Pháp lý doanh nghiệp 
Theo đó, Điều 7 Nghị định số 340/2025/NĐ-CP (hiệu lực từ 09/02/2026) quy định về mức phạt đối với hành vi vi phạm quy định về giấy phép do Ngân hàng Nhà nước cấp như sau:
STT | Hành vi vi phạm | Mức phạt tiền |
|---|---|---|
1 | Sử dụng tên tổ chức ghi trên các tài liệu, giấy tờ trong hoạt động không đúng tên tổ chức ghi trong giấy phép | 20 - 40 triệu đồng |
2 | Không đáp ứng hoặc không duy trì việc đáp ứng đủ các yêu cầu về khai trương hoạt động chi nhánh trong nước, phòng giao dịch của tổ chức tín dụng | 40 - 50 triệu đồng |
3 | Không bảo đảm đủ các điều kiện khai trương hoạt động theo quy định của Luật Các tổ chức tín dụng | 50 - 100 triệu đồng |
4 | Mượn, cho mượn, thuê, cho thuê, mua, bán, chuyển nhượng giấy phép (trừ trường hợp quy định tại điểm b khoản 4 Điều 31) | 100 - 150 triệu đồng |
5 | Tẩy xóa, sửa chữa giấy phép làm thay đổi nội dung giấy phép mà chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự (trừ trường hợp quy định tại điểm b khoản 4 Điều 31) | |
6 | Gian lận giấy tờ chứng minh đủ điều kiện để được cấp giấy phép trong hồ sơ đề nghị cấp giấy phép mà chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự (trừ trường hợp quy định tại khoản 2 Điều 22, điểm a khoản 4 Điều 31) | 150 - 200 triệu đồng |
7 | Hoạt động không đúng nội dung ghi trong giấy phép (trừ các trường hợp loại trừ được dẫn chiếu tại khoản 1, điểm b khoản 6 Điều 7; khoản 6 Điều 21; điểm c khoản 8 Điều 27; điểm c, đ khoản 5, điểm a khoản 6 Điều 28; điểm d khoản 4 Điều 31) | |
8 | Phòng giao dịch thực hiện các hoạt động mà phòng giao dịch không được thực hiện theo quy định pháp luật về mạng lưới hoạt động của ngân hàng thương mại | |
9 | Tiếp tục hoạt động sau khi đã bị áp dụng biện pháp hạn chế, đình chỉ hoặc tạm đình chỉ theo quy định của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam | 300 - 400 triệu đồng |
10 | Hoạt động ngân hàng hoặc hoạt động kinh doanh khác ngoài nội dung ghi trong giấy phép (trừ trường hợp quy định tại điểm đ khoản 4 Điều 8) | |
11 | Thực hiện hoạt động ngân hàng không có giấy phép (trừ các trường hợp loại trừ tại điểm c khoản 8 Điều 27; điểm d, đ khoản 5, khoản 8 Điều 28; khoản 6 Điều 31) | 400- 500 triệu đồng |
12 | Vi phạm quy định về sử dụng từ ngữ liên quan đến hoạt động ngân hàng theo Luật Các tổ chức tín dụng | |
13 | Can thiệp trái pháp luật vào hoạt động ngân hàng, hoạt động kinh doanh khác của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài | |
14 | Gắn việc bán sản phẩm bảo hiểm không bắt buộc với việc cung ứng sản phẩm, dịch vụ ngân hàng dưới mọi hình thức |
Ngoài phạt tiền, tổ chức vi phạm còn có thể bị áp dụng một hoặc nhiều biện pháp khắc phục hậu quả sau:
- Buộc nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có được
- Đề nghị thu hồi giấy phép
- Đình chỉ hoạt động từ 01 - 03 tháng, miễn nhiệm hoặc không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành
- Buộc nộp lại giấy phép bị tẩy xóa, sửa chữa
- Buộc chấm dứt hợp đồng bảo hiểm, chịu toàn bộ chi phí, thiệt hại (đối với hành vi gắn bán bảo hiểm)
