Quyết định 3596/QĐ-NHCS 2019 thủ tục hành chính giải quyết công việc mới ban hành

 

 

 

 

7. Thủ tục nhận tiền gửi có kỳ hạn.

a) Trình tự thực hiện:

- Khách hàng xuất trình hồ sơ theo quy định.

- NHCSXH kiểm tra, đối chiếu hồ sơ khách hàng.

- Khách hàng và NHCSXH thoả thuận, ký kết Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn.

- NHCSXH mở tài khoản tiền gửi có kỳ hạn cho khách hàng.

- Khách hàng nộp tiền vào NHCSXH nơi nhận tiền gửi có kỳ hạn.

b) Cách thức thực hiện: Trực tiếp tại trụ sở của NHCSXH.

c) Thành phần, số lượng hồ sơ

*Thành phần hồ sơ:

- Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn (04 bản chính).

- Giấy tờ xác minh thông tin của khách hàng:

- Giấy tờ xác minh thông tin cá nhân của khách hàng là cá nhân:

+ Giấy chứng minh nhân dân hoặc Thẻ căn cước công dân hoặc Hộ chiếu còn thời hạn hiệu lực (01 bản chính). Giấy khai sinh của cá nhân chưa đủ 14 tuổi thực hiện gửi tiền thông qua người đại diện theo pháp luật (01 bản chính).

+ Thị thực hoặc các giấy tờ khác xác định thời hạn được phép cư trú của cá nhân tại Việt Nam do cơ quan có thẩm quyền của Việt Nam cấp còn thời hạn hiệu lực (nếu có) (01 bản chính).

+ Trường hợp khách hàng thực hiện gửi tiền thông qua người đại diện theo pháp luật thì người đại diện phải xuât trình các giấy tờ sau: Giấy tờ xác minh thông tin cá nhân của người đại diện theo pháp luật và Giấy chứng minh tư cách đại diện của người đại diện theo pháp luật (01 bản chính).

- Trường hợp khách hàng gửi tiền là tổ chức:

+ Quyết định thành lập hoặc Giấy phép hoạt động hoặc Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh hoặc các giấy tờ khác tương đương theo quy định của pháp luật (01 bản chính).

+ Giấy tờ xác minh thông tin cá nhân của người đại diện hợp pháp của tổ chức (01 bản chính)

+ Giấy chứng minh tư cách đại diện của người đại diện hợp pháp của tổ chức (01 bản chính).

+ Trường hợp người đại diện hợp pháp của tổ chức tại thời điểm ký kết hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn không đồng thời là người đại diện được ủy quyền quản lý, sử dụng tài khoản thanh toán thì người đại diện hợp pháp của tổ chức phải cung cấp thêm 01 bản chính hoặc bản sao có công chứng hoặc chứng thực Giấy tờ xác minh thông tin cá nhân và Giấy tờ chứng minh tư cách đại diện hợp pháp của tổ chức để ngân hàng lưu hồ sơ.

* Số lượng hồ sơ: 01 bộ

d) Thời hạn giải quyết: Ngay sau khi NHCSXH nơi thực hiện thủ tục nhận được hồ sơ của khách hàng.

đ) Đối tượng thực hiện TTGQCV: Cá nhân và tổ chức.

e) Cơ quan giải quyết TTGQCV: NHCSXH nơi thực hiện thủ tục;

- Cơ quan có thẩm quyền quyết định: NHCSXH.

- Cơ quan phối hợp: Không.

g) Kết quả thực hiện TTGQCV: Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn.

h) Phí, lệ phí: Không.

i) Tên mẫu đơn, mẫu tờ khai: Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn (mẫu số 01/NHCS-TGCKH)

k) Yêu cầu, điều kiện thực hiện TTGQCV

- Khách hàng phải thuộc đối tượng gửi tiền gửi có kỳ hạn theo quy định của NHCSXH.

- Khách hàng phải có tài khoản thanh toán tại NHCSXH nơi nhận tiền gửi có kỳ hạn và đảm bảo đủ số dư vào ngày gửi tiền trên Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn.

l) Căn cứ pháp lý của TTGQCV

- Luật Dân sự số 91/2015/QH13 ngày 24/11/2015;

- Luật Các tổ chức tín dụng ngày 16/6/2010 và Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín dụng ngày 20/11/2017;

- Pháp lệnh ngoại hối ngày 13/12/2005 và Pháp lệnh sửa đổi bổ sung một số điều của Pháp lệnh ngoại hối ngày 18/3/2013;

- Nghị định số 78/2002/NĐ-CP ngày 04/10/2002 của Chính phủ về tín dụng đối với người nghèo và các đối tượng chính sách khác;

- Quỵết định số 131/2002/QĐ-TTg ngày 04/10/2002 của Thủ tướng Chính phủ về việc thành lập Ngân hàng Chính sách xã hội (NHCSXH);

- Điều lệ và tổ chức hoạt động của NHCSXH ban hành kèm theo Quyết định số 16/2003/QĐ-TTg ngày 22/01/2003 của Thủ tướng Chính phủ;

- Thông tư số 49/2018/TT-NHNN ngày 31/12/2018 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về tiền gửi có kỳ hạn;

- Văn bản số 3589/NHCS-KHNV ngày 11/6/2019 của Tổng Giám đốc NHCSXH hướng dẫn tiền gửi có kỳ hạn tại NHCSXH.

 

 

Mẫu số 01/NHCS-TGCKH

NHCSXH và KH lập 04 bản:

- 02 bản lưu NHCSXH;

- 02 bản KH giữ.

 

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập – Tự do – Hạnh phúc

-------------------

 

HỢP ĐỒNG TIỀN GỬI CÓ KỲ HẠN

 

số(1)………………/HĐTG

 

Hôm nay, ngày............... tháng............. năm.......... tại trụ sở chi nhánh/phòng giao dịch

Ngân hàng Chính sách xã hội..................................................... chúng tôi gồm:

Bên gửi tiền (Sau đây gọi là Bên A)

Tên tổ chức/cá nhân(2):............................................................................................................

Quốc tịch:........................... Thuộc đối tượng: Người cư trú/Người không cư trú(3).

Giấy CNĐKDN/Thẻ CCCD/CMND/HC số....................... ngày..... /..../........ Nơi cấp..................

Mã số thuế:............................. Tài khoản thanh toán để gửi, nhận chi trả tiền gửi có kỳ hạn số    tên chủ tài khoản…………………………………………….      

mở tại Chi nhánh/PGD NHCSXH(4)...........................................................................................

Địa chỉ:...................................................... Điện thoại/Fax:.....................................................

Đại diện hợp pháp:....................................................... Chức vụ: ...........................................

Thẻ CCCD/CMND/HC số............................ ngày.... /......... /...... Nơi cấp.................................

Theo Giấy ủy quyền số:...........................................................................................................

Bên nhận tiền gửi (Sau đây gọi là Bên B)

Chi nhánh/PGD NHCSXH:.......................................................................................................

Địa chi:.................................................................. Điện thoại/Fax:.........................................

Đại diện hợp pháp:................................................. Chức vụ:..................................................

Theo Giấy ủy quyền số:...........................................................................................................

Hai bên thống nhất ký kết Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn này với nội dung như sau:

Điều 1. Số tiền, thời hạn, lãi suất, phương thức trả lãi

- Số tiền gửi:................................ VNĐ.(Bằng chữ: …………………………………………………..)

- Thời hạn gửi tiền:..................................................................................................................

- Ngày gửi tiền:..................................... Ngày đến hạn.............................................................

- Lãi suất:.............. %/ năm; phương thức trả lãi:......................................................................

Điều 2. Phương thức gửi tiền

Vào ngày gửi tiền, Bên B trích tiền từ tài khoản thanh toán nêu trên của Bên A vào tài khoản tiền gửi có kỳ hạn theo nội dung tại Điều 1.

Điều 3. Phương pháp tính lãi

- Số tiền lãi 1 ngày của khoản tiền gửi được tính theo công thức:

Số tiền lãi ngày = số tiền gửi thực tế x Lãi suất (năm)

                         365

- Số tiền lãi của khoản tiền gửi bằng (=) tổng số tiền lãi ngày của toàn bộ các ngày trong kỳ tính lãi.

Điều 4. Chi trả trước hạn

Trường hợp, Bên A có nhu cầu rút khoản tiền gửi có kỳ hạn trước hạn thì phải có “Giấy đề nghị rút trước hạn tiền gửi có kỳ hạn” bằng văn bản gửi Bên B trước tối thiểu 02 ngày làm việc. Lãi suất áp dụng đối với khoản tiền gửi rút trước hạn theo quy định của Tổng Giám đốc NHCSXH trong từng thời kỳ (Hiện nay, áp dụng lãi suất không kỳ hạn).

Điều 5. Kéo dài thời hạn gửi tiền

Vào ngày đến hạn, hai bên thỏa thuận như sau:(5)

- Đồng ý gửi tiền tiếp và chuyển toàn bộ gốc, lãi (nếu có) sang kỳ hạn mới tương ứng với kỳ hạn cũ theo lãi suất do Bên B niêm yết tại thời điểm đáo hạn, trừ trường hợp hai Bên có thoả thuận khác.

- Đồng ý gửi tiền tiếp số tiền gốc được chuyển sang kỳ hạn mới tương ứng với kỳ hạn cũ theo lãi suất do Bên B niêm yết tại thời điểm đáo hạn, trừ trường hợp hai Bên có thoả thuận khác; số tiền lãi (nếu có) được Bên B chuyển khoản vào tài khoản thanh toán của Bên A mở tại Bên B.

- Không đồng ý gửi tiền tiếp, Bên B chuyển toàn bộ số tiền gốc và lãi (nếu có) vào tài khoản thanh toán của Bên A mở tại Bên B.

Điều 6. Quyền và nghĩa vụ của Bên A

1. Quyền của Bên A

a) Được Bên B chi trả đầy đủ tiền gốc và lãi theo thỏa thuận tại Hợp đồng này;

b) Được Bên B đảm bảo an toàn và bảo mật thông tin về giao dịch tiền gửi có kỳ hạn;

c) Được chuyển quyền sở hữu tiền gửi có kỳ hạn, được đề lại thừa kế tiền gửi có kỳ hạn, được sử dụng tiền gửi có kỳ hạn làm tài sản đảm bảo theo quy định của NHCSXH và pháp luật;

d) Được tra cứu khoản tiền gửi có kỳ hạn trực tiếp tại trụ sở NHCSXH. Được yêu cầu Bên B cung cấp thông tin về những giao dịch liên quan đến tiền gửi có kỳ hạn;

đ) Được yêu cầu Bên B xác thực số dư khoản tiền gửi có kỳ hạn để chứng minh năng lực tài chính của chủ tài khoản hoặc phục vụ cho các mục đích hợp pháp khác;

e) Các quyền khác theo thỏa thuận tại Hợp đồng này và pháp luật.

2. Nghĩa vụ của Bên A

a) Thực hiện đúng các thỏa thuận tại Hợp đồng tiền gửi này;

b) Gửi đủ số tiền vào tài khoản thanh toán được mở tại Bên B chậm nhất vào ngày gửi tiền được quy định tại Điều 1;

c) Chịu trách nhiệm về nguồn gốc hợp pháp của tiền gửi có kỳ hạn; không sử dụng tiền gửi có kỳ hạn nhằm mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố, gian lận hoặc các hành vi vi phạm pháp luật khác; chịu mọi trách nhiệm về những sai sót hay hành vi lợi dụng, lừa đảo khi sử dụng tài khoản tiền gửi có kỳ hạn do lỗi của mình;

d) Thông báo kịp thời cho Bên B khi phát hiện Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn bị nhàu nát, rách, mất để tránh bị kẻ gian lợi dụng, làm tổn thất tài sản;

đ) Các nghĩa vụ khác theo thỏa thuận tại Hợp đồng này và pháp luật.

Điều 7. Quyền và nghĩa vụ của Bên B

1. Quyền của Bên B

a) Được từ chối thực hiện giao dịch tiền gửi có kỳ hạn nêu Bên A không thực hiện theo đúng các quy định của NHCSXH và của pháp luật;

b) Trong trường hợp phát hiện Bên A vi phạm các điều khoản của Hợp đồng hay quy định hiện hành của NHCSXH, có dấu hiệu vi phạm pháp luật, Bên B có quyền không thực hiện các yêu cầu sử dụng tài khoản tiền gửi có kỳ hạn của Bên A, thông báo ngay cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền xem xét, xử lý;

c) Yêu cầu Bên A thực hiện đầy đủ các yêu cầu theo quy định khi sử dụng tài khoản tiền gửi có kỳ hạn;

d) Các quyền khác theo theo thỏa thuận tại Hợp đồng này và pháp luật.

2. Nghĩa vụ của Bên B

a) Chi trả đầy đủ tiền gốc, lãi tiền gửi có kỳ hạn cho Bên A theo đúng quy định tại Hợp đồng này;

b) Bảo đảm an toàn, bảo mật trong quá trình nhận, chi trả tiền gửi có kỳ hạn của Bên A phù hợp theo quy định của pháp luật có liên quan;

c) Thực hiện đầy đủ, kịp thời các yêu cầu sử dụng tài khoản tiền gửi có kỳ hạn của Bên A phù hợp với quy định hoặc thỏa thuận giữa hai bên;

d) Cung cấp đầy đủ, trung thực các thông tin liên quan đến khoản tiền gừi có kỳ hạn theo yêu cầu của Bên A, đảm bảo phù hợp với quy định;

đ) Thông báo cho Bên A khi có thay đổi đối với khoản tiền gừi có kỳ hạn;

e) Các nghĩa vụ khác theo thỏa thuận tại Hợp đồng này và pháp luật.

Điều 8. Cam kết khác

1. Hợp đồng này được lập và điều chỉnh theo quy định của pháp luật Việt Nam. Hai Bên có trách nhiệm thực hiện đúng các điều khoản trong Hợp đồng này, trường hợp có bất kỳ sự thay đổi nào khác liên quan đến Hợp đồng phải được sự đồng ý bằng văn bản của hai bên. Trong quá trình thực hiện Hợp đồng, nếu phát sinh tranh chấp hai bên sẽ ưu tiên giải quyết thông qua thương lượng. Trường hợp không giải quyết được bằng thương lượng thì một trong hai bên có quyền đưa tranh chấp đó ra Tòa án có thẩm quyền để giải quyết.

2. Hợp đồng này có hiệu lực từ ngày gửi tiền được quy định tại Điều 1.

3. Tại thời điểm đến hạn của Hợp đồng, trường hợp Bên A muốn kéo dài thời hạn gửi tiền nhưng Bên B không tiếp tục thực hiện sản phẩm huy động tiền gửi đó thì Bên A sẽ chuyển sang sản phẩm tiền gửi có tính chất tượng tự với kỳ hạn tương đương, nếu không có kỳ hạn tương đương thì chuyển sang kỳ hạn gần nhất (ngắn hơn/dài hơn)(6) với kỳ hạn Bên A đang gửi.

4. Trường hợp bên Hợp đồng tiền gừi bị nhàu nát, rách, mất, Bên A phải báo ngay cho Bên B. Sau khi kiểm tra, xác minh, Bên B thực hiện cấp bản sao Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn cho Bên A.

5. Hợp đồng này chấm dứt khi xảy ra một trong các trường hợp sau:

a) Khi các bên hoàn thành quyền và nghĩa vụ đối với nhau.

b) Chấm dứt Hợp đồng trước hạn theo thỏa thuận các bên.

c) Một bên đơn phương chấm dứt Hợp đồng do bên kia vi phạm nghĩa vụ.

6. Trường hợp vào thời điểm chi trả tiền gửi có kỳ hạn, tài khoản thanh toán của Bên A bị phong tỏa, đóng, tạm khóa và các trường hợp thay đổi tình trạng tài khoản thanh toán, Bên A đề nghị Bên B mở tài khoản thanh toán khác và Bên B chi trả tiền gửi có kỳ hạn vào tài khoản thanh toán mới theo quy định hiện hành của NHCSXH.

7. Trước khi ký kết Hợp đồng này, Bên A đã được biết trước thông tin về Hợp đồng theo mẫu và quy định về nhận tiền gửi có kỳ hạn của Bên B.

8. Hợp đồng được lập thành 04 (bốn) bản gốc, có giá trị pháp lý như nhau, mỗi bên giữ 02 (hai) bản.

Ghi chú:

- (1) Số Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn lấy số tài khoản tiền gửi có kỳ hạn.

- (2) Trường hợp tiền gửi chung có kỳ hạn: Ghi đầy đủ thông tin của tất cả các khách hàng sở hữu chung.

- (3) Căn cứ đối tượng gửi tiền để lựa chọn.

- (4) Tại NHCSXH nơi nhận tiền gửi có kỳ hạn.

- (5) và (6) Căn cứ vào nhu cầu gửi tiền của Bên B để thỏa thuận lựa chọn một trong những nội dung cho phù hợp.

- Hợp đồng này phải được đánh máy.

8. Thủ tục chi trả trước hạn tiền gửi có kỳ hạn

a) Trình tự thực hiện

- Khách hàng lập Giấy đề nghị rút trước hạn tiền gửi có kỳ hạn;

- Khách hàng xuất trình hồ sơ theo quy định;

- NHCSXH kiểm tra, đối chiếu hồ sơ khách hàng;

- NHCSXH thực hiện chi trả tiền gửi có kỳ hạn vào tài khoản thanh toán của khách hàng.

b) Cách thức thực hiện: Trực tiếp tại trụ sở của NHCSXH nơi nhận tiền gửi có kỳ hạn.

c) Thành phần, số lượng hồ sơ

*Thành phần hồ sơ

- Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn (01 bản chính do khách hàng xuất trình).

- Giấy đề nghị rút trước hạn tiền gửi có kỳ hạn (01 bản chính).

- Giấy tờ xác minh thông tin cá nhân của khách hàng gửi tiền:

+ Giấy chứng minh nhân dân hoặc Thẻ căn cước công dân hoặc Hộ chiếu còn thời hạn hiệu lực của người gửi tiền (01 bản chính).

+ Thị thực hoặc các giấy tờ khác xác định thời hạn được phép cư trú của cá nhân tại Việt Nam do cơ quan có thẩm quyền của Việt Nam cấp còn thời hạn hiệu lực (nếu có) (01 bản chính).

- Trường hợp khách hàng phải thực hiện thông qua người đại diện theo pháp luật thì người đại diện xuất trình Giấy tờ xác minh thông tin cá nhân, Giấy chứng minh tư cách đại diện của người đại diện theo pháp luật, Giấy khai sinh của cá nhân chưa đủ 14 tuổi thực hiện gửi tiền thông qua người đại diện theo pháp luật (01 bản chính).

*Số lượng hồ sơ: 01 bộ

d) Thời hạn giải quyết: Ngay sau khi NHCSXH nơi thực hiện thủ tục nhận được hồ sơ của khách hàng.

đ) Đối tượng thực hiện TTGQCV: Cá nhân và tổ chức.

e) Cơ quan giải quyết TTGQCV: NHCSXH nơi thực hiện thủ tục;

- Cơ quan có thẩm quyền quyết định: NHCSXH.

- Cơ quan phối hợp: Không.

g) Kết quả thực hiện TTGQCV: Khoản tiền gửi có kỳ hạn được NHCSXH chi trả vào tài khoản thanh toán của khách hàng mở tại NHCSXH.

h) Phí, lệ phí: Không.

i) Tên mẫu đơn, mẫu tờ khai: Giấy đề nghị rút trước hạn tiền gửi có kỳ hạn (mẫu số 03/NHCS-TGCKH)

k) Yêu cầu, điều kiện thực hiện TTGQCV

- Khách hàng phải xuất trình được đầy đủ hồ sơ, thủ tục theo quy định của ngân hàng.

- Khách hàng phải có tài khoản thanh toán tại NHCSXH nơi nhận tiền gửi có kỳ hạn.

l) Căn cứ pháp lý của TTGQCV

- Luật Dân sự số 91/2015/QH13 ngày 24/11/2015;

- Luật Các tổ chức tín dụng ngày 16/6/2010 và Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín dụng ngày 20/11/2017;

- Pháp lệnh ngoại hối ngày 13/12/2005 và Pháp lệnh sửa đổi bổ sung một số điều của Pháp lệnh ngoại hối ngày 18/3/2013;

- Nghị định số 78/2002/NĐ-CP ngày 04/10/2002 của Chính phủ về tín dụng đối với người nghèo và các đối tượng chính sách khác;

- Quỵết định số 131/2002/QĐ-TTg ngày 04/10/2002 của Thủ tướng Chính phủ về việc thành lập Ngân hàng Chính sách xã hội (NHCSXH);

- Điều lệ và tổ chức hoạt động của NHCSXH ban hành kèm theo Quyết định số 16/2003/QĐ-TTg ngày 22/01/2003 của Thủ tướng Chính phủ;

- Thông tư số 49/2018/TT-NHNN ngày 31/12/2018 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về tiền gửi có kỳ hạn;

- Văn bản sỗ 3589/NHCS-KHNV ngày 11/6/2019 cùa Tổng Giám đốc NHCSXH hướng dẫn tiền gửi có kỳ hạn tại NHCSXH.

 

 

Mẫu số 03/NHCS-TGCKH

KH lập 01 bản;

- 01 bản lưu NHCSXH;

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập – Tự do – Hạnh phúc

----------------

 

GIẤY ĐỀ NGHỊ RÚT TRƯỚC HẠN TIỀN GỬI CÓ KỲ HẠN

 

Kính gửi: Ngân hàng Chính sách xã hội………………..

 

Tên tổ chức/cá nhân:...........................................................................................................

Giấy CNĐKDN/Thẻ CCCD/CMND/HC số............................. ngày..../..../.... Nơi cấp

Địa chỉ:................................................................................................................................

Là khách hàng gửi tiền gửi có kỳ hạn tại chi nhánh/PGD NHCSXH......................................

Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn số................. ../HĐTG ký ngày ... tháng ... năm..........................

Thời hạn gửi tiền................. Ngày gửi tiền.......................... Ngày đến hạn.............................

Số tiền gửi có kỳ hạn:......................... Phương thức trả lãi.....................................................

Nay Tôi/chúng tôi có nhu cầu rút trước hạn tiền gửi có kỳ hạn theo Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn ưên.

Đề nghị NHCSXH............................................................... giải quyết cho Tôi/chúng

tôi theo quy định hiện hành.

……………………, ngày………….tháng………….năm     ……….

KHÁCH HÀNG

(Ký, đóng dấu, ghi rõ họ và tên)

 

 

 

9. Thủ tục chi trả tiền gửi có kỳ hạn theo thừa kế

a) Trình tự thực hiện:

- Người thừa kế xuất trình hồ sơ theo quy định.

- NHCSXH kiểm tra, đối chiếu hồ sơ theo quy định.

- NHCSXH cập nhật thông tin, chuyển quyền sở hữu tiền gửi có kỳ hạn cho người thừa kế hoặc chi trả tiền gửi tiết kiệm cho người thừa kế theo quy định.

b) Cách thức thực hiện: Trực tiếp tại trụ sở NHCSXH nơi nhận tiền gửi có kỳ hạn.

c) Thành phần, số lượng hồ sơ

*Thành phần hồ sơ

- Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn (01 bản chính)

- Giấy chứng tử hoặc Quyết định có hiệu lực pháp luật của Tòa án về việc tuyên bố chủ sở hữu tiền gửi có kỳ hạn chết (01 bản chính hoặc 01 bản sao có công chứng hoặc chứng thực hoặc bản sao từ sổ gốc do cơ quan có thẩm quyền cấp lưu ngân hàng).

- Giấy tờ xác minh thông tin cá nhân của người thừa kế: Giấy chứng minh nhân dân hoặc Thẻ căn cước công dân hoặc Hộ chiếu còn thời hạn hiệu lực (01 bản chính để đối chiếu và 01 bản sao có công chứng hoặc chứng thực để lưu ngân hàng).

- Tùy từng trường hợp cụ thể, người thừa kế phải xuất trình thêm một trong các giấy tờ sau: Văn bản khai nhận di sản có công chứng hoặc chứng thực; Văn bản thỏa thuận phân chia di sản; Bản án, quyết định có hiệu lực pháp luật của Tòa án về việc phân chia di sản thừa kế (01 bản có công chứng hoặc chứng thực lưu ngân hàng).

- Văn bản thỏa thuận khác của những người thừa kế, di chúc bằng văn bản của khách hàng, văn bản từ chối nhận di sản của những người thừa kế (nếu có) (01 bản có công chứng hoặc chứng thực lưu ngân hàng).

* Số lượng hồ sơ: 01 bộ

d) Thời hạn giải quyết: Ngay sau khi NHCSXH nơi thực hiện thủ tục nhận được hồ sơ của khách hàng.

đ) Đối tượng thực hiện TTGQCV: Cá nhân.

e) Cơ quan giải quyết TTGQCV: NHCSXH nơi thực hiện thủ tục;

- Cơ quan có thẩm quyền quyết định: NHCSXH

- Cơ quan phối hợp: Không.

g) Kết quả thực hiện TTGQCV: Khoản tiền gửi có kỳ hạn được NHCSXH chi trả vào tài khoản thanh toán của người thừa kế mở tại NHCSXH.

h) Phí, lệ phí: Không

i) Tên mẫu đơn, mẫu tờ khai: Không

k) Yêu cầu, điều kiện thực hiện TTGQCV

- Người thừa kế phải xuất trình được đầy đủ hồ sơ, thủ tục theo quy định của ngân hàng.

- Người thừa kế phải mở tài khoản thanh toán tại NHCSXH nơi nhận tiền gửi có kỳ hạn.

l) Căn cứ pháp lý của TTGQCV

- Luật Dân sự số 91/2015/QH13 ngày 24/11/2015;

- Luật Các tổ chức tín dụng ngày 16/6/2010 và Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín dụng ngày 20/11/2017;

- Pháp lệnh ngoại hối ngày 13/12/2005 và Pháp lệnh sửa đổi bổ sung một số điều của Pháp lệnh ngoại hối ngày 18/3/2013;

- Nghị định số 78/2002/NĐ-CP ngày 04/10/2002 của Chính phù về tín dụng đối vói người nghèo và các đối tượng chính sách khác;

- Quyết định số 131/2002/QĐ-TTg ngày 04/10/2002 của Thủ tướng Chính phủ về việc thành lập Ngân hàng Chính sách xã hội (NHCSXH);

- Điều lệ và tổ chức hoạt động của NHCSXH ban hành kèm theo Quyết định số 16/2003/QĐ-TTg ngày 22/01/2003 của Thủ tướng Chính phủ;

- Thông tư số 49/2018/TT-NHNN ngày 31/12/2018 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về tiền gửi có kỳ hạn;

- Văn bản sỗ 3589/NHCS-KHNV ngày 11/6/2019 của Tổng Giám đốc NHCSXH hướng dẫn tiền gửi có kỳ hạn tại NHCSXH.

10. Thủ tục chuyển giao quyền sở hữu tiền gửi có kỳ hạn

a) Trình tự thực hiện:

- Khách hàng xuất trình hồ sơ theo quy định.

- Khách hàng lập giấy chuyển giao quyền sở hữu tiền gửi có kỳ hạn;

- NHCSXH kiểm tra, đối chiếu thông tin theo quy định;

- NHCSXH xác nhận việc chuyển giao quyền sở hữu trên Giấy chuyển giao quyền sở hữu tiền gửi có kỳ hạn.

b) Cách thức thực hiện: Trực tiếp tại trụ sở của NHCSXH nơi nhận tiền gửi có kỳ hạn.

c) Thành phần, số lượng hồ sơ:

*Thành phần hồ sơ

- Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn (01 bản chính)

- Giấy chuyển giao quyền sở hữu tiền gửi có kỳ hạn (mẫu số 02/NHCS- TGCKH).

- Khách hàng là cá nhân:

+ Giấy chứng minh nhân dân hoặc Thẻ căn cước công dân hoặc Hộ chiếu còn thời hạn hiệu lực hoặc Giấy khai sinh của cá nhân chưa đủ 14 tuổi (01 bản chính).

+ Thị thực hoặc các giấy tờ khác xác định thời hạn được phép cư trú của cá nhàn tại Việt Nam do cơ quan có thẩm quyền của Việt Nam cấp còn thời hạn hiệu lực (nếu có) (01 bản chính).

- Khách hàng thực hiện thông qua người đại diện theo pháp luật:

+ Giấy chứng minh nhân dân hoặc Thẻ căn cước công dân hoặc Hộ chiếu còn thời hạn hiệu lực của người đại diện theo pháp luật của khách hàng (01 bản chính)

+ Giấy tờ chứng minh tư cách đại diện của người đại diện theo pháp luật (01 bản chính).

+ Cam kết của người giám hộ chứng minh được việc chuyển giao quyền sở hữu tiền gửi tiết kiệm vì lợi ích của người được giám hộ và có sự đồng ý của người giám sát việc giám hộ bằng văn bản (01 bản chính).

- Khách hàng là tổ chức:

+ Quyết định thành lập hoặc Giấy phép hoạt động hoặc Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc Giấy chứng nhận đãng ký kinh doanh hoặc các giấy tờ khác tương đương theo quy định của pháp luật (01 bản chính hoặc bản sao có công chứng hoặc chứng thực).

+ Giấy chứng minh nhân dân hoặc Thẻ căn cước công dân hoặc Hộ chiếu còn thời hạn hiệu lực của người đại diện hợp pháp của tổ chức (01 bản chính).

+ Giấy tờ chứng minh tư cách đại diện của người đại diện hợp pháp của tổ chức (01 bản chính).

*Số lượng hồ sơ: 01 bộ.

d) Thời hạn giải quyết: Ngay sau khi NHCSXH nơi thực hiện thủ tục nhận được hồ sơ của khách hàng.

đ) Đối tượng thực hiện TTGQCV: Cá nhân và tổ chức.

e) Cơ quan giải quyết TTGQCV: NHCSXH nơi thực hiện thủ tục;

- Cơ quan có thẩm quyền quyết định: NHCSXH;

- Cơ quan phối hợp: Không.

g) Kết quả thực hiện TTGQCV: Giấy chuyển giao quyền sở hữu tiền gửi có kỳ hạn.

h) Phí, lệ phí: Không.

i) Tên mẫu đơn, mẫu tờ khai: Giấy chuyển giao quyền sở hữu tiền gửi có kỳ hạn (mẫu số 02/NHCS-TGCKH).

k) Yêu cầu, điều kiện thực hiện TTGQCV

- Người nhận chuyển giao phài đảm bảo phù hợp đối tượng gửi tiền gửi có kỳ hạn tại NHCSXH và thời hạn gửi tiền không được dài hơn thời hạn hiệu lực còn lại của Giấy tờ xác minh thông tin của khách hàng là tổ chức và cá nhân nước ngoài là người không cư trú, cá nhân nước ngoài là người cư trú.

- Người nhận chuyển giao phải có tài khoản thanh toán tại NHCSXH.

l) Căn cứ pháp lý của TTGQCV

- Luật Dân sự số 91/2015/QH13 ngày 24/11/2015;

- Luật Các tổ chức tín dụng ngày 16/6/2010 và Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín dụng ngày 20/11/2017;

- Pháp lệnh ngoại hối ngày 13/12/2005 và Pháp lệnh sửa đổi bổ sung một số điều của Pháp lệnh ngoại hối ngày 18/3/2013;

- Nghị định số 78/2002/ND-CP ngày 04/10/2002 cùa Chính phủ về tín dụng đối với người nghèo và các đổi tượng chính sách khác;

- Quỵết định số 131/2002/QĐ-TTg ngày 04/10/2002 của Thủ tướng Chính phủ vê việc thành lập Ngân hàng Chính sách xã hội (NHCSXH);

- Điều lệ và tổ chức hoạt động của NHCSXH ban hành kèm theo Quyết định số 16/2003/QĐ-TTg ngày 22/01/2003 của Thủ tướng Chính phủ;

- Thông tư số 49/2018/TT-NHNN ngày 31/12/2018 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về tiền gửi có kỳ hạn;

- Văn bản số 3589/NHCS-KHNV ngày 11/6/2019 của Tổng Giám đốc NHCSXH hướng dẫn tiền gửi có kỳ hạn tại NHCSXH.

 

 

Mẫu số 02/NHCS-TGCKH

Lập 03 bản:

- 01 bản lưu NHCSXH;

- 01 bản bên chuyển giao giữ;

- 01 bản bên nhận chuyển giao giữ;

 

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập – Tự do – Hạnh phúc

-------------

 

GIẤY CHUYỂN GIAO QUYỀN SỞ HỮU TIỀN GỬI CÓ KỲ HẠN

 

Kính gửi: Ngân hàng Chính sách xã hội……………………

 

Tên tổ chức/cá nhân:.........................................................................................................

Giấy CNĐKDN/Thẻ CCCD/CMND/HC số.................. ngày....... /............ Nơi cấp.................

Địa chỉ:.............................................................................................................................

Là khách hàng gửi tiền gửi có kỳ hạn tại chi nhánh/Phòng giao dịch NHCSXH.......................

Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn so................. ../HĐTG ký ngày .,. tháng ... năm........................

Thời hạn gửi tiền.................. Ngày gửi tiền......................... Ngày đén hạn..........................

Số tiền gửi có kỳ hạn:.................... Phương thức trả lãi......................................................

Nay Tôi/chúng tôi thỏa thuận chuyển giao quyền sờ hữu tiền gửi cố kỳ hạn và đề nghị

NHCSXH.......... thực hiện thủ tục chuyển giao quyền sờ hữu toàn bộ số dư gổc và

lãi chưa rút tính đến ngày(2)....................... của Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn trên cho:

Tên tổ chức/cá nhân:................................ ........................................................................

Giấy CNĐKDN/Thẻ CCCD/CMND/HC số.................. ngày....... /...,/....... Nơi cấp.................

Địa chỉ:..... ....................................................... ;..............................................................

Số tiền gốc chuyển giao:........................... , số tiền lãi chuyển giao:....................................

Kê từ ngày^ ........................  Tồ chức/cá nhân...................................................................

có quyền sở hữu tiền gừi có kỳ hạn trên theo quy định của pháp luật.

Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn do Tổ chức/cá nhân......................................................... giữ.

Đề nghi NHCSXH..................................... thực hiện thủ tục chuyền giao quyền sở

hữu tiền gửi có kỳ hạn trên.

Tôi/chúng tôi cam kết thực hiện đúng các quy định hiên hành của pháp luật và NHCSXH về tiền gửi có kỳ hạn, mọi tranh chấp phát sinh liên quan đến tiền gửi có kỳ hạn chúng tôi tự chịu trách nhiệm và giải quyết.

Văn bản chuyển giao này lập thành 03 bản, bên chuyển giao quyền sở hữu giữ 01 bản, bên nhận chuyển giao quyền sở hữu giừ 01 bản và 01 bản được lưu tại NHCSXH.

                 ………..ngày……tháng……năm………

 

XÁC NHẬN CỦA NGÂN HÀNG……………………..

Lưu ý:

- Ghi đầy đủ thông tin của tất cả khách hàng tiền tiền gửi có kỳ hạn chung.

- (2,3) Ngày chuyền giao quyền sở hữu tiền gửi có kỳ hạn.

- (4) Trường hợp tiền gửi chung có kỳ hạn: Ký, đóng dấu, ghi rõ họ và tên của tất cả các khách hàng sở hữu chung.

 

11. Thủ tục cấp bản sao Họp đồng tiền gửi có kỳ hạn

a) Trình tự thực hiện:

- Khách hàng trực tiếp thông báo cho NHCSXH nơi nhận tiền gửi có kỳ hạn khi Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn bị mất, hỏng (nhàu nát, rách);

- Khách hàng xuất trình hồ sơ theo quy định;

- Khách hàng lập Giấy báo nhàu nát, rách, mất Hợp đồng tiền gửi có kỳ

hạn;

- Khách hàng ký xác nhận trên “Sổ theo dõi báo nhàu nát, rách, mất Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn” (mẫu sô 05/NHCS-TGCKH);

- NHCSXH kiểm tra, xác minh thông tin;

- NHCSXH thực hiện cấp bản sao Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn; thu lại Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn (bị nhàu nát, rách).

b) Cách thức thực hiện: Trực tiếp tại trụ sờ của NHCSXH nơi mở Thẻ tiết kiệm.

c) Thành phần, số lượng hồ sơ

*Thành phần hồ sơ

- Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn bị hòng (nhàu nát, rách)

- Giấy báo nhàu nát, rách, mất Họp đồng tiền gửi có kỳ hạn (mẫu số 04/NHCS-TGCKH)

- Sổ theo dõi báo nhàu nát, rách, mất Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn (mẫu SỐ 05/NHCS-TGCKH).

- Khách hàng là cá nhân:

+ Giấy chứng mình nhân dần hoặc Thẻ căn cước công dân hoặc Hộ chiếu còn thời hạn hiệu lực hoặc Giấy khai sinh của cá nhân chưa đủ 14 tuổi (01 bản chính).

+ Thị thực hoặc các giấy tờ khác xác định thời hạn được phép cư trú của cá nhân tại Việt Nam do cơ quan có thẩm quyền của Việt Nam cấp còn thời hạn hiệu lực (nếu có) (01 bàn chính).

- Khách hàng thực hiện thông qua người đại diện theo pháp luật: Giấy chứng minh nhân dân hoặc Thẻ căn cước công dân hoặc Hộ chiêu còn thời hạn hiệu lực cùa người đại diện theo pháp luật cùa khách hàng (01 bản chính)

- Khách hàng là tổ chức: Quyết định thành lập hoặc Giấy phép hoạt động hoặc Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc Giây chứng nhận đăng ký kinh doanh hoặc các giấy tờ khác tương đương theo quy định của pháp luật (01 bản chính hoặc bản sao có công chứng hoặc chứng thực).

*Số lượng hồ sơ: 01 bộ

d) Thời hạn giải quyết: Ngay sau khi NHCSXH nơi thực hiện thủ tục nhận được hồ sơ của khách hàng.

đ) Đối tượng thực hiện TTGQCV: Cá nhân và tổ chức.

e) Cơ quan giải quyết TTGQCV: NHCSXH nơi thực hiện thủ tục.

- Cơ quan có thẩm quyền quyết định: NHCSXH;

- Cơ quan phối hợp: Không.

g) Kết quả thực hiện TTGQCV: Bản sao Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn.

h) Phí, lệ phí: Không.

i) Tên mẫu đơn, mẫu tờ khai: Giấy báo nhàu nát, rách, mất Hợp đồng tiền gửi có'kỳ hạn (mẫu số 04/NHCS-TGCKH); sổ theo dõi báo nhàu nát, rách, mất Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn (mẫu số 05/NHCS-TGCKH).

k) Yêu cầu, điều kiện thực hiện TTGQCV:

- Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn của khách hàng bị mất, hỏng (nhàu nát, rách);

- NHCSXH chỉ thực hiện cấp bản sao Hợp đồng tiền gừi có kỳ hạn khi các thông tin trên Hợp đồng được xác định đúng, đầy đủ và khoản tiền gửi cỏ kỳ hạn không có tranh chấp, khiếu kiện.

l) Căn cứ pháp lý của TTGQCV

- Luật Dân sự số 91/2015/QH13 ngày 24/11/2015;

- Luật Các tổ chức tín dụng ngày 16/6/2010 và Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín dụng ngày 20/11/2017;

- Pháp lệnh ngoại hối ngày 13/12/2005 và Pháp lệnh sửa đổi bổ sung một số điều của Pháp lệnh ngoại hối ngày 18/3/2013;

- Nghị định số 78/2002/NĐ-CP ngày 04/10/2002 của Chính phù về tín dụng đối với người nghèo và các đối tượng chính sách khác;

- Quỵết định số 131/2002/QĐ-TTg ngày 04/10/2002 của Thù tướng Chính phủ vê việc thành lập Ngân hàng Chính sách xã hội (NHCSXH);

- Điều lệ và tổ chức hoạt động của NHCSXH ban hành kèm theo Quyết định số 16/2003/QĐ-TTg ngày 22/01/2003 của Thủ tướng Chính phù;

- Thông tư số 49/2018/TT-NHNN ngày 31/12/2018 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về tiền gửi có kỳ hạn;

- Văn bản số 3589/NHCS-KHNV ngày 11/6/2019 của Tổng Giám đốc NHCSXH hướng dẫn tiền gửi có kỳ hạn tại NHCSXH.

 

 

Mẫu số 04/NHCS-TGCKH

KH lập 02 bản:

- 01 bản lưu NHCSXH;

01 bản KH giữ;

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập – Tự do – Hạnh phúc

---------------

 

GIẤY BÁO NHÀU NÁT, RÁCH, MẤT

HỢP ĐỒNG TIỀN GỬI CÓ KỲ HẠN

 

Kính gửi: Ngân hàng Chính sách xã hội……………..

Tên tổ chức/cá nhân:.......................................................................................................

Giấy CNĐKDN/Thẻ CCCD/CMND/HC số....................... ngày....... /..../ Nơi cấp ....

Địa chì:................................................................................................................................

Tôi/chúng tôi bị nhàu nát, rách □ mất □ Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn thuộc sở hữu của mình gửi tại NHCSXH.............................................................................................................. như sau:

Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn số.................. /HĐTG ký ngày .. tháng … năm...........................

Thời hạn gửi tiền............... Ngày gửi tiền........................... Ngày đến hạn...............................

Số tiên gửi có kỳ hạn:....................... Phương thức trả lãi.......................................................

Đề nghị NHCSXH .........................................................................................  giải quyết

cho Tôi/chúng tôi theo quy định hiện hành.

Tôi/chúng tôi xin chịu trách nhiệm trước pháp luật về tính chính xác của việc khai báo trên.

Giấy báo nhàu nát, rách, mất Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn được lập thành 02 bản. Khách hàng giữ 0l bản, NHCSXH............................................................................................ giữ 01 bản.

………ngày…..tháng……..năm………..

KHÁCH HÀNG

(Ký, đóng dấu ghi rõ họ tên)

 

 

 

XÁC NHẬN CỦA NHCSXH…………………….