Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá
83	K30401		Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá bằng VND đủ tiêu chuẩn
84	K30402		Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
85	K30403		Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá bằng VND cần chú ý
86	K30404		Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá bằng ngoại tệ cần chú ý
87	K30405		Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá bằng VND dưới tiêu chuẩn
88	K30406		Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
89	K30407		Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá bằng VND có nghi ngờ
90	K30408		Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá bằng ngoại tệ có nghi ngờ
91	K30409		Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá bằng VND có khả năng mất vốn
92	K30410		Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
93	K305		Dư nợ cho thuê tài chính
94	K30501		Dư nợ cho thuê tài chính bằng VND đủ tiêu chuẩn
95	K30502		Dư nợ cho thuê tài chính bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
96	K30503		Dư nợ cho thuê tài chính bằng VND cần chú ý
97	K30504		Dư nợ cho thuê tài chính bằng ngoại tệ cần chú ý
98	K30505		Dư nợ cho thuê tài chính bằng VND dưới tiêu chuẩn
99	K30506		Dư nợ cho thuê tài chính bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
100	K30507		Dư nợ cho thuê tài chính bằng VND có nghi ngờ
101	K30508		Dư nợ cho thuê tài chính bằng ngoại tệ có nghi ngờ
102	K30509		Dư nợ cho thuê tài chính bằng VND có khả năng mất vốn
103	K30510		Dư nợ cho thuê tài chính bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
104	K306		Dư nợ các khoản phải trả thay khách hàng
105	K30603		Dư nợ các khoản phải trả thay khách hàng bằng VND cần chú ý
106	K30604		Dư nợ các khoản phải trả thay khách hàng bằng ngoại tệ cần chú ý
107	K30605		Dư nợ các khoản phải trả thay khách hàng bằng VND dưới tiêu chuẩn
108	K30606		Dư nợ các khoản phải trả thay khách hàng bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
109	K30607		Dư nợ các khoản phải trả thay khách hàng bằng VND có nghi ngờ
110	K30608		Dư nợ các khoản phải trả thay khách hàng bằng ngoại tệ có nghi ngờ
111	K30609		Dư nợ các khoản phải trả thay khách hàng bằng VND có khả năng mất vốn
112	K30610		Dư nợ các khoản phải trả thay khách hàng bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
113	K307		Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế
114	K30701		Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế bằng VND đủ tiêu chuẩn
115	K30702		Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
116	K30703		Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế bằng VND cần chú ý
117	K30704		Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế bằng ngoại tệ cần chú ý
118	K30705		Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế bằng VND dưới tiêu chuẩn
119	K30706		Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
120	K30707		Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế bằng VND có nghi ngờ
121	K30708		Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế bằng ngoại tệ có nghi ngờ
122	K30709		Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế bằng VND có khả năng mất vốn
123	K30710		Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
124	K308		Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ
125	K30801		Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ bằng VND đủ tiêu chuẩn
126	K30802		Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
127	K30803		Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ bằng VND cần chú ý
128	K30804		Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ bằng ngoại tệ cần chú ý
129	K30805		Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ bằng VND dưới tiêu chuẩn
130	K30806		Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
131	K30807		Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ bằng VND có nghi ngờ
132	K30808		Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ bằng ngoại tệ có nghi ngờ
133	K30809		Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ bằng VND có khả năng mất vốn
134	K30810		Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
135	K309		Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức, cá nhân khác
136	K30901		Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức cá nhân khác bằng VND đủ tiêu chuẩn
137	K30902		Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức cá nhân khác bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
138	K30903		Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức cá nhân khác bằng VND cần chú ý
139	K30904		Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức cá nhân khác bằng ngoại tệ cần chú ý
140	K30905		Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức, cá nhân khác bằng VND dưới tiêu chuẩn.
141	K30906		Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức cá nhân khác bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
142	K30907		Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức cá nhân khác bằng VND có nghi ngờ
143	K30908		Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức cá nhân khác bằng ngoại tệ có nghi ngờ
144	K30909		Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức cá nhân khác bằng VND có khả năng mất vốn
145	K30910		Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức cá nhân khác bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
146	K310		Dư nợ cho vay vốn đặc biệt
147	K31001		Dư nợ cho vay vốn đặc biệt bằng VND đủ tiêu chuẩn
148	K31002		Dư nợ cho vay vốn đặc biệt bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
149	K31003		Dư nợ cho vay vốn đặc biệt bằng VND cần chú ý
150	K31004		Dư nợ cho vay vốn đặc biệt bằng ngoại tệ cần chú ý
151	K31005		Dư nợ cho vay vốn đặc biệt bằng VND dưới tiêu chuẩn
152	K31006		Dư nợ cho vay vốn đặc biệt bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
153	K31007		Dư nợ cho vay vốn đặc biệt bằng VND có nghi ngờ
154	K31008		Dư nợ cho vay vốn đặc biệt bằng ngoại tệ có nghi ngờ
155	K31009		Dư nợ cho vay vốn đặc biệt bằng VND có khả năng mất vốn
156	K31010		Dư nợ cho vay vốn đặc biệt bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
157	K311		Dư nợ cho vay thanh toán công nợ
158	K31101		Dư nợ cho vay thanh toán công nợ bằng VND đủ tiêu chuẩn
159	K31102		Dư nợ cho vay thanh toán công nợ bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
160	K31103		Dư nợ cho vay thanh toán công nợ bằng VND cần chú ý
161	K31104		Dư nợ cho vay thanh toán công nợ bằng ngoại tệ cần chú ý
162	K31105		Dư nợ cho vay thanh toán công nợ bằng VND dưới tiêu chuẩn
163	K31106		Dư nợ cho vay thanh toán công nợ bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
164	K31107		Dư nợ cho vay thanh toán công nợ bằng VND có nghi ngờ
165	K31108		Dư nợ cho vay thanh toán công nợ bằng ngoại tệ có nghi ngờ
166	K31109		Dư nợ cho vay thanh toán công nợ bằng VND có khả năng mất vốn
167	K31110		Dư nợ cho vay thanh toán công nợ bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
168	K312		Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước
169	K31201		Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước bằng VND đủ tiêu chuẩn
170	K31202		Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
171	K31203		Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước bằng VND cần chú ý
172	K31204		Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước bằng ngoại tệ cần chú ý
173	K31205		Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước bằng VND dưới tiêu chuẩn
174	K31206		Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
175	K31207		Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước bằng VND có nghi ngờ
176	K31208		Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước bằng ngoại tệ có nghi ngờ
177	K31209		Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước bằng VND có khả năng mất vốn
178	K31210		Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
179	K313		Dư nợ cho vay khác
180	K31301		Dư nợ cho vay khác bằng VND đủ tiêu chuẩn
181	K31302		Dư nợ cho vay khác bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
182	K31303		Dư nợ cho vay khác bằng VND cần chú ý
183	K31304		Dư nợ cho vay khác bằng ngoại tệ cần chú ý
184	K31305		Dư nợ cho vay khác bằng VND dưới tiêu chuẩn
185	K31306		Dư nợ cho vay khác bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
186	K31307		Dư nợ cho vay khác bằng VND có nghi ngờ
187	K31308		Dư nợ cho vay khác bằng ngoại tệ có nghi ngờ
188	K31309		Dư nợ cho vay khác bằng VND có khả năng mất vốn
189	K31310		Dư nợ cho vay khác bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
190	K314		Dư nợ chờ xử lý
191	K31401		Dư nợ chờ xử lý bằng VND có tài sản xiết nợ, gán nợ
192	K31402		Dư nợ chờ xử lý bằng ngoại tệ có tài sản xiết nợ, gán nợ
193	K31403		Dư nợ chờ xử lý bằng VND có tài sản thế chấp liên quan đến vụ án chờ xét xử
194	K31404		Dư nợ chờ xử lý bằng ngoại tệ có tài sản thế chấp liên quan đến vụ án chờ xét xử
195	K31405		Dư nợ chờ xử lý bằng VND tồn đọng có tài sản đảm bảo
196	K31406		Dư nợ chờ xử lý bằng ngoại tệ tồn đọng có tài sản đảm bảo
197	K31407		Dư nợ chờ xử lý bằng VND tồn đọng không có tài sản bảo đảm và không còn đối tượng để thu hồi
198	K31408		Dư nợ chờ xử lý bằng ngoại tệ tồn đọng không có tài sản bảo đảm và không còn đối tượng để thu hồi
199	K31409		Dư nợ chờ xử lý bằng VND tồn đọng không có tài sản bảo đảm nhưng con nợ đang tồn tại và hoạt động
200	K31410		Dư nợ chờ xử lý bằng ngoại tệ tồn đọng không có tài sản bảo đảm nhưng con nợ đang tồn tại và hoạt động
201	K315		Dư nợ được khoanh
202	K31501		Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng VND được khoanh
203	K31502		Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng ngoại tệ được khoanh
204	K31503		Dư nợ cho vay trung hạn bằng VND được khoanh
205	K31504		Dư nợ cho vay trung hạn bằng ngoại tệ được khoanh
206	K31505		Dư nợ cho vay dài hạn bằng VND được khoanh
207	K31506		Dư nợ cho vay dài hạn bằng ngoại tệ được khoanh
208	K316		Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác
209	K31601		Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác bằng VND đủ tiêu chuẩn
210	K31602		Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
211	K31603		Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác bằng VND cần chú ý
212	K31604		Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác bằng ngoại tệ cần chú ý
213	K31605		Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác bằng VND dưới tiêu chuẩn
214	K31606		Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
215	K31607		Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác bằng VND có nghi ngờ
216	K31608		Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác bằng ngoại tệ có nghi ngờ
217	K31609		Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác bằng VND có khả năng mất vốn
218	K31610		Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
219	K317		Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ
220	K31701		Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ bằng VND đủ tiêu chuẩn
221	K31702		Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
222	K31703		Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ bằng VND cần chú ý
223	K31704		Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ bằng ngoại tệ cần chú ý
224	K31705		Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ bằng VND dưới tiêu chuẩn
225	K31706		Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
226	K31707		Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ bằng VND có nghi ngờ
227	K31708		Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ bằng ngoại tệ có nghi ngờ
228	K31709		Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ bằng VND có khả năng mất vốn
229	K31710		Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
230	K318		Dư nợ của khách hàng đã xử lý
231	K31801		Nợ tổn thất bằng VND đang trong thời gian theo dõi
232	K31802		Nợ tổn thất bằng ngoại tệ đang trong thời gian theo dõi
III. THÔNG TIN VỀ BẢO ĐẢM TIỀN VAY
233	K41		Tín chấp
234	K411		Thời gian công tác/số năm làm việc
235	K412		Vị trí làm việc
236	K413		Thu nhập bình quân hàng tháng
237	K414		Hạn mức tín dụng
238	K42		Có tài sản bảo đảm
239	K421		Mã tài sản	Là duy nhất, không trùng lắp
240	K422		Quyền sử dụng đất và tài sản gắn liền với đất
241	K423		Phương tiện giao thông
242	K424		Giấy tờ có giá
243	K4241		Trái phiếu
244	K4242		Cổ phiếu
245	K4243		Tín phiếu
246	K4244		Kỳ phiếu
247	K4245		Chứng chỉ tiền gửi
248	K4246		Thương phiếu
249	K4249		Giấy tờ khác trị giá được bằng tiền
250	K425		Kim khí đá quý
251	K426		Máy móc thiết bị, nguyên nhiên vật liệu, hàng hóa
252	K4261		Máy móc thiết bị
253	K4262		Dây chuyền sản xuất
254	K4263		Nguyên nhiên vật liệu
255	K4264		Hàng tiêu dùng
256	K4269		Hàng hóa khác
257	K427		Tài sản đăng ký quyền sở hữu và quyền sử dụng khác
258	K4271		Quyền tài sản phát sinh từ quyền tác giả
259	K4272		Quyền sở hữu công nghiệp
260	K4273		Quyền đòi nợ
261	K4274		Quyền được nhận bảo hiểm
262	K4275		Quyền góp vốn doanh nghiệp
263	K4276		Quyền khai thác tài nguyên thiên nhiên
264	K4277		Lợi tức và các quyền phát sinh từ tài sản cầm cố
265	K4279		Quyền tài sản khác
266	K428		Tài sản khác
267	K429		Mô tả tài sản
268	K43		Ngày thế chấp, cầm cố
269	K44		Ngày giải chấp thực tế	Báo cáo sau khi giải chấp
270	K45		Chủ sở hữu tài sản	Trường hợp dùng tài sản của bên thứ ba để thế chấp, cầm cố
IV. THÔNG TIN VỀ BẢO LÃNH CHO KHÁCH HÀNG
271	K601		Mã bảo lãnh
272	K602		Khách hàng trong nước	Doanh nghiệp
273	K6021		Ngày phát sinh bảo lãnh
274	K6022		Ngày đến hạn bảo lãnh
275	K6023		Số tiền bảo lãnh
276	K60231		VND
277	K60232		Ngoại tệ quy đổi USD
278	K603		Khách hàng ngoài nước	Doanh nghiệp
279	K6031		Ngày phát sinh bảo lãnh
280	K6032		Ngày đến hạn bảo lãnh
281	K6033		Số tiền bảo lãnh
282	K60331		VND
283	K60332		Ngoại tệ quy đổi USD
284	K604		Các khoản phải trả thay khách hàng khi vi phạm bảo lãnh
285	K6041		Ngày phát sinh nợ
286	K6042		Dư nợ
287	K60421		VND
288	K60422		Ngoại tệ quy đổi USD
289	K6043		Lý do
V. THÔNG TIN VỀ CHO VAY TIÊU DÙNG
290	K801		Mục đích sử dụng vốn vay
291	K80101		Mua, sửa chữa, xây mới nhà
292	K80102		Mua, sửa chữa phương tiện phục vụ đi lại
293	K80103		Học tập, du lịch, chữa bệnh…
294	K80104		Mua sắm vật dụng sinh hoạt
295	K80199		Các nhu cầu tiêu dùng khác không vi phạm pháp luật
VI. THÔNG TIN VỀ THẺ TÍN DỤNG
296	K802		Hạn mức tín dụng của thẻ tín dụng
297	K803		Vi phạm quy định về thẻ tín dụng
298	K804		Biện pháp xử lý vi phạm
VII. THÔNG TIN VỀ KHÁCH HÀNG CÓ TỔNG DƯ NỢ BẰNG HOẶC LỚN HƠN 15% VỐN TỰ CÓ CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG, TỔ CHỨC KHÁC CÓ HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG
299	K901		Vốn tự có của TCTD	Theo QĐ 457/2005/QĐ-NHNN
300	K902		Tổng dư nợ (quy ngoại tệ ra VND)
301	K903		Ngày biến động dư nợ gần nhất
302	K904		Lý do cho vay vượt
303	K9041		Đồng tài trợ	Báo cáo phần TCTD tham gia
304	K9042		Chính phủ chỉ định
305	K9043		Thống đốc NHNN cho phép
306	K9044		Ủy thác đầu tư
307	K9099		Khác	Ghi rõ lý do

LuatVietnam.vn độc quyền cung cấp bản dịch chính thống Công báo tiếng Anh của Thông Tấn Xã Việt Nam.

Tình trạng hiệu lực: Đã biết

THE STATE BANK OF VIETNAM -------------	SOCIALIST REPUBLIC OF VIETNAM Independence Freedom Happiness -------------
No. 51/2007/QD-NHNN	Hanoi, December 31, 2007

DECISION

ON THE ISSUANCE OF REGULATION ON THE CREDIT INFORMATION ACTIVITY

THE GOVERNOR OF THE STATE BANK

- Pursuant to the Law on the State Bank of Vietnam issued in 1997 and the Law on the amendment, supplement of several articles of the Law on the State Bank of Vietnam issued in 2003;
- Pursuant to the Law on Credit Institutions issued in 1997 and the Law on the amendment, supplement of several articles of the Law on Credit Institutions issued in 2004;

- Pursuant to the Decree No. 52/2003/ND-CP dated 19/5/2003 of the Government providing for the function, assignment, authority and organizational structure of the State Bank of Vietnam;
- Upon the proposal of Director of Credit Information Center,

DECIDES:

Article 1. To issue in conjunction with this Decision the Regulation on the credit information activity.

Article 2. This Decision shall be effective from 1 July 2008 and replace the following Decisions:

- Decision No. 1117/2004/QD-NHNN dated 8 September 2004 of the Governor of the State Bank on the issuance of Regulation on the credit information activity;

- Decision No. 1003/2005/QD-NHNN dated 8 July 2005 of the Governor of the State Bank on the adjustment, supplement of the Appendix on the classification of outstanding loans (attached to Form K3 - Report on the customers outstanding loans) in the Regulation on the credit information activity issued in conjunction with the Decision No. 1117/2004/QD-NHNN dated 8 September 2004 of the Governor of the State Bank;

- Decision No. 50/2006/QD-NHNN dated 2 October 2006 of the Governor of the State Bank on the supplement, replacement of the Form on information collection and Appendix on the classification of outstanding loans in the Regulation on the credit information activity issued in conjunction with the Decision No. 1117/2004/QD-NHNN dated 8 September 2004 and the Decision No. 1003/2005/QD-NHNN dated 8 July 2005 of the Governor of the State Bank;

- Decision No. 987/2001/QD-NHNN dated 2 August 2001 of the Governor of the State Bank on the issuance of the Regulation on the management, supply and exploitation, use of electronic credit information.

Article 3. The Director of Administrative Department, Heads of units of the State Bank of Vietnam, the Director of the Credit Information Center, General Managers of the State Bank's branches in provinces, cities under the central Governments management, the Chief Representative of the State Bank in Hochiminh city, Chairmen of the Board of Directors and General Directors (Directors) of Credit Institutions, other organizations engaging in banking activity, related organizations and individuals shall be responsible for the implementation of this Decision.

FOR THE GOVERNOR OF THE STATE BANK OF VIETNAM
DEPUTY GOVERNOR

Nguyen Toan Thang

REGULATION

ON THE CREDIT INFORMATION ACTIVITY
(issued in conjunction with the Decision No. 51/2007/QD-NHNN dated 31 December 2007 of the Governor of the State Bank )

Chapter I

GENERAL PROVISIONS

Article 1. Governing scope

This Regulation shall govern the credit information activity of the State Bank, credit institutions, other organizations engaging in banking activity, organizations and individuals using credit information service, in order to serve the management activity of the State Bank, prevent, limit credit risks making contribution to ensuring the security of banking activity and the socio-economic development.

Article 2. Subjects of application

1. Units of the State Bank of Vietnam.

a) The Credit Information Center.

b) Departments and units of the State Bank.

c) The State Bank's branches in provinces, cities under the central Governments management.

2. Credit Institutions, other organizations engaging in banking activity.

3. Other organizations, which and individuals, who use the credit information service.

Article 3. Interpretation

Terms stated in this Regulation shall be construed as follows:

1. Credit information is information of customer who has credit relation with a Credit Institution or another organization engaging in banking activity and other information relating to customer in the credit relation with the Credit Institution or another organization engaging in banking activity.

2. Credit information activity is the collection, processing, keeping and provision, exploitation and use of credit information.

3. Credit information product is periodical, unexpected credit information reports, publications made by the Credit Information Center on the basis of analyzing, synthesizing, assessing information of customers who have credit relation with Credit Institutions or other organizations engaging in banking activity.

4. Credit information service is the provision of credit information products; giving support to solutions of credit information administration and credit risk administration; giving support, providing advice, transfer of technology on credit information administration software; providing advice and giving support to the search of credit information.

5. Customers who have credit relation with credit institutions, other organizations engaging in banking activity including:

a) Customer being organizations: the State owned enterprises, cooperatives, limited liability companies, joint-stock companies, private enterprises, partnership companies, foreign invested enterprises and other organizations (except for subjects stipulated in point 2, Article 2 of this Regulation).

Groups, corporations, holding companies and subsidiaries that perform the independent accounting are considered as a customer.

b) Customer being individuals, family households, and cooperative groups.

c) Customer being credit card holder (individuals or organizations whose credit cards are supplied by credit institutions, other organization engaging in banking activity) including main cardholder and secondary cardholder.

Article 4. Report on norms of credit information

1. Credit institutions, other organizations engaging in banking activity shall have to make report on norms of credit information to the Credit Information Center The State Bank of Vietnam according to the Appendix on reporting norms System of credit information attached to this Regulation.

2. Content, time of report

2.1 Information of legal documents of customers who have credit relation with Credit Institutions, other organizations engaging in banking activity, shall be reported within 3 working days at the latest since the appearance of the first credit relation or variation, change in information of legal document. Specially as follows:

a) For customers being organizations: including general information norms of borrowers (who have ordinal number from 01 to 18) and particular information for customers being organizations;

b) For customers being individuals, family households, cooperative groups: including general information norms of borrowers (who have ordinal number from 01 to 18) and particular information for customers being individuals, family households, cooperative groups (that have ordinal number of 26 and from 34 to 39);

c) For customers being credit cardholders: including general information norms of borrowers (who have ordinal number from 01 to 18) and particular information for customers being credit cardholders, including information of loan security asset, credit limit of credit card (who have ordinal number from 34 to 47 and from 233 to 236, 246, 247, 267, 296);

2.2. Information of financial capacity of customers being organization includes: balance sheet, profit/loss statement and cash flow statement (if any) in accordance with the sample form stipulated by the Ministry of Finance. The deadline for the sending of above reports to the Information Center is after 03 working days at the latest since the first credit relation of customer or on April 15th of the following year of the reporting year at the latest for customers having credit relation.

2.3. Information of outstanding loans of customers (to report in case of any change in outstanding loans), shall be periodically reported each 3 working days and at the last working day of each month, including such norms as customer ID, customer name, information of outstanding loan of customers (who have ordinal number of 01, 02, from 48 to 232), and details of each loan that is classified in accordance with provisions. Customers being individuals, family households, cooperative groups (that have ordinal number from 290 to 295) shall make report on further information of consumer loan;

2.4. Information of loan security of customers shall be reported within 3 working days at the latest since the appearance of the first borrowing relation of customers or the change of information.

a) In case of loans pledged by trust, to report such norms as customer ID, customer names address of customers and information of loan security (with the ordinal number of 01, 02, 06 and from 233 to 237).

b) In case of loans with security asset, to report such norms as customer ID, customers names, customer addresses and information of loan security (with ordinal number of 01, 02, 06 and from 238 to 239). Borrowers using security asset of the third party shall make report on further norms of holder of assets (ordinal number of 270) including name, address, peoples identity card or passport of the holder (having ordinal number of 02, 06 and from 35 to 38);

2.5. Information of the guarantee to customers shall be reported on the 10th, at the latest, of the following month for the information at the end of last month (in case of any change), including such norms as customer ID, customer names, customer addresses and information of guarantee to customers (having ordinal number of 01, 02, 06 and from 271 to 289);

2.6. Information of outstanding of credit card (to report in case of any change) shall be reported monthly, on the last working day of each month, including such norms as customer ID, customer names and information of outstanding of credit card (having ordinal number of 01, 02 and from 48 to 59) ;

2.7. Information of customer whose total outstanding loans are equal to or more than 15% of the own capital of the credit institution, other organization engaging in banking activity, shall be reported periodically each 5 working days and on the last working day of each month, including such norms as customer ID, customer name, customer addresses and information of customer whose total outstanding loans are equal to or more than 15% of the own capital of the credit institution, other organization engaging in banking activity (having ordinal number of 01, 02, 06 and from 299 to 307);

2.8. Information of breach of provisions on credit card shall be reported monthly, on the last working day of each month, including such norms as customer ID, customer name and information of credit card (having ordinal number of 01, 02, 297 and 298);

3. The mode of reporting is performed in the form of electronic file in accordance with detailed guidance of the Credit Information Center. Except for information of financial capacity of customer, it shall be reported in written form.

Article 5. Processing, keeping and provision, exploitation and use of information

1. The processing of credit information shall be made at the Credit Information Center through the examination, selection, ensuring the reliability of input information and analyses, synthesis of information, including analyses for enterprise credit ratings, credit scoring to consumer individual in order to establish credit information product.

2. Keeping of credit information

a) Credit information shall be kept, managed safely, confidentially and conveniently for the exploitation and use at the Credit Information Center and standby unit.

b) Duration for the keeping of credit information of one customer is 5 years since the last supplement, update of credit information.

3. Credit Information Center shall provide credit information products and shall be entitled to collect service fee in accordance with provisions of the Governor of the State Bank.

4. Exploitation and use of credit information

4.1. Credit Information Center shall facilitate the exploitation and use of credit information product.

4.2. Organizations which and individuals who exploit and use credit information product shall be obliged to respect the following provisions:

a) To use credit information product in accordance with the purposes stipulated in Article 1 of this Regulation.

b) Not to use credit information product of the Credit Information Center for providing to other organizations, individuals.

Chapter II

RESPONSIBILITIES AND AUTHORITIES OF ORGANIZATIONS, INDIVIDUALS ENGAGING IN CREDIT INFORMATION ACTIVITY

Article 6. Credit Information Center

1. Responsibilities

a) To act as a coordinator in managing, guiding, speeding up the implementation of the credit information activity according to its competence;

b) To establish and provide guidance on codes system, information norms, electronic file forms and common standards relating to the credit information activity of organizations, individuals engaging in the credit information activity.

c) To collect, process the credit information and organize, build, manage the national credit information data bank;

d) To provide Board of Management of the State Bank and units of the State Bank with credit information in accordance with applicable provisions.

e) To provide subjects stipulated in paragraph 2 and 3, Article 2 of this Regulation with credit information services.

g) To support the training of credit information officers of organizations engaging in the credit information activity when required.

2. Authorities

a) To request organizations engaging in the credit information activity to fully, accurately and timely provide the reporting norms of credit information as provided for in Article 4 of this Regulation.

b) To take the lead and cooperate with units of the State Bank, credit institutions, other organizations engaging in banking activity in the implementation of the credit information activity.

c) To examine the reporting and quality of credit information of credit institutions, other organizations engaging in banking activity in accordance with provisions of this Regulation.

d) To be permitted to refuse to provide the credit information services to subjects that do not correctly comply with provisions of this Regulation.

Article 7. Departments, units of the State Bank

1. To be responsible for coordinating with, providing the Credit Information Center with related information within their management scope in order to deploy the implementation of activity and build up a national credit information data bank in accordance with applicable provisions.

2. To be entitled to exploit, use credit information product for the State management work.

3. The State Banks Inspectorate shall be responsible for organizing the inspection of the compliance with this Regulation by credit institutions, other organizations engaging in banking activity.

Article 8. State Bank's branches in provinces, cities under the central Governments management

1. Responsibilities

a) To arrange organization, personnel and related conditions for the implementation of credit information operation in their units.

b) To speed up, examine the implementation of this Regulation by local credit institutions, branches of credit institutions, other organizations engaging in banking activity.

2. Authorities

a) To be permitted to exploit, use credit information products for the management work of the State Bank in the locality.

b) To be permitted to organize the exploitation and provision of the credit information products in accordance with guidance of the Credit Information Center to credit institution, branches of credit institutions, other organizations engaging in banking activity in the locality.

c) To be entitled to receive the support from the Credit Information Center for the training of officers involved in credit information operation.

Article 9. Credit Institutions, other organizations engaging in banking activity

1. Responsibilities

a) To be responsible for the sufficiency, honesty, accuracy and timeliness of credit information norms reported to the Credit Information Center.

b) To design the technical, security process, customer ID and to comply with common standards relating to the credit information activity under the guidance of the Credit Information Center for the unified safe implementation.

c) To exploit and use credit information products in order to prevent, limit risks, improve credit quality.

2. Authorities

a) To be entitled to exploit and use credit information;

b) To be entitled to request the Credit Information Center to verify the accuracy, timeliness of the credit information provided by the Credit Information Center.

c) To be supported by the Credit Information Center in training, guiding officers involved in the credit information operation.

Article 10. Other organizations which and individuals who use credit information

Other organizations and individuals that have a demand for the exploitation and use of the credit information product shall submit their requirement for the exploitation and use of the credit information to the Credit Information Center and comply with provisions on the use of credit information as provided for in this Regulation.

Chapter III

REWARD AND DEALING WITH VIOLATION

Article 11. Reward

Annually, the Credit Information Center shall make report to the Governor of the State Bank on the result of the credit information activity for his consideration of reward to organizations, individuals that make achievements in the credit information activity.

Article 12. Dealing with violation

Organizations, individuals that violate provisions in this Regulation shall be, depending on the nature, seriousness of violation, subject to administrative punishment in accordance with current provisions.

Chapter VII

IMPLEMENTING PROVISIONS

Article 15. The Director of the Credit Information Center shall be responsible for providing guidance on the implementation of this Regulation.

APPENDIX

ON REPORT INDICES OF CREDIT INFORMATION
Applied to the Credit Information Center and credit institutions, other organizations engaging in banking activity

Ordinal number	Norm code	Norm name	Note
I. INFORMATION OF LEGAL DOCUMENT OF CUSTOMERS
1. General information of borrowers
01	K101	Customer ID
02	K102	Customer name
03	K103	Trading name
04	K104	Abbreviated name
05	K105	Contact/Transaction information
06	K1051	Address of head office
07	K1052	Code of head office	As provided for in Decision No. 23/2007/QD-NHNN
08	K1053	Telephone number
09	K1054	Fax number
10	K1055	Website address
11	K1056	Email address
12	K106	Nationality and residence
13	K1061	Nationality
14	K1062	Residence
15	K107	Tax code
16	K108	Business registration certificate
17	K1081	Number of business registration certificate
18	K1082	Date of issue
2. Particular information for customers being organizations
19	K130	Decision on establishment	State-owned enterprise
20	K1301	Number of decision on establishment
21	K1302	Issue date of decision on establishment
22	K1303	Agency issuing the decision on establishment
23	K131	Direct management agency
24	K132	Economic type
25	K133	Economic sector
26	K134	Business line	Stating according to business registration certificate
27	K135	Name, title of Boar of Directors members
28	K136	General Director (Director)
29	K137	Total number of existing employees
30	K138	Chapter capital
31	K1381	VND
32	K1382	Foreign currency converted into USD
33	K139	Branches, subsidiaries, affiliates
3. Particular information for customers being individuals, family households, cooperative groups and credit cardholders
34	K160	Date of birth
35	K161	Identity card/Passport
36	K1611	Number of identity card/Passport
37	K1612	Date of issue
38	K1613	Place of issue
39	K162	Name of wife or husband
40	K163	Remaining duration in Vietnam	For card holder being foreigner (month)
41	K164	Credit card
42	K1641	Card type
43	K1642	Issuing date of card
44	K1643	Expiry date of card
45	K1644	Secondary card
46	K16441	Full name of card holder
47	K16442	Relationship with main cardholder
II. INFORMATION OF OUTSTANDING LOANS OF CUSTOMERS
48	K3	Outstanding loans of customer
49	K301	Outstanding short term loans
50	K30101	Outstanding short term loans in VND standard
51	K30102	Outstanding short term loans in foreign currency standard
52	K30103	Outstanding short term loans in VND that need special mention
53	K30104	Outstanding short term loans in foreign currency that need special mention
54	K30105	Outstanding short term loans in VND - substandard
55	K30106	Outstanding short term loans in foreign currency - substandard
56	K30107	Outstanding short term loans in VND doubtful
57	K30108	Outstanding short term loans in foreign currency doubtful
58	K30109	Outstanding short term loans in VND potentially irrecoverable
59	K30110	Outstanding short term loans in foreign currency potentially irrecoverable
60	K302	Outstanding medium term loans
61	K30201	Outstanding medium term loans in VND standard
62	K30202	Outstanding medium term loans in foreign currency standard
63	K30203	Outstanding medium term loans in VND that need special mention
64	K30204	Outstanding medium term loans in foreign currency that need special mention
65	K30205	Outstanding medium term loans in VND - substandard
66	K30206	Outstanding medium term loans in foreign currency - substandard
67	K30207	Outstanding medium term loans in VND doubtful
68	K30208	Outstanding medium term loans in foreign currency doubtful
39	K30209	Outstanding medium term loans in VND potentially irrecoverable
70	K30210	Outstanding medium term loans in foreign currency potentially irrecoverable
71	K303	Outstanding long term loans
72	K30301	Outstanding long term loans in VND standard
73	K30302	Outstanding long term loans in foreign currency standard
74	K30303	Outstanding long term loans in VND that need special mention
75	K30304	Outstanding long term loans in foreign currency that need special mention
76	K30305	Outstanding long term loans in VND - substandard
77	K30306	Outstanding long term loans in foreign currency - substandard
78	K30307	Outstanding long term loans in VND doubtful
79	K30308	Outstanding long term loans in foreign currency doubtful
80	K30309	Outstanding long term loans in VND potentially irrecoverable
81	K30310	Outstanding long term loans in foreign currency potentially irrecoverable
82	K304	Outstanding debts from the discount of commercial papers and valuable papers
83	K30401	Outstanding debts from the discount of commercial papers and valuable papers in VND standard
84	K30402	Outstanding debts from the discount of commercial papers and valuable papers in foreign currency standard
85	K30403	Outstanding debts from the discount of commercial papers and valuable papers in VND that need special mention
86	K30404	Outstanding debts from the discount of commercial papers and valuable papers in foreign currency that need special mention
87	K30405	Outstanding debts from the discount of commercial papers and valuable papers in VND - substandard
88	K30406	Outstanding debts from the discount of commercial papers and valuable papers in foreign currency - substandard
89	K30407	Outstanding debts from the discount of commercial papers and valuable papers in VND - doubtful
90	K30408	Outstanding debts from the discount of commercial papers and valuable papers in foreign currency - doubtful
91	K30409	Outstanding debts from the discount of commercial papers and valuable papers in VND potentially irrecoverable
92	K30410	Outstanding debts from the discount of commercial papers and valuable papers in foreign currency potentially irrecoverable
93	K305	Outstanding debts from finance leasing
94	K30501	Outstanding debts from finance leasing in VND standard
95	K30502	Outstanding debts from finance leasing in foreign currency standard
96	K30503	Outstanding debts from finance leasing in VND that need special mention
97	K30504	Outstanding debts from finance leasing in foreign currency that need special mention
98	K30505	Outstanding debts from finance leasing in VND - substandard
99	K30506	Outstanding debts from finance leasing in foreign currency - substandard
100	K30507	Outstanding debts from finance leasing in VND - doubtful
101	K30508	Outstanding debts from finance leasing in foreign currency doubtful
102	K30509	Outstanding debts from finance leasing in VND potentially irrecoverable
103	K30510	Outstanding debts from finance leasing in foreign currency potentially irrecoverable
104	K306	Outstanding debts from payables in lieu of customers
105	K30603	Outstanding debts from payables in lieu of customers in VND that need special mention
106	K30604	Outstanding debts from payables in lieu of customers in foreign currency that special mention
107	K30605	Outstanding debts from payables in lieu of customers in VND substandard
108	K30606	Outstanding debts from payables in lieu of customers in foreign currency substandard
109	K30607	Outstanding debts from payables in lieu of customers in VND doubtful
110	K30608	Outstanding debts from payables in lieu of customers in foreign currency doubtful
111	K30609	Outstanding debts from payables in lieu of customers in VND potentially irrecoverable
112	K30610	Outstanding debts from payables in lieu of customers in foreign currency potentially irrecoverable
113	K307	Outstanding loans for funds directly received from international organizations
114	K30701	Outstanding loans for funds directly received from international organizations in VND standard
115	K30702	Outstanding loans for funds directly received from international organizations in foreign currency standard
116	K30703	Outstanding loans for funds directly received from international organizations in VND that need special mention
117	K30704	Outstanding loans for funds directly received from international organizations in foreign currency that need special mention
118	K30705	Outstanding loans for funds directly received from international organizations in VND substandard
119	K30706	Outstanding loans for funds directly received from international organizations in foreign currency substandard
120	K30707	Outstanding loans for funds directly received from international organizations in VND doubtful
121	K30708	Outstanding loans for funds directly received from international organizations in foreign currency doubtful
122	K30709	Outstanding loans for funds directly received from international organizations in VND potentially irrecoverable
123	K30710	Outstanding loans for funds directly received from international organizations in foreign currency potentially irrecoverable
124	K308	Outstanding loans for funds received from the Government
125	K30801	Outstanding loans for funds directly received from the Government in VND Standard
126	K30802	Outstanding loans for funds received from the Government in foreign currency standard
127	K30803	Outstanding loans for funds directly received from the Government in VND that need special mention
128	K30804	Outstanding loans for funds directly received from the Government in foreign currency that need special mention
129	K30805	Outstanding loans for funds directly received from the Government in VND substandard
130	K30806	Outstanding loans for funds directly received from the Government in foreign currency substandard
131	K30807	Outstanding loans for funds directly received from the Government in VND doubtful
132	K30808	Outstanding loans for funds directly received from the Government in foreign currency doubtful
133	K30809	Outstanding loans for funds directly received from the Government in VND potentially irrecoverable
134	K30810	Outstanding loans for funds directly received from the Government in foreign currency potentially irrecoverable
135	K309	Outstanding loans for funds received from other organizations, individuals
136	K30901	Outstanding loans for funds received from other organizations, individuals in VND standard
137	K30902	Outstanding loans for funds received from other organizations, individuals in foreign currency standard
138	K30903	Outstanding loans for funds received from other organizations, individuals in VND that need special mention
139	K30904	Outstanding loans for funds received from other organizations, individuals in foreign currency that need special mention
140	K30905	Outstanding loans for funds received from other organizations, individuals in VND substandard
141	K30906	Outstanding loans for funds received from other organizations, individuals in foreign currency substandard
142	K30907	Outstanding loans for funds received from other organizations, individuals in VND doubtful
143	K30908	Outstanding loans for funds received from other organizations, individuals in foreign currency doubtful
144	K30909	Outstanding loans for funds received from other organizations, individuals in VND potentially irrecoverable
145	K30910	Outstanding loans for funds received from other organizations, individuals in foreign currency potentially irrecoverable
146	K310	Outstanding loans for special purpose
147	K31001	Outstanding loans for special purpose in VND standard
148	K31002	Outstanding loans for special purpose in foreign currency standard
149	K31003	Outstanding loans for special purpose in VND that need special mention
150	K31004	Outstanding loans for special purpose in foreign currency that need special mention
151	K31005	Outstanding loans for special purpose in VND substandard
152	K31006	Outstanding loans for special purpose in foreign currency substandard
153	K31007	Outstanding loans for special purpose in VND doubtful
154	K31008	Outstanding loans for special purpose in foreign currency doubtful
155	K31009	Outstanding loans for special purpose in VND potentially irrecoverable
156	K31010	Outstanding loans for special purpose in foreign currency potentially irrecoverable
157	K311	Outstanding loans for debt repayment
158	K31101	Outstanding loans for debt repayment in VND standard
159	K31102	Outstanding loans for debt repayment in foreign currency standard
160	K31103	Outstanding loans for debt repayment in VND that need special mention
161	K31104	Outstanding loans for debt repayment in foreign currency that need special mention
162	K31105	Outstanding loans for debt repayment in VND substandard
163	K31106	Outstanding loans for debt repayment in foreign currency substandard
164	K31107	Outstanding loans for debt repayment in VND doubtful
165	K31108	Outstanding loans for debt repayment in foreign currency doubtful
166	K31109	Outstanding loans for debt repayment in VND potentially irrecoverable
167	K31110	Outstanding loans for debt repayment in foreign currency potentially irrecoverable
168	K312	Outstanding loans for investment in capital construction under the State plan
169	K31201	Outstanding loans for investment in capital construction under the State plan in VND standard
170	K31202	Outstanding loans for investment in capital construction under the State plan in foreign currency standard
171	K31203	Outstanding loans for investment in capital construction under the State plan in VND that need special mention
172	K31204	Outstanding loans for investment in capital construction under the State plan in foreign currency that need special mention
173	K31205	Outstanding loans for investment in capital construction under the State plan in VND substandard
174	K31206	Outstanding loans for investment in capital construction under the State plan in foreign currency substandard
175	K31207	Outstanding loans for investment in capital construction under the State plan in VND doubtful
176	K31208	Outstanding loans for investment in capital construction under the State plan in foreign currency doubtful
177	K31209	Outstanding loans for investment in capital construction under the State plan in VND potentially irrecoverable
178	K31210	Outstanding loans for investment in capital construction under the State plan in foreign currency potentially irrecoverable
179	K313	Other outstanding loans
180	K31301	Other outstanding loans in VND standard
181	K31302	Other outstanding loans in foreign currency standard
182	K31303	Other outstanding loans in VND that need special mention
183	K31304	Other outstanding loans in foreign currency that need special mention
184	K31305	Other outstanding loans in VND substandard
185	K31306	Other outstanding loans in foreign currency substandard
186	K31307	Other outstanding loans in VND doubtful
187	K31308	Other outstanding loans in foreign currency doubtful
188	K31309	Other outstanding loans in VND potentially irrecoverable
189	K31310	Other outstanding loans in foreign currency potentially irrecoverable
190	K314	Outstanding debts pending settlement
191	K31401	Outstanding debts pending settlement in VND secured by foreclosed assets
192	K31402	Outstanding debts pending settlement in foreign currency secured by foreclosed assets
193	K31403	Outstanding debts in VND secured by the pledged assets which are related to a case pending litigation
194	K31404	Outstanding debts in foreign currency secured by the pledged assets which are related to a case pending litigation
195	K31405	Outstanding of unsettled debts in VND with security assets
196	K31406	Outstanding of unsettled debts in foreign currency with security assets
197	K31407	Outstanding of unsettled debts in VND without security assets and without debtor for debts recovery
198	K31408	Outstanding of unsettled debts in foreign currency without security assets and without debtor for debts recovery
199	K31409	Outstanding of unsettled debts in VND without security assets, but the debtor still exists and is operating
200	K31410	Outstanding of unsettled debts in foreign currency without security assets, but the debtor still exists and is operating
201	K315	Outstanding of frozen debts
202	K31501	Outstanding short-term loans in VND frozen
203	K31502	Outstanding short-term loans in foreign currency frozen
204	K31503	Outstanding medium-term loans in VND frozen
205	K31504	Outstanding medium-term loans in foreign currency frozen
206	K31505	Outstanding long-term loans in VND frozen
207	K31506	Outstanding long-term loans in foreign currency frozen
208	K316	Outstanding loans for investment under trust undertaking contract
209	K31601	Outstanding loans for investment under trust undertaking contract in VND standard
210	K31602	Outstanding loans for investment under trust undertaking contract in foreign currency standard
211	K31603	Outstanding loans for investment under trust undertaking contract in VND that need special mention
212	K31604	Outstanding loans for investment under trust undertaking contract in foreign currency that need special mention
213	K31605	Outstanding loans for investment under trust undertaking contract in VND substandard
214	K31606	Outstanding loans for investment under trust undertaking contract in foreign currency substandard
215	K31607	Outstanding loans for investment under trust undertaking contract in VND doubtful
216	K31608	Outstanding loans for investment under trust undertaking contract in foreign currency doubtful
217	K31609	Outstanding loans for investment under trust undertaking contract in VND potentially irrecoverable
218	K31610	Outstanding loans for investment under trust undertaking contract in foreign currency potentially irrecoverable
219	K317	Outstanding loans under financing contract
220	K31701	Outstanding loans under financing contract in VND - standard
221	K31702	Outstanding loans under financing contract in foreign currency standard
222	K31703	Outstanding loans under financing contract in VND that need special mention
223	K31704	Outstanding loans under financing contract in foreign currency that need special mention
224	K31705	Outstanding loans under financing contract in VND substandard
225	K31706	Outstanding loans under financing contract in foreign currency substandard
226	K31707	Outstanding loans under financing contract in VND doubtful
227	K31708	Outstanding loans under financing contract in foreign currency doubtful
228	K31709	Outstanding loans under financing contract in VND potentially irrecoverable
229	K31710	Outstanding loans under financing contract in foreign currency potentially irrecoverable
230	K318	Settled outstanding loans of customer
231	K31801	Loss of loans in VND being under supervision
232	K31802	Loss of loans in foreign currency being under supervision
III. INFORMATION OF LOAN SECURITY OF CUSTOMERS
233	K41	Pledge of trust
234	K411	Working duration/number of working years
235	K412	Position
236	K413	Monthly average income
237	K414	Credit limit
238	K42	With security asset
239	K4221	Asset code	Being unique, no identical
240	K422	Right of land use and assets tied to land
241	K423	Means of transportation
242	K424	Valuable papers
243	K4241	Bond
244	K4242	Share
245	K4243	Bill
246	K4244	Promissory note
247	K4245	Deposit certificate
248	K4246	Commercial paper
249	K4249	Other paper valuated as money
250	K425	Metal, precious stone
251	K426	Machines, equipments, raw materials, goods
252	K4261	Machines, equipments
253	K4262	Production line
254	K4263	Raw materials
255	K4264	Consumer product
256	K4269	Other goods
257	K427	Other assets that have registered proprietary right and use right
258	K4271	Asset right arising from copyright
259	K4272	Industrial proprietary right
260	K4273	Right of debt collection
261	K4274	Right to be insured
262	K4275	Right of capital contribution to enterprise
263	K4276	Right of natural resource exploitation
264	K4277	Income and rights arising from pledged asset
265	K4279	Other right of assets
266	K428	Other assets
267	K429	Asset description
268	K43	Date of pledge, mortgage
269	K44	Actual date of release of mortgage	making report after release of mortgage
270	K45	Owner of asset	In case of using asset of the third party for pledge, mortgage
IV. INFORMATION OF THE GUARANTEE TO CUSTOMERS
271	K601	Guarantee code
272	K602	Domestic customers	Enterprise
273	K6021	Arising date of guarantee
274	K6022	Maturity date of guarantee
275	K6023	Guaranteed amount
276	K60231	VND
277	K60232	Foreign currency converted into USD
278	K603	International customers	Enterprise
279	K6031	Arising date of guarantee
280	K6032	Maturity date of guarantee
281	K6033	Guaranteed amount
282	K60331	VND
283	K60332	Foreign currency converted into USD
284	K604	Payables in lieu of customers upon violating guarantee
285	K6041	Arising date of debt
286	K6042	Outstanding debts
287	K60421	VND
288	K60422	Foreign currency converted into USD
289	K6043	Reason
V. INFORMATION OF CONSUMER LOANS
290	K801	Purpose of loan capital use
291	K80101	Purchase, repair, building of house
292	K80102	Purchase, repair of means of transportation
293	K80103	Study, tourism, disease treatment,
294	K80104	Purchase of utensils
295	K80199	Other consumer demands that do not violate applicable laws
VI. INFORMATION OF CREDIT CARDS
296	K802	Credit limit of credit card
297	K803	Violation of provisions on credit cards
298	K804	Measures to deal with violation
VII. INFORMATION OF CUSTOMER WHOSE TOTAL OUTSTANDING LOANS ARE EQUAL TO OR MORE THAN 15% OF THE OWN CAPITAL OF THE CREDIT INSTITUTION, OTHER ORGANIZATION ENGAGING IN BANKING ACTIVITY
299	K901	Own capital of CI	As provided for in Decision No. 457/2005/QD-NHNN
300	K902	Total outstanding loans (converted into VND)
301	K903	Latest date of change in outstanding loans
302	K904	Reason for overdraft
303	K9041	Co-financing	Making report on the part of attendant CI
304	K9042	Designation by government
305	K9043	Permission by the Governor of the State Bank
306	K9044	Investment trust
307	K9099	Other	Cleary state the reason