Pháp lý doanh nghiệp 
Theo đó, Thông tư 05 đã sửa đổi quy định đối với cổ đông sáng lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng như sau:
- Không phải là cổ đông chiến lược, cổ đông sáng lập, thành viên sáng lập, chủ sở hữu của tổ chức tín dụng khác được thành lập và hoạt động tại Việt Nam.
- Không được dùng vốn huy động, vốn vay của cá nhân, tổ chức khác để góp vốn.
- Cổ đông sáng lập là cá nhân phải tuân thủ các quy định sau đây:
Mang quốc tịch Việt Nam;
Không thuộc những đối tượng bị cấm thành lập doanh nghiệp theo quy định của Luật Doanh nghiệp và Luật Cán bộ, công chức.
- Cổ đông sáng lập là tổ chức phải tuân thủ các quy định sau đây:
Được thành lập theo pháp luật của Việt Nam;
Kinh doanh có lãi trong 03 năm tài chính liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm nộp hồ sơ bổ sung để được xem xét cấp Giấy phép;
Thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ về thuế và bảo hiểm xã hội theo quy định của pháp luật đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép.
- Đối với tổ chức là doanh nghiệp Việt Nam (trừ ngân hàng thương mại Việt Nam):
Có vốn chủ sở hữu tối thiểu 500 tỷ đồng, tổng tài sản tối thiểu 1.000 tỷ đồng trong 03 năm tài chính liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép.
Doanh nghiệp được cấp Giấy phép hoạt động trong lĩnh vực chứng khoán, bảo hiểm, phải tuân thủ việc góp vốn theo các quy định của pháp luật có liên quan.
- Đối với ngân hàng thương mại Việt Nam:
Có tổng tài sản tối thiểu 100.000 tỷ đồng, tuân thủ đầy đủ các quy định về quản trị rủi ro và trích lập dự phòng đầy đủ theo quy định tại thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm nộp hồ sơ bổ sung để được xem xét cấp Giấy phép;
Không vi phạm các giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động theo quy định của Ngân hàng Nhà nước trong năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm nộp hồ sơ bổ sung để được xem xét cấp Giấy phép;
Đảm bảo tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu sau khi góp vốn thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng;
Không bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng trong 02 năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép.
Thông tư 05/2023/TT-NHNN có hiệu lực từ ngày 06/8/2023.
Nếu có bất cứ vướng mắc nào liên quan, vui lòng liên hệ tổng đài 19006192 để được LuatVietnam tư vấn chi tiết.
