Văn bản pháp luật Tài chính-Ngân hàng

Thông tư 25/2013/TT-NHNN thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông

thuộc tính Thông tư 25/2013/TT-NHNN

Thông tư 25/2013/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về việc thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông
Cơ quan ban hành: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
Số công báo:
Đã biết

Vui lòng đăng nhập tài khoản gói Tiêu chuẩn hoặc Nâng cao để xem Số công báo. Nếu chưa có tài khoản Quý khách đăng ký tại đây!

Số hiệu:25/2013/TT-NHNN
Ngày đăng công báo:
Đã biết

Vui lòng đăng nhập tài khoản gói Tiêu chuẩn hoặc Nâng cao để xem Ngày đăng công báo. Nếu chưa có tài khoản Quý khách đăng ký tại đây!

Loại văn bản:Thông tư
Người ký:Đào Minh Tú
Ngày ban hành:02/12/2013
Ngày hết hiệu lực:Đang cập nhật
Áp dụng:
Đã biết

Vui lòng đăng nhập tài khoản để xem Ngày áp dụng. Nếu chưa có tài khoản Quý khách đăng ký tại đây!

Tình trạng hiệu lực:
Đã biết

Vui lòng đăng nhập tài khoản gói Tiêu chuẩn hoặc Nâng cao để xem Tình trạng hiệu lực. Nếu chưa có tài khoản Quý khách đăng ký tại đây!

Lĩnh vực: Tài chính-Ngân hàng
 

TÓM TẮT VĂN BẢN

Từ 20/01/2014, đổi tiền rách, hỏng không mất phí

Ngày 02/12/2013, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã ban hành Thông tư số 25/2013/TT-NHNN quy định về việc thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông; bãi bỏ Quyết định số 24/2008/QĐ-NHNN ngày 22/08/2008.
Như vậy, quy định về mức phí đổi tiền đối với tiền rách nát, hư hỏng do quá trình bảo quản lẫn trong bó tiền đủ tiêu chuẩn lưu thông (bằng 4% tổng giá trị tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông được đổi nhưng mức phí tối thiểu cho một món đổi là 2.000 đồng) tại Quyết định số 24/2008/QĐ-NHNN ngày 22/08/2008 sẽ bị hủy bỏ kể từ ngày Thông tư này có hiệu lực thi hành. Theo đó, từ ngày 20/01/2014, cá nhân, tổ chức khi đổi tiền rách, hỏng sẽ không phải mất phí. Đặc biệt, đối với tiền rách nát, hư hỏng do quá trình lưu thông và tiền bị lỗi kỹ thuật do quá trình in, đúc của nhà sản xuất, khách hàng có nhu cầu sẽ được đổi mà không yêu cầu thủ tục giấy tờ và không hạn chế số lượng.
Riêng đối với tiền rách nát, hư hỏng do quá trình bảo quản, việc thu đổi chỉ được thực hiện khi tiền rách nát, hư hỏng không phải do hành vi hủy hoại. Trường hợp tiền bị cháy, thủng, rách mất một phần thì diện tích còn lại phải bằng hoặc lớn hơn 60% so với diện tích tờ tiền cùng loại; nếu được can dán thì phải có diện tích tối thiểu bằng 90% so với diện tích tờ tiền cùng loại và đảm bảo nguyên gốc, nguyên bố cục một tờ tiền, đồng thời nhận biết được các yếu tố bảo an. Đối với tiền polymer bị cháy hoặc biến dạng co nhỏ lại do tiếp xúc với nguồn nhiệt cao thì diện tích còn lại tối thiểu phải bằng 30% so với diện tích tờ tiền cùng loại và còn giữ nguyên bố cục một tờ tiền, đồng thời nhận biết được ít nhất 02 trong các yếu tố bảo an như: Hình ẩn trong cửa sổ nhỏ, mực không màu phát quang, phát quang hàng số sêri, dây bảo hiểm; yếu tố IRIODIN, chân dung Chủ tịch Hồ Chí Minh.

Xem chi tiết Thông tư25/2013/TT-NHNN tại đây

tải Thông tư 25/2013/TT-NHNN

Thông tư 25/2013/TT-NHNN DOC (Bản Word)
Thông tư 25/2013/TT-NHNN PDF (Bản có dấu đỏ)
Thông tư 25/2013/TT-NHNN ZIP (Bản Word)
LuatVietnam.vn độc quyền cung cấp bản dịch chính thống Công báo tiếng Anh của Thông Tấn Xã Việt Nam.
Tình trạng hiệu lực: Đã biết

 

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC
VIỆT NAM
--------
Số: 25/2013/TT-NHNN
CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
----------------
Hà Nội, ngày 02 tháng 12 năm 2013
 
 
THÔNG TƯ
QUY ĐỊNH VỀ VIỆC THU, ĐỔI TIỀN KHÔNG ĐỦ TIÊU CHUẨN LƯU THÔNG
 
 
Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng 6 năm 2010;
Căn cứ Nghị định số 96/2008/NĐ-CP ngày 26 tháng 8 năm 2008 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;
Căn cứ Nghị định số 40/2012/NĐ-CP ngày 02 tháng 5 năm 2012 của Chính phủ về nghiệp vụ phát hành tiền; bảo quản, vận chuyển tài sản quý và giấy tờ có giá trong hệ thống Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài;
Theo đề nghị của Cục trưởng Cục Phát hành và Kho quỹ;
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư quy định về việc thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông.
 
 
Chương 1. QUY ĐỊNH CHUNG
 
 
Điều 1. Phạm vi điều chỉnh
Thông tư này quy định tiêu chuẩn tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông; thu, đổi, tuyển chọn, đóng gói, giao nhận tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau đây gọi là Ngân hàng Nhà nước), tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước.
Điều 2. Đối tượng áp dụng
1. Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương (sau đây gọi chung là Ngân hàng Nhà nước chi nhánh), Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, Cục Phát hành và Kho quỹ.
2. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước (sau đây gọi tắt là đơn vị thu đổi).
3. Các tổ chức, cá nhân giao dịch tiền mặt hoặc có nhu cầu đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông với Ngân hàng Nhà nước và đơn vị thu đổi (sau đây gọi chung là khách hàng).
Điều 3. Tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông
1. Tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông là các loại tiền giấy (tiền cotton và tiền polymer), tiền kim loại do Ngân hàng Nhà nước phát hành, đang lưu hành nhưng bị rách nát, hư hỏng hay biến dạng theo quy định về tiêu chuẩn tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông được quy định tại Thông tư này.
2. Ngân hàng Nhà nước công bố mẫu tiêu biểu tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông làm cơ sở cho việc thu, đổi, tuyển chọn, phân loại tiền.
 
Chương 2. QUY ĐỊNH VỀ TIÊU CHUẨN, TUYỂN CHỌN, THU, ĐỔI TIỀN KHÔNG ĐỦ TIÊU CHUẨN LƯU THÔNG
 
Điều 4. Tiêu chuẩn tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông
1. Tiền rách nát, hư hỏng do quá trình lưu thông (nhóm nguyên nhân khách quan):
a) Tiền giấy bị thay đổi màu sắc, mờ nhạt hình ảnh hoa văn, chữ, số; nhàu, nát, nhòe, bẩn, cũ; rách rời hay liền mảnh được can dán lại nhưng còn nguyên tờ tiền;
b) Tiền kim loại bị mòn, han gỉ, hư hỏng một phần hoặc toàn bộ hình ảnh, hoa văn, chữ, số và lớp mạ trên đồng tiền.
2. Tiền rách nát, hư hỏng do quá trình bảo quản (nhóm nguyên nhân chủ quan):
a) Tiền giấy bị thủng lỗ, rách mất một phần; tiền được can dán; cháy hoặc biến dạng do tiếp xúc với nguồn nhiệt cao; giấy in, màu sắc, đặc điểm kỹ thuật bảo an của đồng tiền bị biến đổi do tác động của hóa chất (như chất tẩy rửa, axít, chất ăn mòn...); viết, vẽ, tẩy xóa; đồng tiền bị mục hoặc biến dạng bởi các lý do khác nhưng không do hành vi hủy hoại;
b) Tiền kim loại bị cong, vênh, thay đổi định dạng, hình ảnh thiết kế do tác động của ngoại lực hoặc nhiệt độ cao; bị ăn mòn do tiếp xúc với hóa chất.
3. Tiền bị lỗi kỹ thuật do quá trình in, đúc của nhà sản xuất như giấy in bị gấp nếp làm mất hình ảnh hoặc mất màu in, lấm bẩn mực in và các lỗi khác trong khâu in, đúc.
Điều 5. Tuyển chọn tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông
1. Trong quá trình thu, chi tiền mặt với khách hàng, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, đơn vị thu đổi phải thực hiện tuyển chọn, phân loại và thu hồi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông.
2. Trong quá trình kiểm đếm, giao nhận tiền mặt với các đơn vị thu đổi, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước nếu phát hiện tiền rách nát, hư hỏng do quá trình bảo quản lẫn trong bó tiền đủ tiêu chuẩn lưu thông thì thực hiện thu, đổi.
3. Trong quá trình nhận tiền mặt của các đơn vị thu đổi, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước có quyền kiểm tra xác suất các bó tiền giao nhận; trường hợp tỷ lệ tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông lớn hơn 5% trong tổng số các bó tiền đủ tiêu chuẩn lưu thông được kiểm tra thì từ chối nhận toàn bộ số tiền của đơn vị nộp, đồng thời yêu cầu đơn vị tuyển chọn lại.
Điều 6. Đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông
1. Đối với tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông quy định tại Khoản 1 và Khoản 3 Điều 4 Thông tư này, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, đơn vị thu đổi có trách nhiệm thực hiện việc thu, đổi ngay cho khách hàng có nhu cầu, không hạn chế số lượng, không yêu cầu thủ tục giấy tờ.
2. Đối với tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông quy định tại Khoản 2 Điều 4 Thông tư này, khách hàng nộp hiện vật cho Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, đơn vị thu đổi. Các đơn vị nhận và xét đổi theo các điều kiện sau:
a) Tiền rách nát, hư hỏng không phải do hành vi hủy hoại;
b) Trường hợp tờ tiền bị cháy, thủng, rách mất một phần thì diện tích còn lại phải bằng hoặc lớn hơn 60% so với diện tích tờ tiền cùng loại; nếu được can dán thì phải có diện tích tối thiểu bằng 90% so với diện tích tờ tiền cùng loại và đảm bảo nguyên gốc, nguyên bố cục một tờ tiền (mặt trước, mặt sau; trên, dưới; bên phải, bên trái), đồng thời nhận biết được các yếu tố bảo an;
Đối với tiền polymer bị cháy hoặc biến dạng co nhỏ lại do tiếp xúc với nguồn nhiệt cao, thì diện tích còn lại tối thiểu phải bằng 30% so với diện tích tờ tiền cùng loại và còn giữ nguyên bố cục một tờ tiền, đồng thời nhận biết được ít nhất hai trong các yếu tố bảo an như: yếu tố hình ẩn trong cửa sổ nhỏ, mực không màu phát quang, phát quang hàng số sêri, dây bảo hiểm, yếu tố IRIODIN, chân dung Chủ tịch Hồ Chí Minh.
Căn cứ điều kiện xét đổi được quy định tại Khoản này, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, đơn vị thu đổi thực hiện đổi cho khách hàng. Nếu không đủ điều kiện được đổi, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, đơn vị thu đổi trả lại cho khách hàng và thông báo lý do.
Trường hợp các tờ tiền chưa xác định được điều kiện đổi và cần giám định, khách hàng phải có giấy đề nghị đổi tiền (theo Phụ lục số 01 đính kèm).
Điều 7. Giám định tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông
1. Trường hợp các tờ tiền chưa xác định được điều kiện đổi và cần giám định, trong thời gian 03 ngày làm việc kể từ ngày nhận hiện vật của khách hàng, đơn vị thu đổi chuyển hiện vật kèm giấy đề nghị giám định (theo Phụ lục số 02 đính kèm) về Ngân hàng Nhà nước chi nhánh trên địa bàn để giám định. Đối với Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước chuyển hiện vật kèm giấy đề nghị giám định về Cục Phát hành và Kho quỹ.
2. Trong thời gian 03 ngày làm việc kể từ ngày nhận được đề nghị giám định của đơn vị thu đổi, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh thông báo kết quả giám định bằng văn bản và trả hiện vật cho đơn vị đề nghị giám định. Trường hợp không giám định được, trong thời gian 07 ngày làm việc kể từ ngày nhận được hiện vật và đề nghị giám định của đơn vị thu đổi hoặc đề nghị đổi tiền của khách hàng, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh chuyển hiện vật kèm giấy đề nghị giám định về Cục Phát hành và Kho quỹ hoặc Chi cục Phát hành và Kho quỹ tại Thành phố Hồ Chí Minh để giám định.
3. Trong thời gian 05 ngày làm việc kể từ ngày nhận được đề nghị giám định của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh và Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, Cục Phát hành và Kho quỹ hoặc Chi cục Phát hành và Kho quỹ tại Thành phố Hồ Chí Minh thông báo kết quả giám định bằng văn bản, đồng thời trả lại hiện vật cho đơn vị đề nghị giám định.
4. Đơn vị đề nghị giám định tổ chức vận chuyển tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông và chịu trách nhiệm đảm bảo an toàn trong quá trình vận chuyển.
Điều 8. Xử lý tiền hư hỏng, biến dạng nghi do hành vi hủy hoại
Trường hợp phát hiện tiền hư hỏng, biến dạng nghi do hành vi hủy hoại, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, đơn vị thu đổi lập biên bản, tạm thu giữ hiện vật và chuyển ngay đến cơ quan Công an cấp xã hoặc huyện trên địa bàn để điều tra, giám định. Kết luận của cơ quan Công an là cơ sở để các đơn vị thực hiện đổi cho khách hàng hoặc xử lý hiện vật theo quy định của pháp luật.
 
Chương 3. ĐÓNG GÓI, GIAO NHẬN TIỀN KHÔNG ĐỦ TIÊU CHUẨN LƯU THÔNG
 
Điều 9. Đóng gói tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông
1. Sau khi thu, đổi, tuyển chọn tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông, đơn vị thu đổi kiểm đếm, đóng gói, niêm phong, bảo quản theo quy định hiện hành của Ngân hàng Nhà nước. Giấy đề nghị đổi tiền của khách hàng lưu tại đơn vị thu đổi để phục vụ công tác tra soát khi cần thiết.
2. Khi thu nhận tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông của các đơn vị thu đổi, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước có trách nhiệm kiểm tra điều kiện được đổi trước khi đóng gói, niêm phong theo quy định hiện hành.
Trường hợp tiền biến dạng không thể đóng bó, Kho tiền Trung ương, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước thực hiện đóng gói theo quy cách: 100 tờ (miếng) cùng mệnh giá đóng vào 1 túi nhỏ, 10 túi nhỏ đóng vào 1 túi lớn, 10 túi lớn đóng vào 1 bao. Bao tiền được niêm phong, kẹp chì theo như quy định hiện hành.
3. Trường hợp không đủ số lượng để đóng bó (hoặc túi), Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, đơn vị thu đổi đóng gói, bảo quản riêng để thuận tiện trong kiểm đếm, giao nhận.
Điều 10. Giao nhận tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông
1. Việc giao nhận tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông giữa đơn vị thu đổi và Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước thực hiện theo quy định hiện hành về giao nhận tiền của Ngân hàng Nhà nước; lịch giao nhận do Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Giám đốc Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước quy định.
2. Việc giao nhận tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông giữa Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước với các Kho tiền Trung ương và Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Bình Định thực hiện theo quy định hiện hành về giao nhận tiền mặt trong hệ thống Ngân hàng Nhà nước.
 
Chương 4. TRÁCH NHIỆM CỦA CÁC ĐƠN VỊ
 
Điều 11. Cục Phát hành và Kho quỹ
1. Xây dựng và trình Thống đốc công bố mẫu tiêu biểu tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông theo quy định tại Khoản 2 Điều 3 Thông tư này.
2. Hướng dẫn, kiểm tra các đơn vị có liên quan trong việc thực hiện Thông tư này.
Điều 12. Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước
1. Thực hiện thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông cho các tổ chức, cá nhân.
2. Niêm yết công khai mẫu tiêu biểu và quy định thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông của Ngân hàng Nhà nước tại nơi giao dịch.
3. Ngân hàng Nhà nước chi nhánh hướng dẫn, kiểm tra việc thu, đổi, tuyển chọn tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông của các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước trên địa bàn.
Điều 13. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước
1. Tuyển chọn, phân loại tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông.
2. Thực hiện thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông cho các tổ chức, cá nhân.
3. Niêm yết công khai mẫu tiêu biểu và quy định thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông của Ngân hàng Nhà nước tại nơi giao dịch.
 
Chương 5. ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH
 
Điều 14. Hiệu lực thi hành
1. Thông tư này có hiệu lực kể từ ngày 20 tháng 01 năm 2014.
2. Quyết định số 24/2008/QĐ-NHNN ngày 22/08/2008 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành Quy chế thu đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông hết hiệu lực kể từ ngày Thông tư này có hiệu lực thi hành.
Điều 15. Xử lý vi phạm
Các đơn vị thu đổi vi phạm các quy định tại Thông tư này tùy theo tính chất mức độ sẽ bị xử lý kỷ luật, xử lý hành chính, bồi thường thiệt hại hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định của pháp luật.
Điều 16. Tổ chức thực hiện
Chánh văn phòng, Cục trưởng Cục Phát hành và Kho quỹ, Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố; Chủ tịch Hội đồng quản trị; Tổng Giám đốc (Giám đốc) các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Giám đốc Kho bạc Nhà nước chịu trách nhiệm thi hành Thông tư này.
 

 

 Nơi nhận:
- Như Điều 16;
- Ban lãnh đạo NHNN;
- Văn phòng Chính phủ;
- Bộ Tư pháp (để kiểm tra);
- Phòng Công báo-VPCP;
- Lưu VP, PHKQ, PC (05 bản).
KT. THỐNG ĐỐC
PHÓ THỐNG ĐỐC




Đào Minh Tú
 
 
PHỤ LỤC 01
GIẤY ĐỀ NGHỊ ĐỔI TIỀN KHÔNG ĐỦ TIÊU CHUẨN LƯU THÔNG
 
 
Kính gửi: …………………………………..
 
- Tên khách hàng:........................................................................................................
- Chứng minh nhân dân số: ……………….. Công an: …………. cấp ngày:................
- Địa chỉ:.......................................................................................................................
- Điện thoại:..................................................................................................................
Đề nghị quý ngân hàng xem xét thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông như sau:

 

Loại tiền
Số tờ
Thành tiền
Số sêri
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Cộng
 
 
 
+ Số tiền bằng số:........................................................................................................
(Bằng chữ:................................................................................................................... )
+ Nguyên nhân:
....................................................................................................................................
...................................................................................................................................
 
...., ngày ... tháng ... năm ....

 

Khách hàng
Nhân viên thu đổi
Kiểm soát
Thủ trưởng đơn vị thu đổi
* Ghi chú:
- Đơn vị thu đổi giao khách hàng 01 bản sao giấy đề nghị, có chữ ký của thủ trưởng đơn vị và đóng;
- Có thể kê tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông thành bảng riêng nếu.
 
 
PHỤ LỤC 02
GIẤY ĐỀ NGHỊ GIÁM ĐỊNH TIỀN KHÔNG ĐỦ TIÊU CHUẨN LƯU THÔNG
 

 

PHẦN ĐƠN VỊ ĐỀ NGHỊ GIÁM ĐỊNH
PHẦN ĐƠN VỊ GIÁM ĐỊNH
1. Đơn vị đề nghị giám định:
 
2. Địa chỉ:
 
3. Điện thoại:
 
4. Bảng kê tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông:
7. Đơn vị giám định:
 
8. Địa chỉ:
 
9. Điện thoại:
Loại tiền
Số tờ
Thành tiền
Số sêri
KẾT QUẢ GIÁM ĐỊNH
 
 
 
 
10. Số tiền đủ điều kiện được đổi:
 
 
 
11. Số tiền không đủ điều kiện được đổi (nếu có):
 
 
 
Lý do:
 
 
 
 
 
 
Ngày     tháng     năm
Thủ trưởng đơn vị giám định
(ký, ghi rõ họ tên và đóng dấu)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Cộng
 
 
 
Nguyên nhân:
.....................................................................................
.....................................................................................
5. Kết luận sơ bộ
.....................................................................................
.....................................................................................
.....................................................................................
6. Đề nghị Ngân hàng .............................................. giám định số tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông nêu trên.
 
 
Ngày    tháng    năm
Thủ trưởng đơn vị đề nghị giám định
(ký, ghi rõ họ tên và đóng dấu)
 
 
* Có thể kê tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông thành bảng riêng nếu cần.
LuatVietnam.vn độc quyền cung cấp bản dịch chính thống Công báo tiếng Anh của Thông Tấn Xã Việt Nam.
Tình trạng hiệu lực: Đã biết

THE STATEBANK OF VIETNAM

Circular No. 25/2013/TT-NHNN dated December 02, 2013 of the State Bank of Vietnam providing for withdrawal and exchange of money not eligible for circulation

Pursuant to the Law on the State Bank of Vietnam No. 46/2010/QH12 dated 16 June 2010;

Pursuant to the Decree No. 96/2008/ND-CP dated 26 August 2008 of the Government providing for the functions, duties, authorities and organizational structure of the State Bank of Vietnam;

Pursuant to the Decree No. 40/2012/ND-CP dated 2 May 2012 of Government on money issue operation; reservation, transportation of precious property and valuable papers within State Bank system, credit institutions and foreign bank branches;

Upon proposal of the Director of Issue and Vault Department;

The Governor of the State Bank hereby issues the Circular providing for withdrawal and exchange of money not eligible for circulation.

Chapter I

GENERAL PROVISIONS

Article 1. Scope of regulation

This Circular provides for the standard for money not eligible for circulation; withdrawal, exchange, selection, packing, delivery of money not eligible for circulation by State Bank of Vietnam (hereby called State Bank), credit institutions, foreign bank branches, State Treasury.

Article 2. Subjects of application

1. State Bank branches in provinces, cities under central government’s management (herein after generally called State Bank branches), Central Banking Department, Issue and Vault Department.

2. Credit institutions, foreign bank branches, State Treasury (hereinafter referred to as the collecting-exchanging unit).

3. Institutions, individuals who perform transactions in cash or have a demand for exchanging money that is not eligible for circulation with the State Bank and the collecting-exchanging units (hereinafter collectively referred to as customers).

Article 3. Money which is not eligible for circulation

1. Money which is not eligible for circulation shall be paper money (cotton money and polymer money), coins which are issued by the State Bank of Vietnam and being in legal circulation, but are torn to pieces, damaged or deformed in accordance with the standards for money not eligible for circulation.

2. The State Bank of Vietnam shall announce typical forms of money not eligible for circulation as a basis for withdrawal, exchange, selection, classification of money.

Chapter II

PROVISIONS ON STANDARDS, SELECTION, WITHDRAWAL, EXCHANGE OF MONEY NOT ELIGIBLE FOR CIRCULATION

Article 4. Standards for money not eligible for circulation

1. Money that is torn into pieces, damaged due to the circulation process (group of objective reasons):

a) Paper money, of which color is changed, of which designs, letters, digits are faded, which is wrinkled up, smeared, dirty, old; torn into pieces or patched up in full form;

b) Coins, of which the picture, designs, letters, digits and the plated layer are worn out, rusted, damaged partially or wholly.

2. Money that is torn into pieces, damaged due to the preservation process (group of subjective reasons)

a) Paper money which is holed, partially torn; patched up; fired or deformed due to contact with high heat source; of which printing paper, color, security specifications are changed due to the chemical impact (for example detergent, acid, corrosive, etc); which contains the writing, is drawn, erased; which is decayed or deformed due to other reasons, but not due to acts of deterioration.

b) Coins, which are curved, deformed, or of which design, picture is changed due to the impact of external force or high temperature; which are rusty due to contact with metal corrosive chemicals.

3. Money which contains technical error caused during the printing, coining process of the manufacturer, for example printing paper is rumpled causing the loss of picture or printing color, which is splattered with printing ink and contains other mistakes during the printing, coining process.

Article 5. Selection of money not eligible for circulation

1. During the cash collection, payment process with customers, State Bank branches, Central Banking Department, the collecting-exchanging unit shall carry out the selection, classification and withdrawal of money not eligible for circulation.

2. During the counting, delivery and receipt of cash among collecting-exchanging units, State Bank branches, Central Banking Department, if detecting money torn, damaged, due to the preservation process, in any bundle of money which is eligible for circulation, the collection and exchange shall be carried out.

3. In receipt of cash from collecting-exchanging units, State Bank branches, Central Banking Department shall have right to check by chance the exchanged money bundle; in the event that the proportion of the money not eligible for circulation exceeds 5% out of total bundles of checked money eligible for circulation, the total amount of money from the paying units shall be refused, and at the same time, a selection shall be required.

Article 6. Exchange of money not eligible for circulation

1. FormoneythatisnoteligibleforcirculationasstipulatedinClause1andClause 3, Article 4 of this Circular, State Bank branches, Central Banking Department, the collecting-exchangingunitshallberesponsibleforimmediate withdrawal,exchangefor customers who have demand, without limit ofquantity and requirement of procedures.

2. FormoneythatisnoteligibleforcirculationasstipulatedinClause2Article4ofthis Regulation, customers shall submit that money to the State Bank branches, Central BankingDepartment,collecting-exchangingunits.Theseunitsshallreceiveandconsider exchanging with the following conditions:

a) Money torn, damaged not due to act of destruction;

b) Wherethebanknoteisfired,holed,tornpartially,its remainingarea mustbeequaltoor largerthan60%oftheareaofthenoteofthesametype,ifitispatchedup,itsareamustbe largerthan90%ofthenoteofthesametypeanditsoriginandlay-outmustremain unchanged (front, back; upper, lower; right, left),and its security elements are identifiable;

For polymermoney, which is fired or shrunk due to contact with high heat source, its remaining areamust be at least equal to 30% of the note of the sametype, its lay-out remainsunchanged,andatleasttwooffollowingsecurityelementsmustbeidentifiable: the hidden picture in the small window; luminescentcolorlessink,luminescenceofthe serial number lines, security fiber, IRIODIN factor, portrait of thePresident Ho Chi Minh.

Basedontheconditionsforexchangeofmoneyas stipulatedinthis Paragraph, State Bank branches,Central Banking Department, the collecting- exchanging unit shall carryout the moneyexchangeforcustomers.Iftheconditionsformoneyexchangearenotsatisfied, StateBankbranches,CentralBankingDepartment,thecollecting-exchanging unit shall return themoney to customers and give a notice of the reason thereof.

Formoneynotesofwhichexchangeconditionsareunidentifiedandneed furtherappraisal, therelevantcustomermustsubmitawritten applicationformoneyexchange (as per Appendix No. 01 attached herewith).

Article 7. Appraising money which is not eligible for circulation

1. Whereitisimpossibletodeterminewhetherthemoneyfullysatisfiestheconditionsfor exchangeornotandrequireappraisal,withinaperiodof3workingdaysfromthereceipt ofthemoneyfromcustomers,thecollecting-exchangingunitshalldeliver themoney togetherwiththerequestfortheappraisal(asperAppendixNo.02attachedherewith)to thelocalStateBankbranchforappraisal.FortheCentral BankingDepartment,money shall be delivered together with the applicationfor appraisal to the Issue and Vault Department.

2. Withinaperiodof3workingdaysfromthereceiptoftherequestfortheappraisalfrom thecollecting-exchangingunit,theStateBankbranchshallgiveawritten noticeofthe appraisalresultandreturnallthemoneytotherequestingunit.Incasethatitisunableto appraisethemoney,theStateBankbranchesshall,withinaperiod of07workingdays fromthe receipt of themoney and the request for the appraisal from the collecting- exchangingunitorrequestforthemoneyexchangefromcustomer,theStatebankbranch shalldeliverallthemoneyinquestiontogetherwithawrittenapplicationfortheappraisal to the Issue and Vault Department or Sub-Department of Issue and Vault in Hochiminh city for appraisal.

3. Withinaperiodof5workingdaysfromthereceiptoftherequestfortheappraisalfrom theStateBankbranchesandCentralBankingDepartment,theIssueandVaultDepartment, orSub-DepartmentofIssueandVaultinHochiminhcityshallgiveawrittennoticeofthe appraisal result and return all themoney to the unit that has requested for appraisal.

4. The unit that requests for appraisal shall organizethetransportofmoney not eligiblefor circulation and take responsibility for security assurance during the transportation process.

Article 8. Dealing with money damaged, deformed that is suspected due to act of destruction

In case of detecting corrupted, deformedmoney which is not qualified for circulation, and thereasonthereofissuspectedoftheactofdeterioration, thecollecting-exchangingunit shall draw up the minutes, temporarily seizethecorrupted,deformedmoneyand immediatelydeliverittothePublicSecurity Agencyinthelocalityforinspectionand appraisal.The conclusionmade bythe PublicSecurity Agency shall be used as the basis so asthecollecting-exchangingunitperformsthemoneyexchange forcustomersordealwith the corrupted, deformed money in accordance with provisions of applicable laws.

Chapter III

PACKING, DELIVERY AND RECEIPT OF MONEY NOT ELIGIBLE FOR CIRCULATION

Article 9. Packing of money not eligible for circulation

1. After performing the withdrawal, exchange, selection of money not eligible for circulation,thecollecting-exchangingunitsshalltally,sealupandpreservethemoneyin accordancewithcurrentprovisionsoftheStateBankofVietnam.The applicationfor moneyexchangeofcustomersshallbekeptatthecollecting-exchangingunitforchecking when necessary.

2. Afterreceivingmoneynoteligibleforcirculationfromthecollecting-exchangingunits, StateBank sbranches,CentralBankingDepartmentshallberesponsibleforcheckingthe condition for exchangebefore packing, sealing upin accordance with current regulation.

Incaseofdeformedmoneywhich is unable to package, the Central Vault, SBV’s branches, theCentralBankingDepartmentshallcarryoutthepackageunderthefollowingmode:100 sheets (pieces) with the same denominationarepackedintoasmallbag;10smallbagsare packedintoonelargebag,10large bags are packed into asack.Themoneysackshallbe sealed up, leaded in accordance with current provisions.

3. Ifthemoneyquantityisnotsufficientforpackagebybundle(orbag),State Bank branches,CentralBankingDepartmentthecollecting-exchangingunitshallpack,preserve themseparately for convenience incounting, delivery and receipt.

Article 10. Delivery and receipt of money not eligible for circulation

1. The delivery, receipt ofmoney noteligibleforcirculation between the collecting- exchangingunitsandSBV’sbranches,theCentralBankingDepartmentshallbeperformed inaccordancewithcurrentregulationsofStateBankondelivery, receiptofmoney;the delivery,receiptscheduleshallbestipulatedbytheGeneral ManagerofSBV’sbranch, Director of the Central Banking Department.

2. The delivery and receipt ofmoney not eligiblefor circulation between the SBV’s branches,CentralBankingDepartmentandtheCentralVaultsandtheStateBankbranchin Binh Dinh province shall beperformed in accordancewith the current regulation on delivery, receipt ofmoney in the State Bank system.

Chapter IV

RESPONSIBILITIES OF THE RELATED UNITS

Article 11. The Issue and Vault Department

1. To set up and submit Governor the typical form of money which is not eligible for circulation in accordance with the regulation in Clause 2 Article 3 this Circular.

2. To guide, inspect the related units in implementation of this Circular.

Article 12. State Bank branches, Central Banking Department

1. To withdraw, exchange the money not eligible for circulation for institutions, individuals.

2. To post the typical form and provisions on withdrawal, exchange of money not eligible for circulation of the State Bank at transaction place.

3. State Bank branches shall guide, inspect the withdrawal, exchange, selection of the money not eligible for circulation of credit institutions, foreign bank branches, State Treasuries in the local area.

Article 13. Credit institutions, foreign bank branches, State treasuries

1. To select, classify the money not eligible for circulation.

2. To withdraw, exchange the money not eligible for circulation for institutions, individuals.

3. To post the typical form and provisions on withdrawal, exchange of money not eligible for circulation of the State Bank at transaction place.

Chapter IV

RESPONSIBILITIES OF THE RELATED UNITS

Article 14. Effectiveness

1. This Circular shall come intoeffectiveness from 20 January 2014.

2. TheDecision24/2008/QD-NHNNdated22August2008ofGovernorofStateBankon issuingtheRegulationonwithdrawal,exchangeofmoneynoteligibleforcirculationshall expire fromthe date when this Circular comes into effectiveness.

Article 15. Dealing with violation

The collecting-exchanging units which violate theregulationsinthisCircular, upon their degree, state of violation, shall be disciplined, administratively treated, compensate for damages or accused of criminal responsibilityin accordance with regulations of laws.

Article 16. Implementation organization

Directorof State Bank’s Office, Directorof the Issue andVault Department, Heads of the unitsofStateBank,GeneralManagerofState Bankbranchesinprovinces,cities;chairman of Board of Directors and General Directors(Directors)ofcredit institutions,foreign banks’ branches, director of State Treasuries shall be responsible for implementation of this Circular.

For the Governor of the State Bank of Vietnam

The Deputy Governor

Dao Minh  Tu

 

APPENDIX No. 01

APPLICATION FOR THE EXCHANGE OF MONEY NOT ELIGIBLE FOR CIRCULATION

To: ………………………..

- Customer’s: …………………………………………………………………………

- Identification card No.: …………… issuedby Public Security Agency …………… on……………

- Address: ……………………………………………………………………………………

- Telephone No.: ……………………………

Couldyoupleaseconsiderwithdrawing,exchangingthemoneynoteligibleforcirculation asfollows:

Type ofmoney

Number ofsheets

Amount

Serial number

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Total

 

 

 

+ Amount in number: …………………………………………………..

(In words:……………………………………………………….)

+ Reasons:

………………………………………………………………………………………………

………………………………………………………………………………………………

Date…………………………….

Customer

Teller

Controller

Head of the collecting-exchanging unit

* Note:

- Thecollecting-exchangingunitshallreturn01copyoftheapplicationwiththesignature of its head and seal

- The money not eligible for circulation can be listed in a separate table if necessary;

 

FORM NO. 02

APPLICATION FOR APPRAISAL OF MONEY NOT ELIGIBLE FOR CIRCULATION

FOR THEAPPLICANTONLY

FOR THEAPPRAISINGUNIT ONLY

1. Collecting-exchanging unit:

 

2. Address:

3. TelNo.:

4. Listofmoney not eligiblefor circulation

7. Appraisingunit:

8. Address

9. TelNo.:

APPRAISALRESULT

10. mountofmoney eligibleforexchange

 

 

 

11. Amountofmoneynoteligibleforexchange(ifany)

 

 

 

Reasons:

 

 

 

 

Dated..............
Headofunit
(sign,clearlystatefullnameandseal)

Typeofmoney

Number of sheets

Amount

Serial number

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Total

 

 

 

(It is possibletolist in aseparate table if required)

 

-------------------------------------------------------

5. Preliminary conclusion:

6. Would like to request the bank.............to appraisethesaidamountofmoneynoteligiblefor circulation.

Date..........
Headofunit
(sign andclearlystatefullnameandseal)

 

*Themoneynot eligibleforcirculationcanbe listedin aseparatetable ifnecessary

 

 

Vui lòng Đăng nhập tài khoản gói Nâng cao để xem đầy đủ bản dịch.

Chưa có tài khoản? Đăng ký tại đây

Lược đồ

Vui lòng Đăng nhập tài khoản gói Tiêu chuẩn hoặc Nâng cao để xem Lược đồ.

Chưa có tài khoản? Đăng ký tại đây

Văn bản này chưa có chỉ dẫn thay đổi
văn bản tiếng việt
Thông tư 25/2013/TT-NHNN DOC (Bản Word)
Thông tư 25/2013/TT-NHNN PDF (Bản có dấu đỏ)
Thông tư 25/2013/TT-NHNN ZIP (Bản Word)
văn bản TIẾNG ANH
Bản dịch tham khảo
Circular 25/2013/TT-NHNN DOC (Word)
Vui lòng Đăng nhập tài khoản gói Tiếng Anh hoặc Nâng cao để tải file.

Chưa có tài khoản? Đăng ký tại đây

* Lưu ý: Để đọc được văn bản tải trên Luatvietnam.vn, bạn cần cài phần mềm đọc file DOC, DOCX và phần mềm đọc file PDF.

Để được giải đáp thắc mắc, vui lòng gọi

19006192

Theo dõi LuatVietnam trên

TẠI ĐÂY

Tin liên quan

Tiền bị chuột cắn rách, mang ra ngân hàng đổi được không?

Hỏi đáp pháp luật về Tài chính-Ngân hàng

Xem thêm

Tin pháp luật về Tài chính - Ngân hàng

Doanh nghiệp có bắt buộc phải hướng dẫn khách hàng sử dụng dịch vụ Online Banking không?

Xem thêm

Các quy định cần biết về Tài chính-Ngân hàng

Cách tra cứu đầu số tài khoản ngân hàng nhanh nhất năm 2024

Tin văn bản mới

Sửa đổi 3 quy định về thủ tục hoàn thuế tại Luật Quản lý thuế từ 01/01/2025

Xem thêm
văn bản cùng lĩnh vực
văn bản mới nhất