Thông tư 04/2012/TT-NHNN nghiệp vụ nhận ủy thác và ủy thác của tổ chức tín dụng

Tóm tắt

Nội dung

Tiếng Anh

Lược đồ

Tải về

thuộc tính Thông tư 04/2012/TT-NHNN

Thông tư 04/2012/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về việc quy định về nghiệp vụ nhận ủy thác và ủy thác của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài

Cơ quan ban hành:	Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
Số công báo:	Đã biết Vui lòng đăng nhập tài khoản gói Tiêu chuẩn hoặc Nâng cao để xem Số công báo. Nếu chưa có tài khoản Quý khách đăng ký tại đây!
Số hiệu:	04/2012/TT-NHNN
Ngày đăng công báo:	Đã biết Vui lòng đăng nhập tài khoản gói Tiêu chuẩn hoặc Nâng cao để xem Ngày đăng công báo. Nếu chưa có tài khoản Quý khách đăng ký tại đây!
Loại văn bản:	Thông tư
Người ký:	Nguyễn Đồng Tiến
Ngày ban hành:	08/03/2012
Ngày hết hiệu lực:	Đã biết Vui lòng đăng nhập tài khoản gói Tiêu chuẩn hoặc Nâng cao để xem Ngày hết hiệu lực. Nếu chưa có tài khoản Quý khách đăng ký tại đây!
Áp dụng:	Đã biết Vui lòng đăng nhập tài khoản để xem Ngày áp dụng. Nếu chưa có tài khoản Quý khách đăng ký tại đây!
Tình trạng hiệu lực:	Đã biết Vui lòng đăng nhập tài khoản gói Tiêu chuẩn hoặc Nâng cao để xem Tình trạng hiệu lực. Nếu chưa có tài khoản Quý khách đăng ký tại đây!
Lĩnh vực:	Tài chính-Ngân hàng

TÓM TẮT VĂN BẢN

Cấm ngân hàng nhận ủy thác của cá nhân
Đây là một trong các biện pháp mạnh nhằm quản lý hoạt động tín dụng vừa được Ngân hàng Nhà nước ban hành tại Thông tư số 04/2012/TT-NHNN ngày 08/03/2012, quy định về nghiệp vụ nhận ủy thác và ủy thác của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài (sau đây gọi chung là ngân hàng) trước tình trạng các ngân hàng đua nhau lách trần lãi suất huy động thời gian qua.
Theo Thông tư này, chỉ có các ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, công ty tài chính vi mô, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; pháp nhân có năng lực pháp luật dân sự... được quyền đem vốn đến ngân hàng ủy thác; riêng cá nhân có vốn không được ủy thác tại các ngân hàng.
Sau khi nhận vốn, bên ủy thác là các ngân hàng phải tiến hành phân loại nợ, trích lập dự phòng rủi ro khi thực hiện nghiệp vụ ủy thác liên quan đến hoạt động ngân hàng theo quy định và hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước.
Theo đánh giá của một số chuyên gia, quy định này có thể giúp cho hoạt động ủy thác diễn ra minh bạch thay vì biến tướng như trước đây khi Ngân hàng Nhà nước áp dụng mức trần 14% một năm đối với huy động bằng đồng Việt Nam, một số ngân hàng đã nhận ủy thác của người dân với mức lãi suất cao vượt trần. Điều này vô hình chung khiến cho việc huy động vốn trên thị trường trở nên méo mó vì khi nhận ủy thác, ngân hàng vừa thu hút được tiền gửi, lách trần lãi suất cũng như né được tăng trưởng tín dụng...
Thông tư này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 02/05/2012 và thay thế Quyết định số 742/2002/QĐ-NHNN ngày 17/07/2002 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.

Xem chi tiết Thông tư04/2012/TT-NHNN tại đây

tải Thông tư 04/2012/TT-NHNN

Thông tư 04/2012/TT-NHNN DOC (Bản Word)

Thông tư 04/2012/TT-NHNN PDF (Bản có dấu đỏ)

Thông tư 04/2012/TT-NHNN ZIP (Bản Word)

LuatVietnam.vn độc quyền cung cấp bản dịch chính thống Công báo tiếng Anh của Thông Tấn Xã Việt Nam.

Tình trạng hiệu lực: Đã biết

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC
VIỆT NAM
-------------

Số: 04/2012/TT-NHNN

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
-----------------------------

Hà Nội, ngày 08 tháng 03 năm 2012

THÔNG TƯ

QUY ĐỊNH VỀ NGHIỆP VỤ NHẬN ỦY THÁC VÀ ỦY THÁC

CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI

Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng 6 năm 2010;

Căn cứ Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng 6 năm 2010;

Căn cứ Nghị định số 96/2008/NĐ-CP ngày 26 tháng 8 năm 2008 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;

Xét đề nghị của Vụ trưởng Vụ Chính sách tiền tệ;

Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư quy định về nghiệp vụ nhận ủy thác và ủy thác của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài trong lĩnh vực liên quan đến hoạt động ngân hàng theo quy định của Luật Các tổ chức tín dụng,

MỤC 1, QUY ĐỊNH CHUNG

Điều 1. Phạm vi điều chỉnh
Thông tư này quy định chi tiết nghiệp vụ nhận ủy thác và ủy thác của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài trong lĩnh vực liên quan đến hoạt động ngân hàng theo quy định của Luật Các tổ chức tín dụng, bao gồm: Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nhận ủy thác của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài khác và tổ chức khác không phải là tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài ủy thác cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài khác.

Điều 2. Đối tượng áp dụng

1. Bên nhận ủy thác là các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được thành lập và hoạt động theo quy định của Luật Các tổ chức tín dụng, bao gồm: Ngân hàng thương mại, công ty tài chính, công ty cho thuê tài chính, ngân hàng hợp tác xã, quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô và chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

2. Bên ủy thác, bao gồm:

a) Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được thành lập và hoạt động theo quy định của Luật Các tổ chức tín dụng: Ngân hàng thương mại, công ty tài chính, ngân hàng hợp tác xã, tổ chức tài chính vi mô và chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

b) Tổ chức khác ở trong nước không phải là tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài (sau đây gọi là tổ chức khác) là pháp nhân có năng lực pháp luật dân sự theo quy định của pháp luật.

c) Tổ chức ở nước ngoài là pháp nhân được thành lập và hoạt động theo pháp luật nước ngoài, nơi tổ chức đó được thành lập, có năng lực pháp luật dân sự theo quy định của Bộ luật dân sự về năng lực dân sự của pháp nhân nước ngoài.

Điều 3. Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:

1. Ủy thác trong lĩnh vực liên quan đến hoạt động ngân hàng là việc bên ủy thác giao cho bên nhận ủy thác thực hiện nghiệp vụ liên quan đến hoạt động ngân hàng theo quy định của Luật Các tổ chức tín dụng và các quy định của pháp luật có liên quan; bên ủy thác phải trả phí ủy thác cho bên nhận ủy thác.

2. Nhận ủy thác trong lĩnh vực liên quan đến hoạt động ngân hàng là việc bên nhận ủy thác thực hiện nghiệp vụ liên quan đến hoạt động ngân hàng theo quy định của Luật Các tổ chức tín dụng và các quy định của pháp luật có liên quan; bên nhận ủy thác được hưởng phí ủy thác do bên ủy thác trả.

3. Ủy thác cho vay là việc bên ủy thác giao vốn cho bên nhận ủy thác để thực hiện cho vay đối với khách hàng theo quy định của Luật Các tổ chức tín dụng và các quy định của pháp luật có liên quan; bên ủy thác phải trả phí ủy thác cho vay cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nhận ủy thác cho vay.

4. Nhận ủy thác cho vay là việc bên nhận ủy thác nhận vốn của bên ủy thác để thực hiện cho vay đối với khách hàng theo quy định của Luật Các tổ chức tín dụng và các quy định của pháp luật có liên quan; bên nhận ủy thác cho vay được hưởng phí ủy thác cho vay do bên ủy thác trả.

5. Hợp đồng nhận ủy thác và ủy thác trong lĩnh vực liên quan đến hoạt động ngân hàng là thỏa thuận bằng văn bản giữa bên nhận ủy thác và bên ủy thác nhằm xác lập, thay đổi hoặc chấm dứt quyền và nghĩa vụ của các bên về việc ủy thác và nhận ủy thác.

6. Hợp đồng nhận ủy thác và ủy thác cho vay là thỏa thuận bằng văn bản giữa bên nhận ủy thác cho vay và bên ủy thác nhằm xác lập, thay đổi hoặc chấm dứt quyền và nghĩa vụ của các bên về việc ủy thác cho vay (sau đây gọi tắt là hợp đồng ủy thác cho vay).

7. Thời hạn ủy thác là khoảng thời gian được tính từ thời điểm bên nhận ủy thác bắt đầu thực hiện nghiệp vụ liên quan đến hoạt động ngân hàng cho đến thời điểm kết thúc các công việc theo hợp đồng nhận ủy thác và ủy thác.

8. Thời hạn ủy thác cho vay là khoảng thời gian được tính từ khi bên nhận ủy thác bắt đầu nhận vốn ủy thác cho đến thời điểm trả hết vốn nhận ủy thác và lãi cho vay cho bên ủy thác theo hợp đồng ủy thác cho vay.

9. Phí ủy thác là khoản tiền mà bên ủy thác trả cho bên nhận ủy thác để thực hiện các công việc theo hợp đồng nhận ủy thác và ủy thác.

10. Khách hàng có liên quan đến việc nhận ủy thác và ủy thác của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài là cá nhân, tổ chức khác.

MỤC 2. QUY ĐỊNH VỀ NGHIỆP VỤ NHẬN ỦY THÁC VÀ ỦY THÁC TRONG LĨNH VỰC LIÊN QUAN ĐẾN HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI

Điều 4. Phạm vi hoạt động

1. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được thực hiện việc nhận ủy thác và/hoặc ủy thác một hoặc một số nghiệp vụ trong lĩnh vực liên quan đến hoạt động ngân hàng theo quy định của Luật Các tổ chức tín dụng và nội dung ghi trong Giấy phép được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

2. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không được nhận ủy thác của cá nhân.

Điều 5. Cơ chế áp dụng

1. Việc nhận ủy thác và ủy thác cho vay của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với khách hàng thực hiện theo quy định tại Mục 3 Thông tư này.

2. Việc nhận ủy thác và ủy thác của công ty cho thuê tài chính để cho thuê tài chính thực hiện theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về hoạt động cho thuê tài chính của công ty cho thuê tài chính.

3. Đối với việc nhận ủy thác và ủy thác của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài để thực hiện các nghiệp vụ ngoài quy định tại các khoản 1, 2 Điều này, mà được tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đánh giá là có hiệu quả đối với hoạt động kinh doanh của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và phù hợp với các quy định của pháp luật liên quan, thì tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài xây dựng quy trình thực hiện và gửi văn bản đề nghị Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xem xét chấp thuận. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài chỉ được thực hiện khi Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chấp thuận bằng văn bản.

Điều 6. Phân loại nợ, trích lập dự phòng và xử lý rủi ro

1. Bên ủy thác chịu trách nhiệm xử lý rủi ro khi thực hiện nghiệp vụ ủy thác trong lĩnh vực liên quan đến hoạt động ngân hàng.

2. Bên ủy thác là tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện phân loại nợ, trích lập dự phòng và xử lý rủi ro khi thực hiện nghiệp vụ ủy thác trong lĩnh vực liên quan đến hoạt động ngân hàng theo quy định của pháp luật và hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

Điều 7. Hạch toán kế toán, thống kê và báo cáo nghiệp vụ nhận ủy thác và ủy thác của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài

1. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện hạch toán kế toán nghiệp vụ nhận ủy thác và ủy thác theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về chế độ kế toán, thống kê đối với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

2. Hàng tháng, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện thống kê và gửi báo cáo tình hình thực hiện nghiệp vụ nhận ủy thác, ủy thác cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam theo phụ lục kèm theo Thông tư này và các quy định của pháp luật có liên quan.

MỤC 3. QUY ĐỊNH VỀ NGHIỆP VỤ NHẬN ỦY THÁC VÀ ỦY THÁC CHO VAY CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI

Điều 8. Bên nhận ủy thác và bên ủy thác cho vay

1. Bên nhận ủy thác cho vay là tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được thành lập và hoạt động theo quy định của Luật Các tổ chức tín dụng, bao gồm: Ngân hàng thương mại, công ty tài chính, ngân hàng hợp tác xã, quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô và chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

2. Bên ủy thác cho vay, bao gồm:

b) Tổ chức khác là pháp nhân ở trong nước.

c) Tổ chức ở nước ngoài.

Điều 9. Nguyên tắc nhận ủy thác và ủy thác cho vay

1. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được thực hiện việc nhận ủy thác và/hoặc ủy thác cho vay theo quy định của Luật Các tổ chức tín dụng và nội dung ghi trong Giấy phép được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

2. Việc nhận ủy thác và ủy thác cho vay được thực hiện thông qua hợp đồng ủy thác cho vay, phù hợp với quy định tại Thông tư này và các quy định của pháp luật có liên quan.

3. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nhận ủy thác của tổ chức khác để cho vay phải tính dư nợ cho vay từ nguồn vốn nhận ủy thác vào tổng dư nợ cấp tín dụng.

4. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nhận ủy thác không được ủy thác lại cho bên thứ ba để thực hiện cho vay.

5. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nhận ủy thác cho vay thực hiện cho vay đối với khách hàng theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về quy chế cho vay của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với khách hàng và các quy định của pháp luật có liên quan.
Trường hợp tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nhận ủy thác cho vay bằng ngoại tệ, phải thực hiện theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về cho vay bằng ngoại tệ của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với khách hàng vay là người cư trú, quy định của pháp luật về quản lý ngoại hối và các quy định của pháp luật có liên quan.
Trường hợp tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nhận ủy thác cho vay đối với khách hàng vay là người không cư trú, thì phải thực hiện theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về cho vay và thu hồi nợ nước ngoài của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, quy định của pháp luật về quản lý ngoại hối và các quy định khác của pháp luật có liên quan.
Trường hợp tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nhận ủy thác cho vay từ tổ chức ở nước ngoài (kể cả trường hợp chi nhánh ngân hàng nước ngoài nhận ủy thác của ngân hàng mẹ), phải thực hiện theo quy định của pháp luật về vay, trả nợ nước ngoài, quản lý ngoại hối và các quy định khác của pháp luật có liên quan.
Trường hợp tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nhận ủy thác cho vay đối với khách hàng để đầu tư trực tiếp ra nước ngoài, phải thực hiện theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về việc tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cho khách hàng vay để đầu tư trực tiếp ra nước ngoài.

6. Bên ủy thác cho vay trả phí ủy thác cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nhận ủy thác cho vay. Phí ủy thác do hai bên thỏa thuận và ghi trong hợp đồng ủy thác cho vay.

Điều 10. Điều kiện đối với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nhận ủy thác để thực hiện cho vay
Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được nhận ủy thác để thực hiện cho vay khi có đủ các điều kiện như sau:

1. Trong Giấy phép thành lập và hoạt động do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp có ghi nội dung hoạt động nhận ủy thác cho vay.

2. Ban hành quy trình nhận ủy thác cho vay phù hợp với quy định tại Thông tư này, pháp luật về hoạt động cho vay và pháp luật có liên quan.

3. Đảm bảo các tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

4. Có trụ sở, mạng lưới và nhân sự để thực hiện việc cho vay theo hợp đồng ủy thác cho vay, đảm bảo hoạt động cho vay được an toàn và hiệu quả.

Điều 11. Điều kiện đối với bên ủy thác cho vay
Bên ủy thác được ủy thác cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài để cho vay khi có đủ các điều kiện:

1. Đối với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài:

a) Trong Giấy phép thành lập và hoạt động do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp có ghi nội dung hoạt động ủy thác cho vay.

b) Ban hành quy trình ủy thác cho vay phù hợp với quy định tại Thông tư này, pháp luật về hoạt động cho vay và pháp luật có liên quan.

c) Đảm bảo các tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

2. Đối với tổ chức khác ở trong nước:

a) Là pháp nhân có năng lực pháp luật dân sự theo quy định của pháp luật về dân sự;

b) Được thực hiện ủy thác cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài để cho vay theo quy định của pháp luật có liên quan;

c) Tại thời điểm ủy thác cho vay không có dư nợ tín dụng tại các tổ chức tín dụng ở trong nước, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

3. Đối với tổ chức ở nước ngoài:

a) Là pháp nhân có năng lực pháp luật dân sự theo quy định của Bộ luật dân sự về năng lực dân sự của pháp nhân nước ngoài;

b) Thực hiện quy định của pháp luật Việt Nam về quản lý ngoại hối và các quy định của pháp luật có liên quan.

Điều 12. Đồng tiền nhận ủy thác và ủy thác cho vay
Đồng tiền nhận ủy thác và ủy thác cho vay là đồng Việt Nam, ngoại tệ.

Điều 13. Hợp đồng ủy thác cho vay
Hợp đồng ủy thác cho vay bao gồm những nội dung thỏa thuận của bên ủy thác và tổ chức tín dụng nhận ủy thác: Tên, địa chỉ của bên ủy thác, bên nhận ủy thác cho vay; số tiền ủy thác cho vay; đối tượng khách hàng vay vốn; các nhu cầu vốn cho vay; đồng tiền cho vay; thời hạn ủy thác cho vay; thời hạn cho vay đối với khách hàng; lãi suất cho vay; cơ cấu lại thời hạn trả nợ; biện pháp bảo đảm tiền vay; phí ủy thác; bên có trách nhiệm thẩm định cho vay và giám sát sử dụng vốn vay; trách nhiệm xử lý rủi ro của bên ủy thác; quyền và nghĩa vụ của các bên; việc miễn, giảm lãi tiền vay; các trường hợp chấm dứt hợp đồng ủy thác cho vay trước thời hạn; xử lý vi phạm hợp đồng; các nội dung khác do các bên thỏa thuận phù hợp với quy định của pháp luật liên quan.

Điều 14. Quyền và nghĩa vụ của bên nhận ủy thác cho vay

1. Bên nhận ủy thác cho vay có quyền:

a) Từ chối các yêu cầu của bên ủy thác trái với những thỏa thuận và cam kết ghi trong hợp đồng ủy thác cho vay.

b) Yêu cầu bên ủy thác cung cấp thông tin, tài liệu và phương tiện cần thiết để thực hiện cho vay theo hợp đồng ủy thác cho vay.

c) Được nhận phí ủy thác cho vay.

d) Xử lý theo thẩm quyền hoặc khởi kiện trước pháp luật đối với bên ủy thác vi phạm hợp đồng ủy thác cho vay.

đ) Các quyền của bên cho vay đối với khách hàng theo quy định của pháp luật về hoạt động cho vay.

2. Bên nhận ủy thác cho vay có nghĩa vụ:

a) Thực hiện cho vay đối với khách hàng theo đúng quy định của pháp luật về hoạt động cho vay của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với khách hàng, hợp đồng ủy thác cho vay và các quy định của pháp luật có liên quan.

b) Thông báo cho bên ủy thác việc thực hiện cho vay theo hợp đồng ủy thác cho vay, cung cấp các thông tin và tài liệu về khả năng tài chính, đối tượng khách hàng, tình hình giải ngân, khả năng thu hồi nợ, phân loại nợ và thông tin, tài liệu cần thiết khác liên quan đến việc cho vay theo hợp đồng ủy thác cho vay; chịu trách nhiệm về tính chính xác của các thông tin và tài liệu đã cung cấp cho bên ủy thác.

c) Giao lại vốn nhận ủy thác và lãi thu được từ hoạt động cho vay đối với khách hàng cho bên ủy thác theo hợp đồng ủy thác cho vay.

d) Thực hiện phân loại nợ đối với dư nợ cho vay theo hợp đồng ủy thác cho vay nhằm đánh giá đúng tình hình tài chính, khả năng trả nợ của khách hàng phục vụ cho công tác quản lý rủi ro tín dụng.

đ) Thực hiện kiểm tra, giám sát quá trình vay vốn, sử dụng vốn vay và trả nợ của khách hàng theo nội dung thỏa thuận với bên ủy thác trong hợp đồng ủy thác cho vay.

e) Lưu giữ hồ sơ cho vay ủy thác theo quy định của pháp luật về lưu giữ hồ sơ tín dụng.

3. Thực hiện các quyền và nghĩa vụ khác theo nội dung của hợp đồng ủy thác cho vay phù hợp với quy định của pháp luật có liên quan hoặc khi có yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

Điều 15. Quyền và nghĩa vụ của bên ủy thác cho vay

1. Bên ủy thác cho vay có quyền:

a) Quyết định lựa chọn bên nhận ủy thác cho vay nhằm đảm bảo việc sử dụng vốn ủy thác an toàn và hiệu quả, phù hợp với quy định của pháp luật có liên quan.

b) Yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nhận ủy thác thông báo việc thực hiện cho vay theo hợp đồng ủy thác cho vay; cung cấp tài liệu chứng minh khả năng tài chính của khách hàng, tình hình giải ngân, khả năng thu hồi nợ và thông tin, tài liệu cần thiết khác liên quan đến khách hàng vay và việc cho vay, thu hồi nợ cho vay theo ủy thác.

c) Từ chối các yêu cầu của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nhận ủy thác trái với những thỏa thuận trong hợp đồng ủy thác cho vay.

d) Nhận lại vốn ủy thác và lãi cho vay đối với khách hàng từ tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nhận ủy thác theo hợp đồng ủy thác cho vay.

đ) Xử lý theo thẩm quyền hoặc khởi kiện trước pháp luật đối với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nhận ủy thác vi phạm hợp đồng ủy thác cho vay.

2. Bên ủy thác cho vay có nghĩa vụ:

a) Thực hiện việc chuyển vốn ủy thác, trả phí ủy thác cho bên nhận ủy thác và các thỏa thuận tại hợp đồng ủy thác cho vay.

b) Chịu trách nhiệm về tính hợp pháp của nguồn vốn ủy thác.

c) Thực hiện phân loại nợ, trích lập dự phòng và xử lý rủi ro đối với dư nợ cho vay ủy thác theo quy định của pháp luật.

d) Lưu giữ hồ sơ ủy thác cho vay phù hợp với quy định của pháp luật.

3. Thực hiện các quyền và nghĩa vụ khác theo nội dung hợp đồng ủy thác cho vay, phù hợp với quy định của pháp luật có liên quan hoặc khi có yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

MỤC 4. TỔ CHỨC THỰC HIỆN

Điều 16. Tổ chức thực hiện

1. Thông tư này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 02 tháng 5 năm 2012, thay thế Quyết định số 742/2002/QĐ-NHNN ngày 17 tháng 7 năm 2002 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về việc ban hành Quy định ủy thác và nhận ủy thác cho vay vốn của tổ chức tín dụng.

2. Đối với các hợp đồng ủy thác cho vay của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được ký kết trước ngày Thông tư này có hiệu lực thi hành, bên ủy thác và tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nhận ủy thác tiếp tục thực hiện các nội dung ghi trong hợp đồng ủy thác cho vay đã ký kết phù hợp với quy định của pháp luật có hiệu lực thi hành tại thời điểm ký kết hợp đồng đó hoặc thỏa thuận sửa đổi, bổ sung hợp đồng ủy thác cho vay phù hợp với quy định tại Thông tư này.

3. Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Chính sách tiền tệ và Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh các tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương; Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên và Tổng giám đốc (Giám đốc) các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức khác và cá nhân có liên quan chịu trách nhiệm thi hành Thông tư này./.

Nơi nhận:
- Như khoản 3 Điều 16;
- Thủ tướng Chính phủ và các Phó Thủ tướng (để báo cáo);
- Ban Lãnh đạo NHNN;
- Văn phòng Chính phủ;
- Bộ Tư pháp (để kiểm tra);
- Công báo;
- Lưu: VP, Vụ CSTT.

KT. THỐNG ĐỐC
PHÓ THỐNG ĐỐC

Nguyễn Đồng Tiến

Tên tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài:………………..

BÁO CÁO NGHIỆP VỤ NHẬN ỦY THÁC, ỦY THÁC

Tháng……..năm………

(Ban hành kèm theo Thông tư số 04/2012/TT-NHNN ngày 08/3/2012)

Chỉ tiêu	Số dư nợ/ Số dư (tỷ đồng)	Tốc độ tăng trưởng dư nợ cho vay hoặc số dư nợ so với tháng trước liền kề (%)
1. Dư nợ cho vay bằng nguồn vốn nhận ủy thác
1.1. Cho vay bằng nguồn vốn nhận ủy thác từ tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài khác ở trong nước
1.1.a. Dư nợ cho vay phân theo thời hạn
- Ngắn hạn
- Trung và dài hạn
1.1.b. Dư nợ cho vay phân theo loại tiền
- Bằng đồng Việt Nam
- Bằng ngoại tệ
1.2. Cho vay bằng nguồn vốn nhận ủy thác từ tổ chức khác ở trong nước
1.2.a. Dư nợ cho vay phân theo thời hạn
- Ngắn hạn
- Trung và dài hạn
1.2.b. Dư nợ cho vay phân theo loại tiền
- Bằng đồng Việt Nam
- Bằng ngoại tệ (quy đổi ra đồng Việt Nam)
1.3. Cho vay bằng nguồn vốn nhận ủy thác từ tổ chức ở nước ngoài
- Ngắn hạn
- Trung và dài hạn
2. Dư nợ ủy thác cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài khác để cho vay
2.1. Dư nợ ủy thác cho vay phân theo thời hạn
- Ngắn hạn
- Trung và dài hạn
2.2. Dư nợ ủy thác cho vay phân theo loại tiền
- Bằng đồng Việt Nam
- Bằng ngoại tệ (quy đổi ra đồng Việt Nam)
3. Số dư các hoạt động nhận ủy thác và/hoặc ủy thác khác (không phải nhận ủy thác, ủy thác để cho vay) được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chấp thuận bằng văn bản

Lập biểu

Kiểm soát

….., ngày … tháng …. năm ……
Tổng giám đốc

Ghi chú:

1. Chỉ tiêu (1) = (1.1) + (1.2) + (1.3)

Chỉ tiêu (1.1) = (1.1.a) = (1.1.b)

Chỉ tiêu (1.2) = (1.2.a) = (1.2.b)

Chỉ tiêu (2) = (2.1) = (2.2)

2. Thời hạn gửi báo cáo: Hàng tháng, chậm nhất vào ngày 12 tháng liền kề tháng báo cáo.

3. Đơn vị nhận báo cáo: Vụ Chính sách tiền tệ - NHNN Việt Nam, 49 Lý Thái Tổ - Hoàn Kiếm - Hà Nội (email: phongcstd@sbv.gov.vn, fax: 04.38246953 - 04.38240132)

4. Đề nghị ghi rõ họ tên và số điện thoại người chịu trách nhiệm trả lời các chi tiết báo cáo khi Ngân hàng Nhà nước Việt Nam yêu cầu.

LuatVietnam.vn độc quyền cung cấp bản dịch chính thống Công báo tiếng Anh của Thông Tấn Xã Việt Nam.

Tình trạng hiệu lực: Đã biết

STATE BANK OF VIETNAM

-----------

No. 04/2012/TT-NHNN

SOCIALIST REPUBLIC OF VIETNAM

Independence – Freedom – Happiness

--------------------------

Hanoi, 08 March 2012

CIRCULAR

PROVIDING FOR THE ENTRUSTMENT TAKING AND ENTRUSTMENT OPERATIONS OF CREDIT INSTITUTIONS, FOREIGN BANK S BRANCHES

---------------------

- Pursuant to the Law on the State Bank of Vietnam No. 46/2010/QH12 dated 16 June 2010;

- Pursuant to the Law on Credit Institutions No. 47/2010/QH12 dated 16 June 2010;

- Pursuant to the Decree No. 96/2008/ND-CP dated 26 August 2008 of the Government providing for the functions, duties, authorities and organizational structure of State Bank of Vietnam;

- In consideration of the proposal of the Director of Monetary Policy Department;

The Governor of the State Bank of Vietnam hereby promulgates the Circular on the entrustment taking and entrustment operations of credit institutions, foreign bank s branches in the banking-related field in accordance with the regulations of the Law on Credit Institution.

Section 1

GENERAL PROVISIONS

Article 1. Governing scope

This Circular provides in details for the entrustment taking and entrustment operation of the credit institutions, foreign bank s branches in the fields related to banking activities in accordance with provisions of the Law on Credit Institutions, including: Credit institutions, foreign bank s branches that receive trust from other credit institutions, foreign bank s branches and from organizations other than credit institutions, foreign bank s branches; credit institutions, foreign bank s branches that entrusts other credit institutions, foreign bank s branches.

Article 2. Subjects of application

1. The entrusted party shall be credit institutions, foreign bank s branches which are established and operate in accordance with provisions of the Law on Credit Institutions, including: Commercial banks, finance companies, finance leasing companies, cooperative banks, people’s credit funds, micro-financial institutions and foreign bank s branches.

2. The entrusting party shall include:

a) The credit institutions, foreign bank s branches which are established and operated under regulation of Law on Credit Institution: The commercial banks, finance companies, cooperative banks, micro-financial institutions and foreign bank s branches.

b) Local institutions other than credit institutions, foreign bank s branches (hereinafter referred to as other institutions), which are legal entities with civil legal capacity in accordance with regulations of applicable laws.

c) Overseas institutions, which are legal entities established and operating under laws of foreign countries where that institutions were established, with civil legal capacity in accordance with the Civil Code on civil capacity of foreign legal entity.

Article 3.Interpretation

In this Circular, following terms shall be construed as follows:

1. Entrustment in the banking-related fields shall mean the case where the entrusting party assigns the entrusted party to perform banking-related operations in accordance with provisions of the Law on Credit Institutions and of applicable laws; the entrusting party shall be obliged to pay an entrustment fee to the entrusted party.

2. Entrustment taking in the banking-related fields shall mean the case where the entrusted party performs the banking-related operations in accordance with provisions of the Law on Credit Institutions and of applicable laws; the entrusted party shall be entitled to an entrustment fee paid by the entrusting party.

3. Entrustment for lending shall mean the case where the entrusting party assigns a fund to the entrusted party for lending to the customer in accordance with provisions of the Law on Credit Institutions and of applicable laws; the entrusting party shall be obliged to pay an entrustment fee to the credit institution, foreign bank s branch that takes entrustment for lending.

4. Entrustment taking for lending shall mean the case where the entrusted party takes a fund from the entrusting party for providing loan to the customer in accordance with provisions of the Law on Credit Institutions and of applicable laws; the entrusted party for lending shall be entitled to an entrustment fee for lending paid by the entrusting party.

5. Entrustment contract in the banking-related fields shall mean an agreement signed by and between the entrusting party and the entrusted party to establish, change, terminate rights and obligations of the parties as to the entrustment and entrustment taking.

6. Contract of lending entrustment shall be a written agreement signed by and between the entrusted party for lending and the entrusting party to establish, change, terminate rights and obligations of the parties on lending entrustment (herein after called the lending entrustment contract).

7. Entrustment period shall mean the period from the time when the entrusted party starts to undertake to perform the banking-related operation until the time of finishing the works under the contract of lending entrustment.

8. Lending entrustment period shall mean the period from the time when the entrusted party starts to take the entrusted capital until the time of returning all the entrusted capital and loan interest to the entrusting party in accordance with the lending entrustment contract.

9. Entrustment fee shall mean the amount of money which the entrusting party is obliged to pay to the entrusted party to perform the works in accordance with the entrustment contract.

10. The customers involving in the entrustment taking and entrustment of the credit institutions, foreign bank s branches shall be other institutions and individuals.

Section 2

PROVISIONS ON ENTRUSTMENT TAKING AND ENTRUSTMENT OPERATIONS IN BANKING-RELATED FIELDS OF CREDIT INSTITUTIONS, FOREIGN BANK S BRANCHES

Article 4.Scope of operation

1. The credit institutions, foreign bank s branches shall be authorized to take entrustment/or to entrust one or several operations in banking-related fields in accordance with the Law on Credit Institutions and contents stated in the License granted by the State Bank to the credit institutions, foreign bank s branches.

2. The credit institutions, foreign bank s branches shall not be permitted to take entrustment from individuals.

Article 5.Regime of application

1. The entrustment taking and entrustment for lending of credit institutions, foreign bank s branches for the customers shall be performed in line with regulations in Section 3 of this Circular.

2. The entrustment taking and entrustment of finance leasing companies for finance leasing shall be performed under regulations of the State Bank of Vietnam on finance leasing operation of finance leasing companies.

3. For the entrustment taking and entrustment of the credit institutions, foreign bank s branches to perform operations not mentioned in paragraph 1, 2 of this Article, which are deemed to be efficient to business operation of credit institutions, foreign bank s branches and conformable to regulations of laws, then the credit institutions, foreign bank s branches shall draw up a procedure for performance and send an application to the State Bank of Vietnam for consideration and approval. The credit institutions, foreign bank s branches shall be permitted to perform only when obtaining a written approval of the State Bank of Vietnam.

Article 6.Debt classification, provision making and risk settlement

1. The entrusting party shall be responsible for settlement of risks in performing the entrustment operation in the banking-related fields.

2. The entrusting party that is a credit institution, foreign bank s branch shall classify debt, make provision and deal with risks in performance of entrustment operation in banking-relating fields in line with provisions of applicable laws and guidance of the State Bank of Vietnam.

Article 7.Accounting, statistics and reporting of entrustment taking and entrustment operations of credit institutions, foreign bank s branches

1. The credit institutions, foreign bank s branches shall make accounting of their entrustment taking and entrustment operations in accordance with provisions of the State Bank of Vietnam on accounting and statistic regime applicable to credit institutions, foreign bank s branches.

2. On a monthly basis, credit institutions, foreign bank s branches shall list and send report on the performance of entrustment taking and entrustment operation to the State Bank of Vietnam in accordance with the Appendix attached to this Circular and regulations of applicable laws.

Section 3

PROVISIONS ON LENDING ENTRUSTMENT TAKING AND ENTRUSTMENT OPERATIONS OF CREDIT INSTITUTIONS, FOREIGN BANK S BRANCHES

Article 8. Entrusted party and entrusting party for lending

1. The entrusted party for lending shall be credit institutions, foreign bank s branches which are established and operate under the Law on Credit Institutions, including: The commercial banks, finance companies, micro-financial institutions and foreign bank s branches.

2. Entrusting party for lending shall include:

a) Credit institutions, foreign bank s branches that are established and operate in accordance with regulations of the Law on Credit Institutions: The commercial banks, finance companies, cooperative banks, micro-financial institutions and foreign bank s branches.

b) Other institutions that are domestic legal entities.

c) Overseas institutions.

Article 9.Principle of entrustment taking and entrustment for lending

1. The credit institutions, foreign bank s branches shall be authorized to perform the entrustment taking and/or entrustment for lending in accordance with the Law on Credit Institutions and content stated in the License granted by the State Bank of Vietnam to credit institutions, foreign bank s branches.

2. The entrustment taking and entrustment for lending shall be performed through the lending entrustment contract, in conformity with provisions of this Circular and other provisions of applicable laws.

3. Credit institutions, foreign bank s branches taking entrustment from other institutions for lending shall account their outstanding loans from the source of entrusted capital to the total outstanding credits.

4. The entrusted credit institutions, foreign bank s branches shall not be authorized to re-entrust to a third party for lending.

5. The entrusted credit institutions, foreign bank s branches for lending shall provide loan to customers in accordance with provisions of the State Bank of Vietnam on lending by credit institutions, foreign bank s branches to customer and other provisions of applicable laws.

In case where the credit institutions, foreign bank s branches take entrustment in foreign currency, they shall be responsible for performance in accordance with provisions of the State Bank of Vietnam on lending in foreign currency by credit institutions, foreign bank s branches to resident customers, provisions of laws on foreign exchange control and regulations of applicable laws.

In case where the credit institutions, foreign bank s branches take entrustment for lending to non-resident customers, they shall be responsible for performance in accordance with provisions of the State Bank of Vietnam on foreign loan and debt collection by credit institutions, foreign bank s branches, provisions of laws on foreign exchange control and other regulations of applicable laws.

In case where the credit institutions, foreign bank s branches take entrustment for lending from overseas institutions (including the case where a foreign bank s branch takes entrustment from its parent bank), they shall be responsible for performance in accordance with regulations on foreign borrowing and debt repayment, on foreign exchange control and other provisions of applicable laws.

In case where the credit institutions, foreign bank s branches take entrustment for lending to customers for overseas direct investment, they shall be required to comply with provisions of the State Bank of Vietnam on lending by credit institutions, foreign bank s branches to customers for overseas direct investment.

6. The lending entrusting party shall be liable for paying the entrustment fee to the credit institutions, foreign bank s branches that take entrustment for lending. The entrustment fee shall be agreed upon by the two parties and stated in the lending entrustment contract.

Article 10.Conditions for credit institutions, foreign bank s branches to take entrustment for lending

Credit institutions, foreign bank s branches shall be authorized to take entrustment for lending upon fully satisfying the following conditions:

1. The contents on entrust receipt operation are provided for in the Establishment and Operation License which is granted by the State Bank.

2. To issue a procedure on entrustment taking in accordance with regulations of this Circular, laws on lending activity and other applicable laws.

3. To ensure the prudential ratios in activities of credit institutions, foreign bank s branches as stipulated by the State Bank of Vietnam.

4. To have premise, system and staff in place for performing the lending activity under the lending entrustment contract, ensuring the lending activity to be secure and efficient.

Article 11.Conditions for the lending entrusting party

The entrusting party shall be permitted to entrust the credit institutions, foreign bank s branches for lending upon fully satisfying the following conditions:

1. For a credit institution, foreign bank s branch:

a) The contents on entrustment taking operation are provided for in the Establishment and Operation License that is granted by the State Bank.

b) To issue a procedure on entrustment taking in accordance with regulations of this Circular, laws on lending activity and other applicable laws.

c) To ensure the prudential ratios in activities of credit institutions, foreign bank s branches as stipulated by the State Bank of Vietnam.

2. For other domestic institutions:

a) To be a legal entity that has civil legal capacity in accordance with provisions of laws on civil;

b) To be authorized to entrust credit institutions, foreign bank s branches for lending in accordance with provisions of applicable laws;

c) To have no outstanding credit at credit institutions, foreign bank s branches at time of entrustment for lending.

3. For overseas institutions:

a) To be a legal entity that has civil legal capacity in accordance with regulations of the Civil Code on civil capacity of foreign legal entity.

b) To observe provisions of Vietnam laws on foreign exchange control and provisions of applicable laws.

Article 12.Currency of entrustment taking and entrustment for lending

Currency of entrustment taking and entrustment for lending shall be Vietnamese Dong, foreign currency.

Article 13.Lending entrustment contract

The lending entrustment contract shall consist of the agreements between the entrusting party and the credit institutions that takes entrustment: Name, address of the entrusting party, entrusted party for lending; entrusted amount for lending; the borrower; demands for loan funds; currency of the loan; period of the lending entrustment; period of loan to the borrower; lending interest rate; restructuring of the term for debt repayment; method of security for loan; entrustment fee; the party responsible for loan appraisement and supervision over the use of the loan fund; responsibility of the parties in dealing with risks; rights and obligations of the parties; the exemption, reduction of loan interest; cases of termination of the lending entrustment contract before expiry; settlement of contract breach; other contents as agreed by the parties in accordance with regulations of applicable laws.

Article 14.Rights and obligations of the entrusted party for lending

1. The entrusted party for lending shall be entitled:

a) To refuse requests of the entrusting party, which are contrary to the agreements and commitments stated in the lending entrustment contract.

b) To ask the entrusting party to supply necessary information, documents and facilities to proceed with lending in accordance with the lending entrustment contract.

c) To enjoy the entrustment fee for lending.

d) To handle within the scope of authority or to take legal action against the entrusting party for its breach of the lending entrustment contract.

dd) Rights of a lender to its borrower in line with provisions of laws on lending activity.

2. The entrusted party shall be obliged:

a) To proceed with lending to the borrower in accordance with regulations of laws on lending by credit institutions, foreign bank s branches to borrowers, the lending entrustment contract and regulations of applicable laws.

b) To inform the entrusting party of the loan provided under the lending entrustment contract, to supply information and documents on the financial capacity, customer, disbursement situation, recoverability of debt, debt classification and information, other necessary documents relating to the loan under the lending entrustment contract; to be responsible for the accuracy of the information and documents supplied to the entrusting party.

c) To return the entrusted capital and interest received from the loan to the borrower to the entrusting party in accordance with the lending entrustment contract.

d) To classify debt for the outstanding loan under the lending entrustment contract in order to properly assess the financial condition, debt payment ability of the customer for the purpose of credit risk management.

dd) To inspect and monitor the process of capital borrowing, use of loan fund and debt repayment of the customer as per agreements with the entrusting party in the lending entrustment contract.

e) To archive the documents of entrusted loans in accordance with provisions of laws on the archive of credit documents.

3. To fulfill other rights and obligations as per contents of the lending entrustment contract in conformity with provisions of applicable laws or upon request by the competent state agency.

Article 15.Rights and obligations of the entrusting for lending

1. The entrusting party shall be entitled:

a) To decide the selection of the entrusting party to ensure the use of the entrusted capital to be safe and efficient and conformable to regulations of applicable laws.

b) To ask the credit institution, foreign bank s branch that takes entrustment to inform the provision of loan in accordance with the lending entrustment contract; to supply documentations for the financial capacity of the customer, the disbursement situation, debt recoverability and other necessary information and documents relating to the borrowers and the loan provision, debt collection under the entrustment.

c) To refuse the requests of credit institution, foreign bank s branch that takes entrustment that are contrary to the agreements in the lending entrustment contract.

d) To take back the entrusted capital and loan interest from the credit institution, foreign bank s branch that takes entrustment in accordance with the lending entrustment contract.

dd) To handle within the scope of authority or to take legal action against the credit institution, foreign bank s branch for breach of the lending entrustment contract.

2. The entrusting party shall be obliged:

a) To proceed with transfer of the entrusted capital, payment of entrustment fee to the entrusting party and agreements in the lending entrustment contract.

b) To be responsible for the legality of the entrusted capital source

c) To classify debt, make provisions and dealing with risks for the outstanding loan in line with provisions of applicable laws.

d) To archive the documents of loan entrustment in accordance with provisions of applicable laws.

3. To fulfill other rights and obligations as per contents of the lending entrustment contract in conformity with provisions of applicable laws or upon request by the competent state agency.

Section 4

IMPLEMENTATION ORGANIZATION

Article 16.Implementation organization

1. This Circular shall come into effect from 02 May 2012 and replace the Decision No. 742/2002/QD-NHNN dated 17 July 2002 of the Governor of the State Bank on the issuance of the Regulation on lending entrustment and lending entrustment taking of credit institutions, foreign bank s branches.

2. For the lending entrustment contracts of credit institutions, foreign bank s branches that are signed before the effective date of this Circular, the entrusting party and credit institutions, foreign bank s branches that take entrustment shall continue to implement contents in the signed lending entrustment contract in accordance with regulations of applicable laws at time where those contracts are signed or may agree to amend, supplement the lending entrustment contract in accordance with provisions in this Circular.

3. Director of the Administrative Department, Director of the Monetary Policy Department and Head of units of the State Bank of Vietnam, General Manager of State Bank s branches in provinces, cities under the central Government’s management, Chairman of the Board of Directors, Chairman of Board of Members and General Director (Director) of credit institutions, foreign bank s branches, other related institutions and individuals shall be responsible for the implementation of this Circular.

For the Governor of the State Bank

Deputy Governor

NGUYEN DONG TIEN

Vui lòng Đăng nhập tài khoản gói Nâng cao để xem đầy đủ bản dịch.

Chưa có tài khoản? Đăng ký tại đây