Mua, bán tài khoản ngân hàng có bị đi tù không? Mức phạt mới nhất thế nào?

Mua, bán tài khoản ngân hàng nhằm mục đích trục lợi của các đối tượng xấu đang có dấu hiệu gia tăng khiến nhiều người cảm thấy lo lắng, bất an. Vấn đề mà nhiều người quan tâm là vậy pháp luật quy định thế nào về Tội mua bán tài khoản ngân hàng?

1. Thế nào là mua bán trái phép tài khoản ngân hàng?

Tài khoản ngân hàng do ngân hàng cung cấp cho khách hàng của mình dưới dạng một dãy số gồm 8 chữ số đến 15 chữ số tùy từng ngân hàng. Số tài khoản giúp khách hàng thực hiện các giao dịch tài chính nhanh chóng, chính xác và an toàn. Theo đó, mỗi cá nhân có thể mở nhiều tài khoản ngân hàng cùng lúc.

Hiện tượng mua bán trái phép tài khoản ngân hàng đã xuất hiện từ trước đây tuy nhiên lại có dấu hiệu gia tăng trong thời gian trở lại đây do nhu cầu sử dụng các loại hình thanh toán tín dụng của các tổ chức, cá nhân trong đời sống hàng ngày.

Mua, bán trái phép tài khoản ngân hàng là việc biểu hiện rõ ở việc trao đổi, thỏa thuận với nhau các thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác bằng nhiều hình thức, phương tiện khác nhau nhằm thu lợi bất chính hoặc mục đích khác trái pháp luật.

Theo đó, hầu hết các đối tượng mua lại các tài khoản ngân hàng sử dụng công nghệ cao thực hiện hành vi lừa đảo và chuyển tiền chiếm đoạt qua các tài khoản này.

Hành vi mua, bán tài khoản ngân hàng nhằm mục đích trục lợi hoặc để thực hiện các hành vi lừa đảo được xác định là hành vi vi phạm pháp luật. Do đó cá nhân, tổ chức thực hiện hành vi này sẽ bị xử lý nghiêm theo quy định.

toi mua ban tai khoan ngan hang
Tội mua bán tài khoản ngân hàng trái phép đang có dấu hiệu gia tăng (Ảnh minh họa)

2. Mức phạt hành vi mua bán trái phép tài khoản ngân hàng thế nào?

Tùy theo mức độ, tính chất của hành vi vi phạm và hậu quả để lại, mua, bán trái phép tài khoản ngân hàng có thể bị xử phạt hành chính hoặc bị xử lý hình sự.

2.1 Xử phạt vi phạm hành chính

Theo quy định tại khoản 5, 6 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP được sửa đổi, bổ sung bởi Nghị định 143/2021/NĐ-CP, mức phạt hành chính đối với hành vi mua, bán trái phép tài khoản ngân hàng như sau:

- Phạt tiền từ 40 - 50 triệu đồng với hành vi mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 01 - dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;

- Phạt tiền từ 50 - 100 triệu đồng với hành vi mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Đồng thời, buộc người vi phạm nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm.

2.2 Xử lý hình sự

Trường hợp mua, bán trái phép tài khoản ngân hàng từ 20 tài khoản trở lên hoặc thu lợi bất chính từ 20 triệu đồng trở lên có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về Tội thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng quy định tại Điều 291 Bộ luật Hình sự 2015.

Cụ thể mức phạt đối với tội này như sau:

Hình phạt chính:

- Khung 01:

Phạt tiền từ 20 - 100 triệu đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm với trường hợp thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác:

  • Với số lượng từ 20 - dưới 50 tài khoản; hoặc
  • Thu lợi bất chính từ 20 - dưới 50 triệu đồng.

- Khung 02:

Phạt tiền từ 100 - 200 triệu đồng hoặc phạt tù từ 03 tháng - 02 năm nếu phạm tội thuộc một trong các trường hợp:

  • Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng từ 50 - dưới 200 tài khoản;
  • Có tổ chức;
  • Có tính chất chuyên nghiệp;
  • Thu lợi bất chính từ 50 - dưới 200 triệu đồng;
  • Tái phạm nguy hiểm.

- Khung 03:

Phạt tiền từ 200 - 500 triệu đồng hoặc phạt tù từ 02 - 07 năm nếu phạm tội thuộc một trong các trường hợp:

  • Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng 200 tài khoản trở lên;
  • Thu lợi bất chính 200 triệu đồng trở lên.

Hình thức xử phạt bổ sung:

Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10 - 50 triệu đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 - 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.

Trên đây là giải đáp về Tội mua bán tài khoản ngân hàng và mức phạt mới nhất 2023. Nếu còn vướng mắc về các vấn đề liên quan, bạn đọc vui lòng gọi 1900.6192 để được LuatVietnam hỗ trợ.

Đánh giá bài viết:
(1 đánh giá)
Để được giải đáp thắc mắc, vui lòng gọi 19006192

Tin cùng chuyên mục

Lợi ích của bằng IELTS - Cánh cửa mở ra thành công toàn cầu

Lợi ích của bằng IELTS - Cánh cửa mở ra thành công toàn cầu

Lợi ích của bằng IELTS - Cánh cửa mở ra thành công toàn cầu

Trong thời đại hội nhập quốc tế, việc thông thạo tiếng Anh không chỉ là một kỹ năng quan trọng mà còn là lợi thế cạnh tranh để vươn xa hơn trong học tập và sự nghiệp. Trong số các chứng chỉ tiếng Anh quốc tế, IELTS (International English Language Testing System) nổi bật như một tiêu chuẩn vàng được công nhận toàn cầu.

Doanh nghiệp có bắt buộc phải hướng dẫn khách hàng sử dụng dịch vụ Online Banking không?

Doanh nghiệp có bắt buộc phải hướng dẫn khách hàng sử dụng dịch vụ Online Banking không?

Doanh nghiệp có bắt buộc phải hướng dẫn khách hàng sử dụng dịch vụ Online Banking không?

Thông tư 50/2024/TT-NHNN đã bổ sung một số quy định mới nhằm tăng cường bảo mật, phòng ngừa các sự cố thông tin xảy ra. Vậy, doanh nghiệp có bắt buộc phải hướng dẫn khách hàng sử dụng dịch vụ Online Banking không?

Token là gì? Cách phân biệt Coin và Token trong thị trường crypto

Token là gì? Cách phân biệt Coin và Token trong thị trường crypto

Token là gì? Cách phân biệt Coin và Token trong thị trường crypto

Token là gì, Coin là gì là hai khái niệm cơ bản nhưng rất dễ gây nhầm lẫn đối với những người mới tham gia thị trường đầu tư tài chính. Bài viết dưới đây sẽ chỉ ra một số khác biệt cơ bản của hai loại này cũng như bổ sung những kiến thức khác về token, để người mới có thêm hiểu biết khi giao dịch trong thị trường crypto.

Altcoin là gì? Top 10 Altcoin đang được đầu tư nhiều nhất

Altcoin là gì? Top 10 Altcoin đang được đầu tư nhiều nhất

Altcoin là gì? Top 10 Altcoin đang được đầu tư nhiều nhất

Tính đến tháng 2/2022, trên thị trường crypto có hơn 17.000 loại tiền điện tử được phát hành. Trong đó, Bitcoin (BTC) chiếm gần một nửa vốn hóa thị trường và phần còn lại là các Altcoin khác. Vậy Altcoin là gì? Có nên đầu tư altcoin không? Bài viết sau đây sẽ cung cấp đầy đủ các thông tin về altcoin cũng như giới thiệu top 10 altcoin đang được đầu tư phổ biến nhất hiện nay.

Khám phá NFT là gì? Phân loại 7 trường hợp sử dụng NFT

Khám phá NFT là gì? Phân loại 7 trường hợp sử dụng NFT

Khám phá NFT là gì? Phân loại 7 trường hợp sử dụng NFT

Bạn đang tìm hiểu NFT là gì? Token không thể thay thế - NFT hiện đang là một trong những nền tảng quan trọng của nền kinh tế kỹ thuật số, được xây dựng bởi chuỗi khối blockchain. Bài viết sau đây sẽ đi sâu vào việc giải thích các khái niệm cũng như giới thiệu một số trường hợp sử dụng NFT này nhé!