Bản án số 60/2023/HS-ST ngày 10-05-2023 của TAND TP. Đồng Xoài (TAND tỉnh Bình Phước) về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự

  • Thuộc tính
  • Nội dung
  • VB gốc
  • VB liên quan
  • Lược đồ
  • Đính chính
  • Án lệ
  • BA/QĐ cùng tội danh
  • Tải về
Tải văn bản
Báo lỗi
  • Gửi liên kết tới Email
  • Chia sẻ:
  • Chế độ xem: Sáng | Tối
  • Thay đổi cỡ chữ:
    17

Thuộc tính Bản án 60/2023/HS-ST

Tên Bản án: Bản án số 60/2023/HS-ST ngày 10-05-2023 của TAND TP. Đồng Xoài (TAND tỉnh Bình Phước) về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
Tội danh: 201.Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự (Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của BLHS năm 2015)
Cấp xét xử: Sơ thẩm
Tòa án xét xử: TAND TP. Đồng Xoài (TAND tỉnh Bình Phước)
Số hiệu: 60/2023/HS-ST
Loại văn bản: Bản án
Ngày ban hành: 10/05/2023
Lĩnh vực: Hình sự
Áp dụng án lệ:
Đã biết

Quý khách vui lòng Đăng nhập tài khoản để xem áp dụng án lệ. Nếu chưa có tài khoản, Quý khách vui lòng đăng ký tại đây!

Đính chính:
Đã biết

Quý khách vui lòng Đăng nhập tài khoản để xem đính chính. Nếu chưa có tài khoản, Quý khách vui lòng đăng ký tại đây!

Thông tin về vụ án: Hồ Thị Thanh Th phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
Tóm tắt Bản án

Nội dung tóm tắt đang được cập nhật, Quý khách vui lòng quay lại sau!

Tải văn bản

1
TÒA ÁN NHÂN DÂN CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
THÀNH PHỐ ĐỒNG XOÀI Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
TỈNH BÌNH PHƢỚC
Bản án số: 60/2023/HS-ST
Ngày: 10 - 5 - 2023
NHÂN DANH
NƢỚC CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
TÒA ÁN NHÂN DÂN THÀNH PHỐ ĐỒNG XOÀI
-Thành phần Hội đồng xét xử sơ thẩm gồm có:
Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa: Ông Ngô Văn Dg
Các Hội thẩm nhân dân: Ông Đào Xuân Nhi và ông Trịnh Văn Thành
-: Ông Bùi Hoàng Long Thư Tòa án nhân dân thành
phố Đồng Xoài, tỉnh Bình Phước.
- :
Bà Trần Thị Thuỷ Hg - Kiểm sát viên.
Ngày 10 tháng 5 năm 2023, tại Trụ sở Tòa án nhân dân thành phố Đồng
Xoài, tỉnh Bình Phước mở phiên tòa xét xử công khai vụ án hình sự sơ thẩm thụ lý
số 34/2023/TLST-HS ngày 21 tháng 3 năm 2023 theo Quyết định đưa vụ án ra xét
xử số 53/2023/QĐXXST-HS ngày 25 tháng 4 năm 2023, đối với bị cáo:
Họ tên: Hồ Thị Thanh Th, sinh năm 1970, tại: Thừa Thiên Huế; Nơi
đăng ký thường trú: Thôn 1, xã Thuỷ Dương, thị xã Hương Thuỷ, tỉnh Thừa Thiên
Huế; chỗ ở hiện nay: Ấp Cầu 2, xã Đồng Tiến, huyện Đồng Phú, tỉnh Bình Phước;
nghề nghiệp: Buôn bán; trình đvăn hóa: 0/12; Dân tộc: Kinh; Quốc tịch: Việt
Nam; Tôn giáo: Phật giáo; Con ông Hồ Đình Quyết, sinh năm 1948Nguyễn
Thị Sen, sinh năm 1950; chồng: Viết Bình, sinh năm 1970 và 03 người
con, lớn nhất sinh năm 1998, nhỏ nhất sinh năm 2000; tiền án, tiền sự: Không;
Tạm giữ, tạm giam từ ngày 19/12/2022 đến ngày 28/12/2022 được tại ngoại
mặt tại phiên tòa.
:
1/ Bà Lê Thị Thu Hg, sinh năm 1976 (vắng mặt).
Địa chỉ: Khu phố Phú Thanh, phường Tân Phú, thành phố Đồng Xoài, tỉnh
Bình Phước.
2/ Bà Hoàng Thị Thuỳ Dg, sinh năm 1972 (có mặt).
Địa chỉ: Khu phố 4, phường Tân Phú, thành phố Đồng Xoài, tỉnh Bình
Phước.
NỘI DUNG VỤ ÁN:
2
Theo các tài liệu trong hồ vụ án và diễn biến tại phiên tòa, nội dung
vụ án được tóm tắt như sau:
Từ tháng 05 đến ngày 18/12/2022, Hồ Thị Thanh Th sử dụng số tiền
100.000.000 đồng để cho Hoàng Thị Thùy Dg Thị Thu Hg vay với lãi suất
cao nhằm thu lợi bất chính. HgDg vay tiền của Th dưới hai hình thức như: Vay
góp theo ngày, p trong vòng 24 ngày, tiền góp mỗi ngày bao gồm tiền gốc
tiền lãi; vay trả lãi đứng thì người vay đóng tiền lãi theo lãi suất 10.000đồng/01
triệu/01 ngày, đóng lãi hàng ngày, còn gốc giữ nguyên. Thúy cho Dg Hg vay
với số tiền dao động từ 10.000.000 đồng đến 45.000.000 đồng. Hàng ngày người
vay đến quán trà sữa Binbo thuộc khu phố Thanh Bình, phường Tân Bình, thành
phố Đồng Xoài để đóng tiền i hoặc chuyển khoản vào tài khoản số
9704229209221330699 Ngân hàng Quân đội MB bank của Thúy. Mỗi lần Th cho
Dg, Hg vay thì do Th không biết chữ nên Dg, Hg người trực tiếp ghi chép vào
quyển sổ do Th đưa.
Đến 19 giờ ngày 18 tháng 12 năm 2022, Dg đến quán nước Binbo thuộc
khu phố Thanh Bình, phường Tân Bình, thành phố Đồng Xoài, tỉnh Bình Phước
để thanh toán cho Th số tiền 1.650.000đồng, gồm: 1.200.000 đồng tiền lãi của gói
vay góp số tiền 30.000.000 đồng, trả góp trong vòng 30 ngày mỗi ngày trả
1.200.000 đồng 450.000 đồng số tiền lãi đối với gói vay đứng 45.000.000
đồng, lãi suất 10.000 đồng/01 triệu/01 ngày thì bị Lực lượng Công an tỉnh Bình
Phước phối hợp Công an Thành phố Đồng Xoài bắt quả tang đối với Th cùng tang
vật.
Quá trình điều tra xác định, H Thị Thanh Th đã sử dụng số tin 100.000.000
đồng trực tiếp cho 02 người vay với lãi suất từ 243,33% đến 365%/năm, thu lợi bất
chính số tiền 157.274.292,24 đồng, cụ thể như sau:
Thúy cho Hng Thị Ty Dg vay tr p 09 lần, thu lợi bất chính
34.432.876,71 đồng; vay lãi đứng 12 lần, thu lợi bất chính 63.716.301,37 đồng.
Hiện Dg còn nợ Th tiền gốc 59.000.000đồng. Trong đó số tiền thu lợi bất chính 01
lần cho vay thấp nhất 141.780,82, đồng, cao nhất 17.013.698,63 đồng.
Thúy cho Lê Thị Thu Hg vay trả góp 14 lần, thu lợi bất chính 30.674.429,22
đồng; vay lãi đứng 02 lần, thu lợi bất chính 28.450.684,93 đồng. Hiện Hg còn nợ
Th tiền gốc 63.000.000đồng. Trong đó số tiền thu lợi bất chính 01 lần cho vay thấp
nhất 311.415,53 đồng, cao nhất là 26.087.671,23 đồng.
Vật chứng thu giữ khi bắt quả tang: Số tiền 1.650.000 đồng, 03 cuốn sổ ghi
số tiền vay đặc điểm: 01 cuốn kích thước (18 x 15) cm ngoài a ghi
dòng chữ “Hạnh phúc do bạn lựa chọn”; 01 số có kích thước (20 x 15) cm trên bìa
ghi I am not AFRAID I wasboza to do this 01 cuốn sổ tập học sinh nhãn
hiệu Thuận Tiến 96 trang (,
,  ); 01 điện thoại iPhone 13; 01 điện thoại di động
hiệu iPhone 6.
Tại Bản Cáo trạng số 45/CT-VKS ngày 20/3/2023 của Viện kiểm t nhân
dân thành phố Đồng Xoài đã truy tố bị cáo Hồ Thị Thanh Th về tội Cho vay lãi
theo khoản 2 Điều 201 của Bộ luật Hình sự.
3
Tại phiên tòa đại diện Viện kiểm sát vẫn giữ nguyên quyết định truy tố đối
với bị cáo và đề nghị Hội đồng xét xử:
- Áp dụng khoản 2 Điều 201; điểm i, s khoản 1, khoản 2 Điều 51; Điều 50;
Điều 65 của Bộ luật Hình sự, xử phạt bị cáo Hồ Thị Thanh Th mức án từ 09 đến
12 tháng tù nhưng cho hưởng án treo, thời gian thử thách từ 18-24 tháng.
-Về trách nhiệm dân sự: Áp dụng điều 48 của Bộ luật hình sự năm 2015;
Điều 468 579 của Bộ luật dân sự: Đề nghị Hội đồng xét xử tuyên buộc bị cáo
trả lại bà Dg số tiền lãi thu vượt 20% là 98.149.177 đồng; trả lại cho bà Hg số tiền
lãi thu vượt 20% 55.125.000 đồng; Buộc Th nộp lại số tiền thu lợi bất chính
10.668.000 đồng (20%/năm) để sung quỹ nhàớc.
Buộc người quyền lợi, nghĩa vụ liên quan: Bà Hg nộp lại 63.000.000
đồng, Dg nộp lại số tiền 59.000.000 đồng là số tiền nợ gốc đã vay của bcáo
nhưng chưa thanh toán để sung công quỹ Nhà nước.
-Về vật chứng vụ án: Đề nghị áp dụng Điều 47 của BLHS, Điều 106 của
BLTTHS: Tịch thu sung quỹ Nhà nước: 01 điện thoại iPhone 6 số tiền
1.650.000 đồng.
Trả lại cho Hồ Th Thanh Th 01 điện thoại di động hiệu iPhone 13 do
không liên quan đến vụ án.
Bị cáo Hồ Thị Thanh Th tại phiên tòa đã khai nhận toàn bộ hành vi phạm
tội như nội dung bản cáo trạng, xin Hội đồng xét xử xem xét giảm nhẹ hình phạt
cho bị cáo có cơ hi sửa chữa sai lầm và chữa bệnh.
NHẬN ĐỊNH CỦA TÒA ÁN:
Trên sở nội dung vụ án, căn cứ vào các tài liệu trong hồ vụ án đã
được tranh tụng tại phiên tòa, Hội đồng xét xử nhận định như sau:
[1] Về tài liệu chứng cứ, hành vi, quyết định tố tụng của quan điều tra;
Viện kiểm sát nhân dân thành phố Đồng Xoài, Điều tra viên Kiểm sát viên
trong quá trình điều tra, truy tđã thực hiện đúng về thẩm quyền, trình tthủ tục
quy định của Bộ luật Ttụng hình sự. Quá trình điều tra và tại phiên tòa bcáo;
người quyền lợi, nghĩa vụ liên quan không ai ý kiến hoặc khiếu nại . Do
đó, các hành vi, quyết định tố tụng của Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành
tố tụng đã thực hiện đều hợp pháp.
[2] Tại phiên tòa, Hồ Thị Thanh Th thừa nhận hành vi phạm tội của mình
như nội dung bản Cáo trạng của Viện kiểm sát nhân dân thành phố Đồng Xoài,
tỉnh Bình Phước đã truy tố đối với bị cáo. Xét lời khai nhận tội của bị cáo phù hợp
với lời khai của người quyền lợi, nghĩa vụ liên quan về cách thức cho vay, số
tiền vay, lãi suất; phù hợp với biên bản bắt người phạm tội quả tang, biên bản thu
giữ tài liệu, biên bản khám xét nơi ở; biên bản đối chiếu, tính toán số tiền cho vay,
lãi suất cho vay, vật chứng vụ án cùng các chứng cứ, tài liệu khác trong hồ
vụ án đã được thẩm tra công khai tại phiên tòa. Do đó, Hội đồng xét xử đủ s
để kết luận: Ttháng 05 năm 2022 đến ngày 18/12/2022, Hồ Thị Thanh Th cho
Hoàng Thị Thùy Dg Lê Thị Thu Hg vay nhiều lần với tổng số tiền gốc
100.000.000 đồng, lãi suất từ 243,3% đến 365%/năm, thu lợi bất chính tổng số tiền
4
157.274.292 đồng. Hành vi của bị cáo thực hiện đủ yếu tố cấu thành tội 
l, Viện kiểm sát nhân dân thành phố Đồng Xoài
truy tố bị cáo theo khoản 2 Điều 201 của Bộ luật Hình sự căn cứ, đúng
người, đúng tội và đúng quy định của pháp luật.
[3] Khi thực hiện hành vi phạm tội bcáo đủ năng lực hành vi dân sự, hoàn
toàn nhận thức được việc cho người khác vay với lãi suất cao gấp 5 lần so với lãi
suất quy định của Nhà nước hành vi vi phạm pháp luật, nhưng với mong muốn
thu mức lãi suất cao để hưởng lợi bất chính nên cố tình thực hiện. Hành vi của bị
cáo là nguy hiểm cho xã hội, đã xâm phạm trực tiếp đến trật tự quản lý kinh tế của
Nhà nước trong lĩnh vực tài chính ngân hàng; nguyên nhân phát sinh các tệ nạn
xã hội trong hoạt động tín dụng, làm ảnh hưởng đến tình hình an ninh chính trị tại
địa phương. Do đó, cần mức hình phạt nghiêm, tương xứng với tính chất, mức
độ do hành vi và hậu quả mà bị cáoy ra.
Về tình tiết tăng nặng: Mặc bị cáo cho vay nhiều lần nhưng mỗi lần số
tiền thu lợi bất chính đều dưới 30 triệu nên không áp dụng tình tiết tăng nặng
“phạm tội 02 lần trở lên” theo quy định tại điểm g khoản 1 Điều 52 của Bộ luật
hình sự.
Tình tiết giảm nhẹ: Quá trình điều tra, truy tố tại phiên tòa bị cáo thành
khẩn khai báo, thể hiện sự ăn năn hối cải về hành vi phạm tội; nhân thân tốt,
chưa tiền án, tiền sự; phạm tội lần đầu và thuộc trường hợp ít nghiêm trọng; bị cáo
không biết chữ, nhận thức pháp luật hạn chế; hiện đang bị bệnh hở van 3 ¼,
cao huyết áp, thoái hoá cột sống thắt lưng. Do vậy bị cáo được hưởng các tình tiết
giảm nhẹ trách nhiệm hình sự quy định tại điểm i, s khoản 1, khoản 2 Điều 51 của
Bộ luật Hình sự.
Bị cáo nhiều tình tiết giảm nhẹ, không tình tiết tăng nặng, phạm tội
thuộc trường hợp ít nghiêm trọng, đang bị bệnh, nơi trú ng, xét đề nghị
của Đại diện viện kiểm sát là phù hợp. Do đó, Hội đồng xét xử xét thấy cần áp
dụng hình phạt điều kiện đối với bcáo theo quy định tại Điều 65 của Bộ
luật hình sự nhằm tạo điều kiện cho bị cáo cơ hội sửa chữa lỗi lầm và chữa bệnh là
phù hợp.
Về hình phạt bổ sung: Do bị cáo nhất thời phạm tội, mặt khác hiện đang bị
bệnh nên không áp dụng hình phạt bổ sung đối với bị cáo.
[4] Đối với Viết Bình chồng của bị can Thúy, không biết việc Thúy
thực hiện hành vi cho vay lãi nặng không giúp sức cho Thúy nên không đặt
vấn đề xử lý.
Đối với người vay ghi trong cuốn sổ tên O Ánh, O Nga (không phải do Th
viết, Th không biết chữ), hiện không xác định được nhân thân, lai lịch của Ánh,
Nga, chưa làm việc được nên không có căn cứ để xử lý.
[5] Về trách nhiệm dân sự: Căn cứ hướng dẫn tại Công văn số
212/TANDTC-PC ngày 13/9/2019 của Tòa án nhân dân Tối cao Nghị quyết số
01/2021/NQ-HĐTP ngày 20/12/2021 của Hội đồng Thẩm phán Tòa án nhân dân
Tối cao hướng dẫn áp dụng Điều 201 của Bộ luật hình sự thì: Đối với khoản tiền
gốc bị cáo cho vay; khoản tiền lãi tương ứng mức lãi suất cao nhất theo quy định
5
của Bộ luật dân sự (20%/năm) đã thu của những người vay được xác định các
khoản tiền liên quan trực tiếp đến tội phạm nên tịch thu sung quỹ Nhà nước; Đối
với số tiền lãi vượt mức lãi suất quy định của Nhà nước (trên 20%) thì buộc bị cáo
hoàn trả lại cho người vay; Đối với số tiền gốc người vay còn nợ bị cáo cần buộc
người vay nộp sung vào quỹ Nhà nước là phù hợp.
[6] Về vật chứng của vụ án:
Đối với điện thoại iPhone 13 không liên quan đến việc phạm tội nên cần trả
lại cho bị cáo là phù hợp.
Đối với điện thoại di động hiệu iPhone 6 phương tiện phạm tội số tiền
1.650.000 đồng là vật chứng vụ án n cần tịch thu sung quỹ Nhà nước.
[7] Đề nghị của Đại diện Viện kiểm sát nhân dân thành phố Đồng Xoài tại
phiên tòa là có căn cứ nên được Hội đồng xét xử chấp nhận.
[8] Án phí: Bị cáo phải chịu theo quy định của pháp luật.

QUYẾT ĐỊNH:
1. Về tội danh và mức hình phạt: Tuyên bố bị cáo Hồ Thị Thanh Th phạm
tội “
Áp dụng khoản 2 Điều 201; điểm i, s khoản 1, khoản 2 Điều 51; Điều 50 và
65 của Bộ luật Hình s.
Xử phạt Hồ Thị Thanh Th 09 tháng (Chín tháng) nhưng cho hưởng án
treo. Thời gian thử thách 18 (mười tám) tháng, kể từ ngày tuyên án sơ thẩm.
Giao bị cáo Hồ Thị Thanh Th cho Ủy ban nhân dân xã Đồng Tiến, huyện
Đồng Phú, tỉnh Bình Phước để giám sát, giáo dục trong thời gian thử thách.
Trong thời gian thử thách nếu Hồ Thị Thanh Th cố ý vi phạm nghĩa vụ theo
quy định của Luật thi hành án hình sự 02 lần trở lên, thì Tòa án thể quyết định
buộc bị cáo phải chấp hành hình phạt tù của bản án đã cho hưởng án treo. Trường
hợp thực hiện hành vi phạm tội mới thì bị cáo phải chấp hành hình phạt của bản
án trước tổng hợp với hình phạt của bản án mới theo quy định tại Điều 56 của
Bộ luật hình sự.
Trường hợp Hồ Thị Thanh Th vắng mặt hoặc thay đổi nơi trú thì thực
hiện theo quy định tại khoản 1 Điều 92 của Luật thi hành án hình sự.
2. Về trách nhiệm dân sự: Áp dụng Điều 48 của Bộ luật hình sự; các Điều
468 và 579 của Bộ luật dân sự:
- Buộc Hồ Thị Thanh Th trlại cho Thị Thu Hg số tiền lãi vượt quá
quy định (trên 20%) : 55.125.000 đồng (
.
- Buộc Hồ Thị Thanh Th trả lại cho Hoàng Thị Thuỳ Dg số tiền lãi vượt
quá quy định (trên 20%) : 98.149.000 đồng ( 
.
6
+ Buộc bà Lê Thị Thu Hg nộp lại số tiền gốc vay của bị cáo Th nhưng chưa
thanh toán là: 63.000.000 đồng ( để sung quỹ Nhà nước.
+ Buộc bà Hoàng Thị Thuỳ Dg nộp lại số tiền gốc vay của bị cáo Th nhưng
chưa thanh toán là:59.000.000 đồng ( để sung quỹ Nhà
nước.
+ Buộc Hồ Thị Thanh Th nộp lại số tiền thu lợi bất chính 10.668.000
đồng (20%/năm) để sung quỹ nhà nước.
 


468 



 



3. Vvật chứng vụ án: Áp dụng Điều 47 của Bộ luật Hình sự, Điều 106
của Bộ luật Tố tụng hình sự:
- Tịch thu sung quỹ Nhà nước số tiền 1.650.000 đồng (
) 01 điện thoại Iphone 6.
- Trlại cho Hồ Thị Thanh Th 01 điện thoại di động iPhone 13 màu đen.
  
  
Xoài).
4. Về án phí: Áp dụng khoản 2 Điều 136 của Bộ luật tố tụng hình sự, điểm
a khoản 1 Điều 23 của Nghị quyết 326/2016/UBTVQH14 ngày 30/12/2016 của
Uỷ ban thường vụ Quốc hội quy định về mức thu, miễn, giảm, thu, nộp, quản
và sử dụng án phí và lệ phí Tòa án:
Bị cáo Hồ Thị Thanh Th phải chịu 200.000 đồng hìn án
phí hình sự sơ thẩm.
5. Quyền kháng cáo:
Bcáo Hồ Thị Thanh Th; người quyền lợi, nghĩa vụ liên quan Hoàng
Thị Thuỳ Dg mặt tại phiên tòa được quyền kháng cáo bản án trong thời hạn 15
ngày, kể từ ngày tuyên án.
Người quyền lợi, nghĩa vụ liên quan Thị Thu Hg vắng mặt ti
phiên tòa được quyền kháng cáo bản án trong hạn 15 ngày, ktừ ngày nhận được
bản án hoặc bản án niêm yết theo quy định của pháp luật.
Nơi nhận: TM. HỘI ĐỒNG XÉT XỬ SƠ THẨM
- Tòa án nh THẨM PHÁN - CHỦ TỌA PHIÊN TÒA
7
- 
- 
-  (Đã ký)
- 
- 
- Phòng PV 06 
- Ngân hàng - Chi nhánh BP;
- 
- -VP.
Ngô Văn Dƣơng
Tải về
60_2023_HS-ST_ BINH PHUOC 60_2023_HS-ST_ BINH PHUOC

Quý khách vui lòng Đăng nhập tài khoản để tải file. Nếu chưa có tài khoản, Quý khách vui lòng đăng ký tại đây!

60_2023_HS-ST_ BINH PHUOC 60_2023_HS-ST_ BINH PHUOC

Quý khách vui lòng Đăng nhập tài khoản để tải file. Nếu chưa có tài khoản, Quý khách vui lòng đăng ký tại đây!

Bản án/ Quyết định cùng đối tượng

Bản án cùng lĩnh vực

Bản án mới nhất